Блог им. Alexandr_Gvardiev

Пенсия без государства

Продолжим тему пассивного дохода без необходимости работать.

Вчера я рассказал о 2-х компаниях, которые платят ежемесячные дивиденды.
Я знаю ещё 4 достойные акции с такими же выплатами. Из этих шести компаний уже можно сформировать стабильный портфель со средней доходностью 0,5% в месяц.

Зная свои ежемесячные расходы, нетрудно посчитать сколько вам нужно капитала, чтобы жить только за счёт ежемесячных дивидендов. Например, если ваши расходы $500 в месяц (примерно 35 000 руб.), то вам нужен капитал:

$500 / 0.5% = $100 000

Но для некоторых инвесторов накопить такую сумму проблематично.

Что в таком случае делать?

Можно использовать опционы и увеличить доходность в 3 раза.

В качестве примера возьмем акции Pembina Pipeline Corporation (PBA).

Если просто купить акции, то мы будем получать 0,5% в месяц.
Продажа колла 30-го страйка, 240 дней до экспирации дает доходность 12% годовых или 1% в месяц.

Таким образом если одновременно купить акцию и продать колл, то наша доходность вырастет в 3 раза до 1,5% в месяц.

А значит капитал, необходимый для пассивного дохода, уменьшится в 3 раза:
$500 / 1.5% = $33 000 (2,5 млн. рублей)

Но увеличенная в 3 раза доходность не дается просто так. У этого метода есть проблемы. Впрочем я знаю как их решать. Слава богу я тут не первопроходец. В США много состоятельных клиентов оформляют специальные пенсионные счета Individual Retirement Account (IRA). Сами обеспечивают себя достойной пенсией, а не надеются на государство. Управляющие этими счетами придумали консервативные опционные стратегии, позволяющие получать гарантированный доход на длинной дистанции.

Подробнее об этом расскажу в следующих постах.

sunnymoney
★11
9 комментариев
С опционами шутки плохи
avatar
GoodBargains, если на опционах не использовать плечи, то рисков меньше чем при покупке акций. А с плечами и на облигациях можно потерять деньги)))
GoodBargains, а зачем шутить. Обычный инструмент для работы.
avatar
avatar
на IRA счетах насколько я знаю можно только покупать call/put без продажи, не важно покрыте или нет
avatar
nbvehrfr, Некоторые брокеры разрешают на IRA покрытые Колы и спреды
купить непонятный и неизвестный неликвид, который платит ежемесячно дивиденды, хороший совет пенсионерам!
avatar
Автор, а вот это пост уже интересный! Благодарная тема, если разовьёте как и обещаете.
avatar
некий банк плативший %%% ежемесячно

в 2011-2015 гг… ныне отсутствует

причём там я распознал пирамиду раньше ЦБ

теги блога Александр Гвардиев

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн