индивидуальный инвестиционный счет


Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). «ДЕЛО ЗАКРЫТО»

Каждый год я публиковал в Facebook и на Smart-lab статистику своих инвестиций на ИИС.

Основными критериями при формировании портфеля на ИИС были:
✅ Максимальная надежность, поэтому портфель был создан исключительно из ОФЗ с дюрацией, равной сроку ИИС для иммунизации портфеля облигаций.
✅ ИИС типа А, чтобы получать каждый год возврат НДФЛ в размере 13% от суммы средств, внесенных на счёт.

Таким образом, портфель был максимально консервативным и безрисковым. В этом году я могу закрыть ИИС, поскольку он просуществовал три года.

Каковы же результаты❓
✅ Прирост капитала за три года составил чуть более 21%❗️
✅ Реальная доходность (с учетом взносов на ИИС) 43% или 12,7% годовых❗️ 

Результаты ИИС Бачерова Алексея
➡️ Если сравнить результаты с депозитами, то результат лучше примерно на 20%.
➡️ Также результат превзошёл индекс государственных облигаций RGBITR, который почти догнал ИИС только в этом году, благодаря снижению ключевых ставок Банком России.



( Читать дальше )

Почему следует открыть ИИС прямо сейчас?

Заранее прошу прощения у всех, кто полностью разбирается в данной теме, которая обсуждалась здесь уже много раз. Надеюсь, что эта информация сможет помочь хоть кому-нибудь. Спасибо.

В настоящее время в результате значительного упрощения процедуры получения налоговых вычетов, их популярность растет с каждым днем. Граждане активно пользуются стандартными, социальными и имущественными вычетами, однако, индивидуальные инвестиционные счета (далее ИИС), которые, соответственно, дают право на получение инвестиционного вычета, для многих все еще остаются слишком непонятными. Я же хочу объяснить, почему считаю, что сейчас абсолютно каждый человек, который имеет официальный доход и платит с него подоходный налог, или по крайней мере собирается это делать через 3 года, должен обязательно открыть себе ИИС.

Право на получение инвестиционного вычета у Вас возникает при выполнении всего лишь трех условий:

  1. Вы официально трудоустроены и платите подоходный налог, либо в течение налогового периода имели другие виды дохода, облагаемые НДФЛ.
  2. Вы открыли индивидуальный инвестиционный счет в брокерской компании, либо банке.
  3. Вы внесли в течение налогового периода (календарного года) денежные средства на Ваш ИИС.


( Читать дальше )
  • обсудить на форуме:
  • ИИС

Проблема при расчете НДФЛ по ИИС (индивидуальному инвестиционному счету)

Добрый день!

Необходимо мнение имеющих практический опыт, так как мнение консультантов брокера разошлись.

Договор ИИС заключен 21 декабря 2015 года, в том же году внесены денежные средства, другие операции в 2015 году не совершались. По итогам трех лет, в декабре 2018 г. при расторжении договора и выводе денежных средств брокером исчислен налог на доходы.

Ранее мною получены убытки в 2013, 2014, 2015 годах. Могу ли я перенести убытки 2013-2014 годов (а хотелось бы еще 2015 г.) на доходы полученные по ИИС (2015)2016-2018? С 2015 г. сложнее, но в декабре, как я ранее отмечал операций кроме внесения денежных средств не совершал.

Спасибо всем, кто выскажет свое мнение.


Какую реальную доходность можно получить с помощью ИИС. Практика и примеры расчета в зависимости от Инвестиционных сценариев


  Решили рассчитать и сравнить доходность ИИСчёта в зависимости от вложений: деньги, облигации, акции.
 
  Оглавление:

    0. Зачем нужно открывать ИИС и вносить на него деньги?
    1. Какая доходность ИИС, если просто получать налоговый вычет?
    2. Доходность ИИС при инвестициях в облигации
    3. Доходность ИИС при инвестициях в акции

 Зачем нужно открывать ИИС и вносить на него деньги?

  Ответ прост: чтобы получить 13% доходность на внесенные деньги за счёт получения налогового вычета от Федеральной налоговой службы РФ.
  13%-ая доходность выглядит красиво, но это только за год, а по итогам 3х лет на который открывается ИИСчёт, средняя ежегодная доходность на     внесенные деньги выйдет около 10%.

  Чтобы понять какую доходность может дать ИИС, если его использовать как депозит, произведем простые математические расчёты.



( Читать дальше )

Порядок получения налогового вычета по ИИС. Общие рекомендации.

Коллеги, добрый день!

Специалисты нашей компании хотели бы поделиться с вами некоторыми рекомендациями по работе в рамках ИИС. Мы надеемся, что представленный материал будет информативен и полезен как владельцам ИИС,  так и  тем, кто только думает о его открытии.

Для получения налогового вычета “НА ВЗНОС” необходимо запросить у своего брокера:

1. Документы, подтверждающие открытие ИИС.

Как правило, это  заявление о присоединении к регламенту оказания брокерских услуг и  дополнительное соглашение об открытии ИИС (данное актуально, если ИИС был открыт не одновременно с брокерским счетом).

2. Платежные поручение и/или брокерские отчеты, отражающие все переводы ДС на ИИС.

Исходя из нашего опыта, мы рекомендуем сохранять платежные поручения. Нередки случаи, когда налоговая запрашивает как документы от брокера о зачислении им ДС на ИИС, так и  банковские документы,  подтверждающие перевод  владельцем счета ДС на ИИС.



( Читать дальше )

Возможна ли Карусель на ИИС если брокер ВТБ24

Тут давича узнал, что брокер втб24 купоные выплаты по облигациям, собственно как и тело депо при погашении (оферты) переводит на банковский счет клиента. То есть в схеме, при которой ИИС используется для получении льготы, в виде ежегодного возврата уплаченного НДФЛ (белая трудовая зарплата) есть место для прокрутки единожды введенной суммы???

К примеру в декабре 2017 открыли ИИС и завели 400 тр, на них купили облигации с погашением (офертой) в 2018. В 2018 г. в налоговой после камеральной забрали свои 52 тр, а с банковского счета опять завели те же 400 т.р на ИИС.

Итого: Купоны в кармане + 52 тр из налоговой. 400 т.р ходят по кругу.

Я все правильно понял?

В феврале-марте 2017 года будет принят закон о повышении суммы первого взноса на ИИС до 1 миллиона рублей

В феврале-марте 2017 года будет принят закон о повышении суммы первого взноса на ИИС до 1 миллиона рублей

Минфин РФ подготовил положительный проект отзыва правительства на законопроект, которым предлагается увеличить с 400 тыс. до 1 млн рублей предельную сумму, которую можно внести на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) в год открытия счета, сообщил агентству «Интерфакс» источник, знакомый с позицией ведомства документ был внесен в Госдуму в декабре главой думского комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым, его первым зампредом Игорем Дивинским и депутатом Олегом Николаевым.

Согласно законопроекту, по договору на ведение ИИС допускается передача клиентом профессиональному участнику рынка денежных средств в размере до 1 млн рублей в год открытия счета, а в последующие годы — в сумме не более 400 тыс. рублей в год.

В проекте отзыва Минфин отмечает, что принятие законопроекта позволит повысить привлекательность инвестиций в инструменты фондового рынка для частных инвесторов, в том числе за счет налогового вычета в сумме положительного финансового результата, полученного по операциям, учитываемым на ИИС. При этом законопроект не предполагает менять размер налогового вычета, его, по-прежнему, можно будет получить только с 400 000 рублей. Согласно законопроекту, владельцы ИИС открытых на момент вступления в силу закона, смогут внести на свой счет до 1 млн рублей в течение 2017 года. Один из авторов законопроекта А. Аксаков отметил, что законопроект будет рассмотрен Госдумой в ближайшее время. «В первом чтении будет рассмотрен в конце января — начале февраля, окончательно планируем принять в начале марта», — сказал депутат во вторник агентству «Интерфакс».

Мнение редакции

( Читать дальше )

ИИС: cashback или?

С некоторых пор декабрь является традиционным месяцем для подведения итогов/принятия решений относительно работы с индивидуальным инвестиционным счетом (ИИС).

За непродолжительный период действия данного инструмента, у нас накопилась некоторая практика, которой хочется поделиться в данной статье. Также хочется узнать о Вашем опыте в этой части.

Основные параметры индивидуального инвестиционного счета (ИИС):

А) порядок пополнения счета:

— без ограничений, но не более 400 тыс. руб. в год (имеется ввиду календарный год);

— зачисление средств со счета – владельца ИИС;

Б) вид счета – брокерский счет или счет доверительного управления;

В) максимальное количество ИИС у одного человека – 1;

Г) минимальный срок хранения денежных средств на ИИС для получения налогового вычета – 3 года;

Д) максимальный срок действия ИИС – в текущий момент не ограничен;

Е) определиться с видом налоговой преференции возможно по истечении 3 лет;



( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW