Итоги 2021 года инвестора и планы на 2022 год

Уже традиционно показываю заинтересованным о итогах прошедшего года

Предыдущие отчеты тут, если кто-то захочет посмотреть подробно динамику портфеля, или проверить цифры (таких всегда не мало):

2018 https://smart-lab.ru/blog/514621.php

2019 https://smart-lab.ru/blog/584883.php

2020 https://smart-lab.ru/blog/668190.php

Напомню входные данные по портфелю и подходам:

— Все цифры указаны уже за вычетом налогов.

— В расчетах не учтены выплаты по портфелю СПБ, с учетом их незначительности и общей лени.

— Начало осознанных целевых покупок пакетов акций 2016 год, всего портфель существует с 2009 года.

— Весь портфель состоит из инвестиционных покупок дивидендных акций, buy-n-hold в чистом виде – только покупаю, ничего не продаю.

— Дивиденды реинвестируются.

Стоимость портфеля

В начале 2020 года стоимость портфеля была 4 800 000 рублей.

На текущий момент общая стоимость портфеля – 9 120 000 рублей, портфель в пике был более 9,6млн, была надежда на преодоление планки в 10млн, но не судьба в этом году

 

Стоимость складывается из 8 096 000 в российских бумагах и 1 024 000 в зарубежных. Портфель веду пока актуальный в профиле и продолжу вести, если не будет изменений в политике СЛ(в профильном топике отписывался о своей позиции по этому поводу) за исключением некоторых цен покупки. К сожалению, моя лень и отсутствие квалифицированного понимания регламентов работы у брокера так и не позволила мне, при переходе от одного брокера к другому, перенести цены покупки в этом году. Поэтому, кое-где в интернет-банке у эмитентов стоят нулевые суммы, что сказывается и расчете общей доходности, и моем понимании актуальных цен закупки для актуализации портфеля в профиле.

Зато видна четко доходность по портфелю СПБ (все эмитенты куплены в этом году) – 13,21%, я безнадежно проиграл индексу S&P500, даже с учетом 250$ полученных дивидендов)))

Чистых моих денег, внесений – 5 518 000 рублей, все остальное это реинвестированные дивиденды и курсовой рост акций.

Весной этого года я сделал нетипичную для себя операцию с портфелем – продал KZOSP, купленный еще по 4.1р., наварив при этом х10, подумав, что такую дивдоходность я буду отбивать много лет, и даже если он вырастет еще больше, я не буду сильно горевать, что купил на высвободившиеся деньги уже не помню, возможно, это был алкоголь)))

Дивиденды

После получения информации о предполагаемых дивидендах, в середине весны, обычно, я прикидываю потенциальные выплаты по итогам года. В этом году я предполагал выплаты в районе 270-300тыс, по факту, получено значительно больше – 474тыс., что есть первый позитивный итог года.

Второй позитивный итог года, по моим подсчетам, я перешел планку в 1млн. дохода с портфеля, в этом году я получил 1млн 186тыс доходов с портфеля в виде выплат и дивидендов с начала создания портфеля в 2009 году.

Но, есть и негативный итог года, в этом году и неплательщиков в моем портфеле прибавилось – 3шт, МГТС-п, ВСМПО-Ависма и добавился Энел.

По годам суммы получаемых дивидендов следующие

 

Распределение дивидендов по месяцам

Распределение дивидендов по месяцам 2020 года было следующее

Как и прежде, март и апрель – самые голодные месяцы жизни инвестора, февраль тоже не радует обычно.

Итоги инвестирования

Годовые дивидендные доходности выглядят следующим образом, я их рассчитываю, как сумму полученных дивидендов за год к итоговой сумме внесений.

2016 год – 8,84%

2017 год – 7,39%

2018 год – 8,53%

2019 год – 10,15%

2020 год – 8,68%

2021 год – 8,60%

Но тут стоит отметить, что значительная часть денежных внесений этого года произошла уже после дивидендных отсечек. На отсечку Сбера, МТС, Мосбиржи я вообще не успел и докупал после нее, по Лукойлу, Северстали получил только финальные выплаты по году, также в расчетах не учтены 251,5$ выплат по портфелю СПБ, что в совокупности должно было дать бОльшую доходность

Рост стоимости портфеля и чистых вложений с 2009 года показан на графике

 

Планы на 2022 год

Стратегический план на 2022 год я уже сформировал – увеличить доли в следующих эмитентах, по порядку их закупки в течение года:

1. Лукойл (50шт)
2. Северсталь (100шт)
3. Сбербанк (1000шт)
4. Мосбиржа (1000шт)
5. ФосАгро (50шт)

Количество дано по текущим ценам, но есть денежный запас в планируемых внесениях, возможно он даст возможность уложиться в планы по итогам года.

Идеи закупки новых эмитентов у меня закончились еще год назад, теперь только повышение долей. Да и смысла докупать что-то из 2-3 эшелона, дающее сопоставимую доходность с голубыми фишками не вижу.

По зарубежным рынкам не знаю, появятся ли финансы на них в этом году или нет, поэтому планы будут формироваться по необходимости.