Блог им. AzatShavaliev

В тему мошеннических кредитов.

    • 31 июля 2021, 10:03
    • |
    • хм
      Популярный автор
  • Еще
На банки ру, новая увлекательная история, от человека с хлебушком вместо мозга. https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=14&TID=383894


В общем начну с конца smile:) . Я являюсь обладателем кредита на 4 080 000 р, и денег у меня таких нет, потому что я не принадлежу к той касте людей на которых якобы мир держаться.

Теперь сначала, может кого то(а я думаю всех) убережет от ошибок.

29 июля 2021 года мне поступил звонок от служащего банка (знаю что они не могут звонить), представился Волковым Сергей Александровичем финансовый отдел, назвал мое имя и сказал что через мой личный кабинет пытаются снять деньги, вам сейчас позвонят из следственного комитета, и положил трубку.
Через минуту мне звонит Маргарита Геннадьевна Агафьева представилась старшим следователем, я посмотрел через интернет номер с которого она звонила 7-495-986-77 -10. Это телефон приемной следственного комитета. Маргарита передала что в банке ВТБ подозревается хищение личных данных клиентов в отделении на Малом Проспекте 22 отделение № 32 Васильевского острова в Санкт-Петербурге, одним из сотрудников банка, для выявления оного следуйте инструкциям Волкова Сергея Александровича. На этом ловушка и захлопнулась.

Волков Сергей мне сказал, что надо с моих счетов снять по максимуму средства, что он будет их блокировать. Я снял с банкомата, подтвердил снятие денег, на каждом счету еще оставил не много денег. Волков сказал зайти в онлайн банк (ни каких паролей, карточек либо другой информации он не просил). Я зашел и у меня правда карты стали не активны (не заблокированы, а не активны, видимо это существенная часть). Посчитал, что Волков какой то действительно сотрудник банка при том он меня бомбардировал документами якобы из ВТБ, о том что меня взломали (прикрепил скрин 1). Так же он предупредил меня что некто хочет взять кредит от моего имени и так же предоставил бумагу о кредите (скрин 2).

Что бы обезопасить себя надо самому взять кредит на сумму одобрения (удивительно он назвал сумму одобрения) и положить на страховой счет (без комментариев). Он меня убеждал не класть трубку, параллельно позвонила Маргарита (та из следственного комитета), сообщив мне что следственным комитетом данная операция взята на контроль. Перед этим я уже закинул на страховой счет мошенников свои личные деньги, Волков даже не поленился прислать об этом бумажку (скрин прилагается 3).

Продолжим про кредит. Я ощущая себя каким то Штирлицем, Джеймс Бондом, якобы сейчас выловлю не чистых на руку сотрудников. Волков же предупредил, что надо в банке держать с ним связь через Whatsapp текстовыми сообщениями, да, еще весь разговор шел по Whatsapp, только в начале он звонил с номера 7 961 047-10-94, потом все по Whatsapp. Только Маргарита звонила по телефону звонила из «Следственного комитета». В банке я взял талончик (скрин талона 4) и сел к оператору.

Меня попросили имя оператора(здесь не буду разглашать имя реального человека, Банк попросит — скажу). И вот какая странность: у меня много друзей, которые рассказывают жуткие истории про получение кредитов, а у меня как то все быстро, около 1 ч 07 минут это при том что я еще тупил минут 15-20 (представлю скрин переписки с Волковым, там фиксировалось время). Получив кредит наличными в кассе(ни один сотрудник, не задал мне ни одного вопроса, только паспорт попросили и все) я отправился, как я думал, класть деньги на страховой счет, меня только очень сильно смущало что через банкомат Тиньков.
На вопрос Волкова: «ни чего странного я не заметил», я сказал что ничего, только странно что мне так быстро выдали кредит наличными, на что Волков заметил, они специально мои данные подменили в системе банка и он уже был заранее одобрен, я просто пришел его забрать. Это меня так же дополнительно убедило, что я имею дело с сотрудником банка. Но что то меня все таки глодало не понятное (теперь то понятное) беспокойство. Мне сказали что полученную сумму надо разделить два по 800000 два по миллиону и остатки.

В итоге я переводил на 5 счетов Росбанка, как сказал Волков, на основании договора Росбанка и ВТБ о страховании. Для подтверждения своих слов он мне еще бумаженцию закинул, вот страховая ячейка (правда ВТБ) куда вы положили свои 150000 рублей.(для скринов места не хватает уже) Поверьте там было написано 4893 4704 3654 8306 и 150000 это якобы страховой счет, не знаю он в самом деле существовал или нет, но карта у меня такая существует до сих пор в приложении Google Pay только она заблокирована. В общем меня это дополнительно убедило, и представьте я как дурак, в людном месте стал расфасовывать деньги по пачкам. Если бы я увидел это в какой нибудь комедии, я бы сильно смеялся. Итог: закинутые деньги на пять разных счетов и я без денег.

Он Волков то есть еще попросил счета эти удалить из приложения в котором я их создавал, тем самым я сам избавился от улик. Еще из документов, которыми меня Волков бомбардировал, была карта Росбанка 4779 8617 2082 3851 там даже был пинкод 1213 и код безопасности 626. Меня попросили подождать 15-20 минут, и все ваши средства зачислятся обратно на ваш обновленный онлайн банк, вы вернете кредит и с вас ни какие штрафы взимать не будут, даже станете привилегированным клиентом, тут то я и понял что я принадлежу к людям на ком мир держится.

Так вот вопрос к банку ВТБ. Я полазил по интернету, и таких случаев как мой, много и все связаны с ВТБ или почти все связаны с банком. Говорят как то быстро кредит и без вопросов. Хотя мы с женой брали кредит на реальные нужды прошлой зимой, и было дольше, и тогда операционист сказал, что может мне выдать только 2 млн, по той ставки, из за того что у меня кредитная история нулевая, пришлось брать на жену. Тут же ни чего такого не было, просто молча взяли паспорт, потом дали талон в кассу.

Напоминаю, что все происходило на Малом Проспекте 22 Васильевского острова Санкт Петербург, с пол третьего до 4 часов дня. Хотелось какой ни будь комментарий от банка услышать, когда они будут свою безопасность в банке менять, мошенники знали про меня все паспортные данные, место проживания, год рождения, они даже не заинтересовались моими ни пин кодами, ни номером карт ни чем. И что это за зависание моих карточек в личном кабинете, когда я решил что заблокированы. Вопросов больше чем ответов. Ладно я выдохся и выговорился. Жаль что все скрины не приложить я еще штуки 3-4 приложил бы. Кстати, заявление в полицию я подал и его зарегистрировали в 11 40 минут, под номером 12101400002001290. Признали потерпевшим. 


Рисунок

Рисунок


Рисунок


Рисунок


PS Лично я, всем своим знакомым, порекомендовал при любом таком звонке, сбрасывать звонок и звонить на горячую линию банка.
Назвав роботу слово «мошенники», робот соединит сразу с оператором.

Если ПД (номера счетов, карт, суммы) известны мошенникам — блокировать ДБО.

Часть знакомых гордо сказала, что у них на телефоне стоит антиспам программа и такие звонки им не поступают.
Если попадут, вычеркну из списка знакомых (родственников), на фиг мне такие знакомые, не известно что от них можно ожидать.



У меня только один вопрос остается, кто все эти люди, которых мошенники ежедневно нахлобучивают на миллионы рублей?
При этом истории не фейки, судя по судебной практике.

Честно говоря, даже уже ни кого не жалко, просто охреневаю от уровня деградации народа.
Ладно финико, можно понять, там обещали сказочные доходности, но отдать деньги мошенникам, просто по звонку, это уровень пить из ведра, при мытье полов.

А ведь все эти люди где то работают, возможно даже руководят. 


★8
66 комментариев
Люди просто хотят быть обманутыми. Куча ощущений, сочувствия, новые эмоции, знакомые, популярность, движуха.
А связаться с этим чуваком реально? Чисто для статистики узнать че он про вакцинацию думает)
avatar
Дмитрий ✔, 100 % скажет что он не дурак уколы делать себе
avatar
Дмитрий ✔, вакцинирован 2 раза скорее всего. А вы думали для чего её делают?
Иван Иванов, 3,5 раза )))
avatar
Дмитрий ✔, сам когда читал, думал сказка, оказалось нет
avatar
просто охреневаю от уровня деградации народа.

Что вы хотите, 90% населения финансово неграмотны, и зазомбированы мосГосСральником(отключение критического мышления, перегрузка канала восприятия ложной информацией).
Им можно в уши дуть что угодно они не готовы критически мыслить.

Можно конституцию менять как тебе угодно,
можно все баксы из ФНБ выгрести,
вывести все накопления из ПФР в НПФки где их через офшоры стянуть — они будут только в ладоши хлопать и голосовать ЗА.

Госублярство Российское — зазеркалье отдыхает.

На ближайших выборах опять ЗА проголосуют, ДБ.
Иван Иванов, ну Лавров же как то правильно коротко выразился…
avatar
Иван Иванов, сколь бы грамотен не был обыватель, мошенники всегда будут намного грамотнее. Вот у меня скорее вопрос к сотрудникам банка которые ничтоже сумняшеся выдали 4 миллиона наличкой и даже не поинтересовались а накой чёрт ему столько нала. Причём выдали не деньги клиента, а кредит.
avatar
Тут у меня только два варианта… люди захотели халавы на очень большую для сеяб сумму(не этот вариант)… и люди не ценят такие деньги(т.е люди хорошо зарабатывают) и миллион или пять для них не катастрофичные деньги… как для кого-то 100тыров…
avatar
Решение очень простое. Как только суды начнут перекладывать ответственность за такие кредиты на банки, мошенничество сразу исчезнет.
𝓜𝓮𝓻𝓲𝓵𝓲𝓷, человек сам отдал деньги (кредитные) мошенникам. Причем тут банк?
avatar
dekab1, мошенство предполагает, что терпилу вводят в заблуждение и пользуют его доверие. Это и есть статья, имхо конечно, я не юрист. Но мошенникам, все отдают деньги сами, без угроз и насилия, сроки в случае поимки жуликов очень реальные.
avatar
orbit, тут проблема в слове «поймать». 
avatar
dekab1, А утечка персональных данных с точностью до 100%, о счетах, остатках счета, номерах карт — откуда происходит?
𝓜𝓮𝓻𝓲𝓵𝓲𝓷, думаете банк в доле,  не может такого быть )))) 
avatar
Skifan, не банк конкретно, но кто-то из сотрудников.
avatar
Brent Goldman, ЗНАЧИТ все же БАНК!!!
avatar
Skifan, банку похоже вообще по барабану, он получил должника которого будет теперь доить.
avatar
𝓜𝓮𝓻𝓲𝓵𝓲𝓷, понятия не имею. Может из банка, может из Опсоса, может терпила сам разгласил, может из базы полиции.
Сейчас все продается и покупается и нужно жить с этим.
avatar
dekab1, лично мое мнение — банк хотя бы при том, что на персонажа повесили 4 млн.кредита даже не спросив ничего, без документов о доходе и т.д., то есть либо заранее все оформил человек изнутри, либо банку пофигу и даже банально про цель кредита не спросили, могла бы даже сотрудница отделения спросить, и услышав историю помочь человеку не попасть тупо проверив все со своей стороны…хотя понятно конечно что сам лопух пиздец какой, но все же с помощью банка он как по маслу кредит получил.
Если бы я получал кредит в банке еще и ВТБ!!! У меня бы это заняло скорее всего дней 5-10 беготни с документами и 3-4 повторных визита в отделение — говорю со своего опыта!!!
avatar
dekab1, человек снимает налом 4 миллиона и у сотрудника банка даже не возникло вопросов зачем он это делает? Ведь даже просто на улицу с такой суммой выйти не безопасно.
avatar
Eridanoy, я бывает по 6 млн налом снимаю и что?
avatar
dekab1, Вы что совсем уже?.. Неужели непонятно что это банк мошенник и есть?
𝓜𝓮𝓻𝓲𝓵𝓲𝓷, дураки станут умными и взойдет второе солнце.
Иван Иванов, к тому времени вырастут новые дураки, а обученные сгинут…
𝓜𝓮𝓻𝓲𝓵𝓲𝓷, далее любой аферист, идет в банк, оформляет кредит, передает деньги мошенникам и всем брешет, что его развели, а виноват типа банк, ага.
avatar
Владимир, Это проблема банка отделять мух от котлет, для этого у него есть все возможности и средства.
𝓜𝓮𝓻𝓲𝓵𝓲𝓷, ваш уровень понимания проблемы такой же, как у преверженцев уринотиропии понимание медицины. Но с таким уровнем вы на полном серьезе рассуждаете о серьезной проблеме.
avatar
Владимир, Как Вы можете рассуждать о моем уровне, когда сами не осилили

уровень 7-го класса школьной программы по русскому языку. тЕрапия, прИверженец…
𝓜𝓮𝓻𝓲𝓵𝓲𝓷, а я и не умничаю на тему чужой грамотности, так как не являюсь ни лингвистом, ни филологом, ни просто идеально знающим язык гражданином. В отличии от вас я не лезу с категоричными заявлениями ни в одну сферу, не являясь в ней профессионалом, либо не обладая признанными фактами.
avatar
Владимир, всё равно вопрос зачем банк выдал такую сумму налом?
avatar
Eridanoy, а как он должен был ее выдать? Гречкой? Золотом? 
Если вы имеете в виду как альтернативу безнал, то так все и было:
1. Банк зачислил сумму на текущий счет клиента
2. Клиент попросил снять деньги со счета

Займ является не целевым, у банка нет оснований контролировать метод расходования кредитных денег. Стоимость риска уже включена в ставку.
avatar
Владимир, если бы он снимал 100 тысяч — нет вопросов, а 4 миллиона — большая сумма. Формально и при ДБО нет смысла ничего спрашивать, ваши же деньги, двухфакторная авторизация, но мне например иногда звонят и проверяют, причём при значительно меньших суммах.
avatar
Eridanoy, и чтобы решил звонок?
avatar
Владимир, нужно было просто спросить для чего такая сумма наличными.
avatar
Eridanoy, вот тут соглашусь. 
avatar
𝓜𝓮𝓻𝓲𝓵𝓲𝓷, лол, а за аборты на производителей гандонов? )
avatar
Забавная история. Трагикомедия. Интересно, есть те, кто сам хотел взять кредит, тут подвернулись эти мошенники, помогли с кредитом и их (мошенников) после этого послали на известные буквы? )
Будто остальные люди, которые кредиты берут для себя умнее? Типичная российская семья в облцентре: мама папа и 2 детей. Мама и папа единственные дети у родителей, т.к. родились в смутное время начала 90х. С обоих сторон есть бабушки и дедушки, у всех есть квартиры или дома в области. У самой семьи своя квартира, плюс сдается квартира умершей прабабушки, плюс строят в ипотеку студию. Это квартиры для детей. В итоге через 10-15 лет у каждого ребенка будет по квартире, а когда ребенок создаст семью, еще по одной у супруга. Еще к тому времени освободятся квартиры бадушек и дедушек с двух сторон. 
Но при этом сейчас, если названные в начале мама и папа будут больше зарабатывать, они возьмут в ипотеку еще 2, а лучше 4 квартиры, для всех своих будущих внуков.
И вы удивляетесь, как такие люди верят мошенникам.
avatar
consar, не очень поняла связку)) что плохого брать квартиры под 7% в ипотеку, когда они дорожают по 30% в год?)))
Людмила Иванова, и так будет всегда, бетон всегда дорожает, точно:)
avatar
Людмила Иванова, один год из последних десяти? :)
avatar
consar, всё норм, в них уборщицы и таксисты и центральной азии жить будут
avatar
Судя по предыдущему посту, мошенники знали даже размер зарплаты, как вариант зашли на сайт банка и оформили заявку на кредит. От сюда и одобренная заявка в приложении.
Я думаю, должно быть правило — между одобрением крупного кредита и его фактической выдачей должен быть лаг по времени. Часов 12. Тогда у тех, кого разводят, будет хороший шанс вернуться в реальность.
avatar
В первом скрине написана херня про единый лицевой счет, что это такое, такого понятия дла физиков не может быть, да и вообще, для каждой валюты открываются разные счета. У меня как у физика в банке 6 (шесть) лицевых счетов. Номер лицевого счета в скрине тоже левый, такого лицевого счета быть не может, это вообще непонятная ху#ня, а не номер счета. В последнем скрине, где про сейфовую ячейку(Петросян нервно плачет) это тоже не номер счета, это номер карты. Номер карты и номер счета это разные вещи.
p.s.
Как людей разводят и почему, тоже в общем то понятно, подробней пусть психолухи тут сами пишут, ну а ведутся на это в той или иной степени 90-95% населения.
p.s.s
А вообще, эт называется социальная инженерия, которую начали использовать еще с 80х годов, но это было не в России. Ребята растут с каждым годом, но пока это еще развод уровня ПТУшников, лет через возможно дорастут до профи, тогда истории будут еще круче.

avatar
Ужас :(

Не удивлюсь, если в доле и реальные сотрудники банка (они как минимум продали базу) и сотрудники следственного комитета.
Hobby Trading, и сотрудники следственного комитета.


Вот таких как Вы и разводят.
avatar
Hobby Trading, какие мы обидчивые.. 
Правда глаза колет? 
avatar
Да это на Украине сидят. По самой Украине они не могут работать сразу закроют. А на российские запросы им пофиг типа враг.
avatar
Читаю комментарии под подобными постами, тут, на пикабу, на банки.ру и других ресурсах. Везде у людей реакция «епать он ...» И вот результат, люди себя считаю пуленепробиваемыми и думают, что с ними то уж точно нечего подобного не случится, они ведь умные ©. А ведь реально против одного человека раскаченного на эмоции и зажатого во временные рамки играют профессионалы, организованные и зачастую под чей то опекой.
БиржеваяЖаба, все верно, одно дело в спокойной атмосфере оценивать чужую ситуацию постфактум, и другое дело самому принимать верное решение когда на тебя психологически давят и торопят.
avatar
БиржеваяЖаба, Лично мне звонили мошенники. Первым же побуждением было позвонить на горячую линию банка и заблокировать счет, что и было сделано.
smart-lab.ru/blog/706485.php
Не понимаю, что еще можно ожидать от адекватного человека в подобной ситуации. Явно не пополнение счета мошенникам.
avatar
dekab1, вершина финансовой грамотности — обмануть самогО этого мошенника.)
Была одно время такая разводка — кидали денег на твой номер, рублей 500, например. Потом звонили и слёзно просили вернуть, мол ошибочно закинули. Деньги реально были на балансе. Многие проверяли баланс, велись на это и переводили «несчастному бедолаге». После этого мошенник делал возврат ошибочно зачисленной суммы через оператора. Это возможно, сам так один раз делал, когда реально ошибочно на другой номер закинул. Зная паспортные данные и имея чек на пополнение можно было всё это сделать удалённо. Мошенники разумеется всё знали. В итоге люди дарили 500р или другую сумму и затем она уходила и с их баланса.
Когда мне один раз так позвонили, я сразу скинул эту сумму с номера МТС на привязанную карту МТС банка за 0.9% и вывел с2с. Номером только для переводов и пользовался, обычно там всегда нулевой баланс. Звонящему сказал пусть приезжает ко мне с чеком, я отдам. Ясень пень, что никто не приедет, они сидят там у себя на зоне или в Украине или ещё где.
Мошенник видимо попытался сделать возврат, но был послан оператором, так как баланс уже нулевой. Обычно после такого они бесятся, понимая, что их раскрыли, говорят уже по-другому. Поэтому он мне позвонил, долго матерился, сказал, что если я думаю, что самый умный раз деньги с баланса уже вывел, то меня потом 10 раз по другому они нахлобучат и родственников и т.п. и т.д....)
Вот так можно иногда поиметь с мошенников. Последнее время эта схема развода вроде уже не используется. Операторы там ужесточили и др…
avatar
БиржеваяЖаба, всё так, поэтому насторожиться должен был в первую очередь сотрудник банка и выяснить зачем человеку 4 мульта налом.
avatar
? стремятся ли люди быть обманутыми ?

Компенсационализм и компенсаторство и компенсаторность и мы



… эх если была бы вкладка Наука ...
Еще более простой способ защиты, это заранее самому вычерпать все лимиты в банке)) и жить с кредитом, как я и сделал)))
avatar
А ведь все эти люди где то работают, возможно даже руководят
скорее всего эти люди нигде не работают, а если бы реально руководили — у них на такие дела не оставалось бы времени
avatar
Glago, тогда бы, высоких кредитных лимитов не было.
avatar
52 коммента, и ни одного трезвого… Страшно за вас, господа...

Пометки на полях на ночь от старого разведчика:
Допустим, талончик не фейк, т.е. терпилу стали нагибать 29.07.2021
Аккаунт на банки-ру создан 30.07.2021
Все 10 сообщений в одной теме
Первое 30.07.2021 в 22:11
Последнее 30.07.2021 в 22:41
На восьмом сообщениие еще и услужливо подсовывает похожую историю (такой же шлак по сути), ссылка на! ВНИМАНИЕ! — ПИКАБУ...)))

Чувака нагнули на несколько лямов, но он уже через день бежит строчить на банки-ру, где никогда в жизни не бывал… Зачем и Кому это выгодно?

Никто из комментаторов до сих пор ничего не заподозрил?)))

Ну и напоследок — давайте пожелаем автору поста стать чуточку честнее, вылитая грязь всегда возвращается назад огромной волной, Костин не даст соврать...



avatar
Сергей, 
Чувака нагнули на несколько лямов, но он уже через день бежит строчить на банки-ру, где никогда в жизни не бывал…
Да ещё в иронично-саркастичной манере.
Типа фельетон такой.
Сергей, банки ру это основной форум по банкам в РФ. Куда ему еще идти строчить?
avatar
dekab1, мой посыл был в слове ЗАЧЕМ
avatar

теги блога хм

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн