Мой первый год инвестиций. Как это было?

Всем привет! Продолжаю вести свой публичный портфель «Дом Инвестора». 14.06.2022 я отметил год инвестирования, он пролетел очень быстро.

Было интересно, я получил большой опыт (как и все инвесторы после 24.02.2022), провел работу над ошибками, и теперь пора улучшать свои показатели.

Более подробно обо мне и стратегии в прошлом посте (https://smart-lab.ru/blog/807681.php).

Сегодня чисто цифры + портфель на 14.06.2022. Следующий отчет будет сразу за целый месяц, для удобства аналитики. Так что за 12,5 месяцев отчета не будет, выйдет сразу за 13 месяцев. За 14 дней цифры поменялись немного, но давайте обновим данные.

Поехали!

Год в цифрах

Итак, согласно моей стратегии я планировал ежемесячно пополнять брокерский счет примерно на 3500 рублей (иногда больше). В итоге получилось за год «закинуть» 71.000 рублей, вместо плановых 42.000 рублей, что уже хорошо.

Планируемая доходность 8% в год (да небольшая — я скромный парень и не питаю иллюзий касаемо рынка). Первый год уже показал, что даже 8% это много для новичка. Если бы не февральские события, эх а я был близок к цели…

1. Внесено* — 71.000 рублей.
2. Стоимость портфеля – 61380 рублей ( — 13.54%или -9620 руб)
3. Дивиденды* : — 521,76р. = 0,734%
4. Комиссия за сделки* – 608.61 руб. = 0,857%
5. Налоги* (на доход, дивиденды РФ, дивиденды иностранных компаний) = 348,99 руб. = 0,491%

*за все время инвестирования

**процент считаю от общей внесенной суммы

Комментарий по портфелю

Список компаний есть на фото, тут разделю по группам + в 2-х словах по причине покупки/продажи. Список актуален на дату публикации, каждый отчет буду корректировать этот момент:

1. «Держу и немного набираю позу + продавать в ближайшие год-два не планирую»

— Селигдар (рост цен на золото и олово);

— МосБиржа (не знаешь, что купить в казино? — купи фишки казино);

— АФК Система (раскрытие стоимости, по 30-40р задумаюсь о продаже, хотя многие пишут про цену в 75р));

— Ленэнерго-п (стабильный скучный бизнес, дивиденды, пенсионный портфель-?);

— Новатэк (нравится бизнес модель);

— Лукойл (бизнес+дивы);

— Сбербанк-п (народный банк + экосистема, сейчас похоже снова просто банк, продавать не планирую);

— Группа Позитив (кибербезопасность, нравится бизнес);

2. Держу, без фанатического набирания позы + могу продать за интересную цену

— Газпром (вся идея только в жирных дивах, могу на приличном росте продать актив);

— НЛМК (бизнес + дивы (раньше);

— ММК (тоже, что и НЛМК);

— Северсталь (аналогично НЛМК и ММК)

3. Заморозка = продажа после

-GAP (народная бред одежды в США, брал спекулировать, в итоге из-за нее перешел из ВТБ в Альфу).

Прибыльные/убыточные сделки за год

Точно не скажу, так как почти весь год не записывал такие сделки, но согласна отчетам от брокера: сделка по Лукойлу принесла мне + 21.81%, сделка по Сбербанк-п принесла убыток — 52.71% (частично закрывал позицию и сразу покупал обратно, снизил налоговую базу).

Еще есть 3 «лося» — которых возможно куплю потом, чтобы они вернули мне должок – Россети (-43.8%), М.Видео (-44.46%)  и СПБ Биржа (-45.85%).

 Комиссию не считал по этим сделкам, да и суммы детские.

Со второго года буду записывать в процентах сделки, которые принесли больше 15% дохода или убытка, и в ежемесячных отчетах указывать их.

В деньгах суммы маленькие, поэтому записываю в процентах, так звучит лучше)

Планы на второй год

1. Главная цель на второй год – преодолеть планку в 100.000 рублей на брокерском счете = суммарно пополнить счет не менее чем на 50.000 рублей.

2. Так как в первый год была цель «сохранить», а я имею просадку ТО отыграть просадку первого года + 8% дохода =  получить 21.54% годовых — думаю сложно, но можно.

3. Набрать кэша на 10-15% от портфеля (для будущей страховки, тратить только при серьезном падении рынка или интересной компании). В дальнейшем кэш = 25-30% от портфеля.

4. Увеличить поток дивидендов.

Всем спасибо за внимание, удачи в инвестициях!

p.s. Жду всех в моем ТГ канале – DomInvestora2022

Следующий пост ~ 14-15 июля 2022 (итоги 1 года и 1 месяца)