фонд акций

Всё отлично. Обгоняю DIVD с начала года почти в два раза. Стратегия скучная, просто покупаю «хорошие» бумаги и иногда меняю хорошие на ставшие более хорошими. Вот собственно и всё... 



( Читать дальше )

Что это такое?

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) – одна из самых старых и надежных форм коллективного инвестирования, причем не только у нас, но и во всем мире. Суть этого инструмента, грубо говоря, заключается в том, что деньги всех пайщиков складываются в один «котел», которым и управляет управляющая компания в соответствие с инвестиционной декларацией конкретного ПИФа.

Банк России в ежедневном режиме следит за соответствием структуры активов ПИФа инвестдекларации, т.е. чтобы управляющие не вкладывались в инструменты, которые не разрешены правилами фонда, и не злоупотребляли увеличением доли каких-то бумаг в портфеле.

Активы ПИФов находятся на обособленных счетах, поэтому даже в случае банкротства управляющей компании средства пайщиков не пострадают – ПИФ просто передается другой УК.

Так что ПИФы очень хорошо защищены от инфраструктурных (но не рыночных!) рисков, недобросовестных действий управляющих и прямого воровства.

Паи ПИФов можно покупать на Индивидуальные инвестиционные счета. При владении паями свыше трех лет, государство освобождает инвестора от уплаты налога на полученный доход, если он не превышает 9 млн руб. (3 млн руб. за каждый год владения). В противном случае с полученной прибыли нужно будет заплатить 13% НДФЛ при доходе до 5 млн руб., и 15% — с того, что больше этой суммы.

( Читать дальше )

Всё, что вы хотели знать о фонде SBMX, но стеснялись спросить. Вся необходимая и актуальная информация в одной статье, включая комиссии, доходность и сравнение с конкурентами.

Ещё больше свежих обзоров на самые актуальные инвестиционные инструменты — в моем телеграм-канале. Подписывайтесь!

👆Сразу оговорюсь, чтобы в меня с ходу не полетели тапки: я называю фонд от Сбера аббревиатурой ETF просто по старой привычке. Юридически, конечно, это никакой не ETF, а наш, исконно российский, сермяжный БПИФ (биржевой паевой инвестиционный фонд), работающий по отечественному праву.

Один из первых БПИФ-ов на индекс Мосбиржи и самый первый от УК «Сбер — Управление активами», который появился в 2018 году.

Краткая информация о фонде SBMX

Фонд «Топ российских акций» с тикером SBMX — пассивный индексный фонд, следующий за индексом MCFTR — Индексом Мосбиржи полной доходности «брутто».

Индекс Мосбиржи полной доходности «брутто» — это взвешенный по рыночной капитализации фондовый индекс, включающий наиболее ликвидные акции и депозитарные расписки крупнейших российских эмитентов. Перечень эмитентов и их вес пересматривается раз в квартал. Рассчитывается с учетом дивидендных выплат и без учета налогообложения.

( Читать дальше )

Примерно такого содержания слоган сейчас очень популярен среди китайских розничных инвесторов.

Китайский рынок падает 3й год подряд и по итогам января показывает худший результат из всех рынков в 2024.

Причин для снижения китайского рынка много (и экономика и геополитика и перегибы внутреннего регулирования).

Мне всегда интересны специфические ситуации и аномалии, к которым приводят те или иные рыночные процессы.

В желании уйти от риска локальных акций и наблюдая непрекращающийся рост рынков США и Японии, китайские инвесторы все больше денег стараются вкладывать в иностранные инструменты.

И вот здесь интересно:

Китайское законодательство дает локальным инвесторам не так много вариантов для того, чтобы покупать иностранные ценные бумаги. Напрямую это делать нельзя из-за действующих ограничений.

Одним из немногих способов покупки зарубежных бумаг являются так называемые QDII фонды. Это фонды, отвечающие определенным требованиям, причем существуют лимиты на покупку со стороны одного инвестора.

( Читать дальше )

На Смартлабе практически нет информации о фонде TDIV. Поэтому опубликую свой подробный авторский обзор. Некоторое время назад подготовил и разместил его на другой площадке, и насколько могу судить по беглому гуглению, это по-прежнему самый детальный и всеобъемлющий разбор фонда TDIV из всех.

А чтобы не пропустить другие обзоры, подписывайтесь на мой телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

🥟Иногда складывается ощущение, что проект-менеджеры УК Тинькофф Капитал стряпают свои фонды, как пирожки — налохматили какой-то непонятный притянутый за уши индекс, шварк, брямс на сковородку — и готово! Кушайте, господа инвесторы, не обляпайтесь. А главное — не забудьте оставить на чай управляющему в виде комиссии.

И каждый раз при взгляде на новый продукт остается ощущение какой-то… Непропечённости, что ли, если продолжать пирожковую аналогию. Вот и приходится брать этот полуфабрикат и внимательно, под разными углами, его прожаривать. Чтобы понять — съедобно ли очередное упакованное в красивую обёртку творение жёлтого банка или лучше сразу избавиться от мысли его закинуть в себя добавить в портфель.

( Читать дальше )

Управляющая компания целый год кошмарила инвесторов, заставив получить 81,9% доходности. И это несмотря на то, что брала безумную комиссию. За это же время фонды на индекс Мосбиржи полной доходности дали около 53–55%.

 

Фонд Альфа-Капитал «Управляемые российские акции», широко известный в узких кругах под тикером AKME, стал лучшим биржевым фондом на российские акции, опередив индексные фонды примерно на 27%. Сразу же оговорюсь, что это только среди биржевых фондов, без внебиржевых. Фонд активно управляется.

( Читать дальше )

 Начались торги новым фондом, который инвестирует в индекс акций средней и малой капитализации (MESMTR) от Сбера   


 Комиссия 1,2% Состав индекса перекликается с IMOEX, общий вес пересечений 6%

На мой взгляд самая большая проблема это большой вес polymetal (8%), компания меняет юрисдикцию и планирует продать российские активы

Конкурентов фонду нет, выход данного фонда является позитивным сигналом развития фондов на бирже

ИИС, обзор перед закрытием.

Индивидуальный Инвестиционный Счёт открыт в конце 2020 года, до закрытия без потери льгот осталось пару месяцев.
Планирую закрыть счёт с переводом бумаг на обычный брокерский счёт и открыть новый, который будет скорее ИИС-1, чем ИИС-2, открыть до появления ИИС-3.

С учётом налоговых вычетов, на 6 октября 2023 г, сравнение доходности ИИС, 75,51%, с:
MCFTRR — Индекс МосБиржи полной доходности, 17,78%.
S&P500TR полной доходности, 66,31%.
Депозит 10%, 28,3%.



Состав портфеля, с учётом фондов от Финекс, которые перевели на хранение в Кит-Финанс:

Тикер / Название. Наименование. Доля, %.
EQMX ETF. БПИФ Индекс МосБиржи УК ВИМ. 44,7%.
SBERP / Сбербанк-п. Сбербанк России ПАО ап. 27,1%.
FXWO ETF. FinEx USD GLOBAL EQUITY UC ETF. 18,1%.
FXDM ETF. FinEx Ex-USA ETF USD. 5%.
FXUS ETF. FinEx USA UCITS ETF. 4,6%.
FXDE ETF. FINEX GERMANY UCITS ETF. 0,5%.

( Читать дальше )

Фонды «родственники»: 300 миллионов против 1,3 млрд играют в акциях Сегежи. Мини-расследование.

Предисловие.

Я уже устал быть в стойке на каждую вышедшую отчетность, поэтому решил нанять управляющего.

Нет, суммы мои небольшие, поэтому «нанять управляющего» звучит громко, а на самом деле я просто нашел более-менее приличную УК и купил её ПИФы, а для кучи ещё и её акции (типа по завету владеть компаниями, услугами которых пользуешься).

У меня остался собственный набор акций и через пару пятилеток экспериментов с паями пифов буду принимать окончательные решения: продолжать барахтаться самому или все полностью переложить в пифы, чтобы высвободить время и мозг.

А пока я внимательно смотрю, что происходит с моей УК (я ж, её акционер!) и её ПИФами.

Эта УК: «Арсагера». Здесь на этом названии, предполагаю, у некоторых сжались кулаки и заскрипели зубы.

В допотопные времена были терки между владельцем «Смарт-Лаба» Тимой и главой «Арсагеры» Васей Соловьевым. Оба резкие – не удивительно что теперь у них «дружба» на века.

( Читать дальше )

 Индекс дивидендных акций РФ IRDIV от «Доходъ», в индексе 25 эмитентов  

Акции отбираются по трем критериям:  

• Дивидендная доходность 

• Стабильность дивидендов 

• Качество эмитента   

Достоинством фонда является ограничение по весу в индексе — максимальный вес 8%



 Недостатком является меньшая диверсификация чем у индекса Мосбиржи, банковский сектор представлен только банком БСП. 

Неплохой индекс, но из-за небольшого количества эмитентов, проще собрать самому индекс и не платить комиссию за управление ( около 80 тыс. рублей понадобится чтобы собрать данный индекс)