Блог им. AzatShavaliev |Хищения с банковских счетов с помощью доверенности.

    • 23 января 2022, 20:45
    • |
    • dekab1
      Популярный автор
  • Еще

Мошенники, вылавливающие своих жертв через телефонные звонки, придумали новую историю для обмана доверчивых граждан. Сюжет настолько правдоподобен, что в него поначалу верят даже достаточно осведомленные граждане.

Татьяна С. по роду своей деятельности вынуждена  отвечать на звонки даже с незнакомых номеров, поэтому с мошенническими посягательствами, которые начинаются со слов «Вас беспокоят из службы безопасности Сбербанка..»  она сталкивается часто.

Но в этот раз начало было другое. Женский голос уверенным тоном представился Юлией Владимировной из управления собственной безопасности и противодействия коррупции МВД и спросил, кем ей приходится некая Марина Сергеевна В.? О такой женщине Татьяна ничего никогда не слышала, поэтому ответила отрицательно и поинтересовалась, а в чем собственно дело. Тут последовала история о том, что данная гражданка пришла в Сбербанк (называется существующий адрес), предъявила нотариальную доверенность на распоряжение счетами своей тети Татьяны, которая якобы сейчас лежит в больнице и нуждается в средствах. Сотрудница банка нотариальную доверенность проверить, якобы, не смогла, но деньги выдать отказалась, со ссылкой на подозрительность документа.

Марина Сергеевна, проявив агрессию, ушла в другое более сговорчивое отделение, а Сбербанк обратился в полицию с заявлением о попытке мошенничества, и вот она, Юлия Владимировна, проводит проверку. Грамотная с массой процессуальных подробностей речь «дознавателя» развеяла первоначальные подозрения Татьяны, а после слов о том, что ей нужно будет в какой-то момент прийти для дачи показаний по делу и ее вызовут повесткой, доверие установилось. Она вступила в разговор о том, откуда могли мошенники узнать ее личные данные, о том, что подделка  нотариальной доверенности сегодня это бесполезная штука, поскольку  существует сервис проверки доверенностей, банки им успешно пользуются, а при малейших подозрениях связываются с нотариальными конторами для уточнения информации — благо Татьяна С. хорошо знакома с нотариальной сферой. Юлия Владимировна умело поддерживала разговор и, судя по всему, не собиралась его заканчивать, что, казалось, странным.  

Видимо, сделав вывод о том, что клиент заглотнул крючок,  Юлия Владимировна  перевела разговор на то, что в процессе следствия, она будет посылать запросы в Центральный банк и счет арестуют, поэтому деньгами какое-то время пользоваться будет нельзя, и если есть какие-то обязательства которые нужно гасить, к примеру, кредиты, то…

И тут, наконец, у Татьяны включилось  критическое мышление. С чего это арестовывать счета, когда преступница не задержана, преступление не совершилось? С чего Сбербанку обращаться в полицию, когда деньги целы,  а полицейским проявлять такое рвение, когда потерпевшего  нет. Сразу стало ясно, что сейчас последует уже известное предложение о переводе средств на безопасный счет. И она сказала, что кредитов у ней нет, денег на счету тоже кот наплакал — арестовывайте, обойдусь, и попрощалась с собеседницей. Размышления о произошедшем прервал другой звонок. Теперь мужчина представился следователем и стал развивать ту же историю. Но Татьяна С. уже была готова, она спросила фамилию нотариуса, который якобы удостоверил  доверенность, но «следователь» сказал, что преступница скрылась, не оставив никаких документов. «А зачем тогда Вы мне звоните? — последовал вопрос, и на той стороне провода  предпочли прервать разговор.



( Читать дальше )

Блог им. AzatShavaliev |Мастер класс от альфа банка.

    • 12 декабря 2021, 18:59
    • |
    • dekab1
      Популярный автор
  • Еще
О том как из клиента — миллионера сделать нищего.


История с банки ру, написано от лица пострадавшего www.banki.ru/blog/malyhin/10618.php

Предыстория:
1 апреля 2015 года в отделении Альфа-Банка «Дополнительный офис «Варшавский»», расположенный по адресу: г. Москва, Варшавское шоссе, д.76, к.1 я открыл счет «Ценное Время» №40817840604330003114.

17 апреля 2019 года мне позвонили из Альфа-Банка, звонящий представился Евстафьевым Павлом, сказал, что он из службы экономической безопасности Альфа-Банка в Санкт-Петербурге. Узнавал, выдавал ли я нотариальную доверенность, оформленной на имя Тимофеева Александра Юрьевича, и знаком ли мне данный гражданин. Я сказал, что нет. Он сказал, что тот принес нотариальную доверенность и хочет снять все деньги по ней с моего счета. Я сказал не выдавать, и принять меры, т.к. тот, кто приносил доверенность, мошенник, и доверенность я не выдавал.

18 апреля 2019 года я написал об этом в чате интернет-банка «Альфа-Клик». Со мной по телефону связалась сотрудница Альфа-Банка Гончарова Ирина. Я описал ей ситуацию. Она сообщила, что доложит обо всем в центральный офис.

( Читать дальше )

Блог им. AzatShavaliev |Требования к электронному документу.

    • 10 декабря 2021, 13:26
    • |
    • dekab1
      Популярный автор
  • Еще
Ответ на данный комментарий.

Требования к электронному документу.




На практике 

Разные документы по-разному оцениваются на предмет достоверности. Оценка зависит от вида документа, его формы, способа получения и представления. Важный фактор — оспаривается или не оспаривается достоверность документа. В сложных, спорных случаях может проводиться экспертиза как документа в целом, так и отдельных его элементов.

Таким образом, для суда не столь важно, о какой форме документа идёт речь, электронной или бумажной. Важно, чтобы документ был подлинным (достоверным) и имел отношение к делу.

Проблемы могут возникнуть с представлением документов. На этот счёт установлены общие и специальные требования.



( Читать дальше )

Блог им. AzatShavaliev |Буйство маркетологов банков

    • 09 декабря 2021, 10:59
    • |
    • dekab1
      Популярный автор
  • Еще
Посмотрел свежие предложения банков. Честно говоря не много охренел.

Например вот.

Буйство маркетологов банков

Или вот 

Буйство маркетологов банков

( Читать дальше )

Блог им. AzatShavaliev |Как заключить договор без комфликтов.

    • 16 ноября 2021, 13:15
    • |
    • dekab1
      Популярный автор
  • Еще
Не думал, что скажу такое, но реально весь опыт моей работы коту под хвост.

Речь о пресловутой видео фиксации факта заключения договора.

Вчера племянница заключала договор с совкомбанком.

Возникла конфликтная ситуация по поводу галки в договоре под согласием с передачей ПД 3 лицам и БКИ.

Сотрудник банка дважды заверила, что галка проставляется программным способом и удалить она ее не может.

Я в таких ситуациях обычно подписываю договор, попутно внизу договора, указав что «отзываюсь от доп услуги или не даю своего согласия».

Племянница тупо достала телефон, разьяснила операционисту, что по регламенту она обязана вызвать полицию и написать заявление по ст 19 КоАПП — «самоуправство», но чисто из уважения к операционисту и чтобы не тратить своего времени, она в соотвествии со ст 29 Конституции РФ зафиксирует факт право нарушения и подпишет договор с пометкой «не да согласия».

На что операционист, просто переделал договор, убрав галку под конфликтным пунктом.

( Читать дальше )

Блог им. AzatShavaliev |Телеграмма в мин фин. Лично в руки.

    • 21 сентября 2021, 19:30
    • |
    • dekab1
      Популярный автор
  • Еще
Тут новость прошла - 

Федеральный бюджет РФ в период с 2022 по 2024 год получит от введения налога на доходы по процентам от банковских вкладов более 300 млрд рублей, следует из материалов к проекту федерального бюджета РФ на 2022—2024 годы.

Закон об обложении налогом процентов по вкладам физических лиц, превышающим 1 млн рублей, вступил в силу в начале 2021 года. Согласно законодательной норме, налог на доходы физических лиц в размере 13% будет взиматься с суммы процентов по всем вкладам (остаткам на счетах) в российских банках, которая превышает доход, рассчитанный по формуле: 1 млн рублей умножить на ключевую ставку Банка России. При расчете берется ставка ЦБ РФ на начало налогового периода — 1 января. Таким образом, при действующей на 1 января 2021 года ставке ЦБ на уровне 4,25% годовых налогом будет облагаться процентный доход, превышающий 42,5 тыс. рублей (то есть 4,25% от 1 млн рублей).



( Читать дальше )

Блог им. AzatShavaliev |Вопросы.

    • 20 сентября 2021, 23:52
    • |
    • dekab1
      Популярный автор
  • Еще
Сегодня общался с премиум менеджером РСХБ.

С его слов, у банка проблема с рублями в кассе, т.к много народа продает баксы. Поэтому лучше заказать крупную сумму в рублях за 3 дня. Зато баксы они могут выдать без заказа.

Ранее РСХБ без заказа мне выдавал в кассе суммы порядка 1 млн руб. Проблем не было ни разу.

Теряюсь в догадках, что вообще происходит?

Возможно, как в анекдоте.

Три степени бедности народа - 
1) нету денег
2) совсем нету денег
3) пора менять доллары


Кстати, как так получается, что в Китае с его растущим населением низкий спрос на бетон, вплоть до того, что государство вынуждено сносить новостройки с целью не затоваривать рынок.

А в РФ, с его постоянно убывающим населением ажиотажный спрос на бетон, в т.ч и в регионах?




Блог им. AzatShavaliev |Беспредел в автосалонах.

    • 19 сентября 2021, 22:40
    • |
    • dekab1
      Популярный автор
  • Еще
Раньше я думал, что банки, это самые беспредельные организации в стране.

Посмотрел ролики на ютубе про беспредел автосалонов (официальных дилеров) и понял, как же я ошибался. 

На фоне автосалонов, банки, в своей массе,  это милые и добродушные хомячки))

Видео по теме



( Читать дальше )

Блог им. AzatShavaliev |Защита от мошенников, как маркетинговый ход.

    • 08 сентября 2021, 20:22
    • |
    • dekab1
      Популярный автор
  • Еще
Повеселила новость от ВТБ, к слову это на текущий момент самый любимый мошенниками банк.
На втором месте — альфа банк, на третьем — сбер.

Весь банки ру завален отзывами о том, как мошенники орудуют в ДБО банка, практически как у себя дома. Куча дыр о которых все знают.

Мало того, ВТБ заботливо размещает в ИБ на видном месте, заранее предодобренный кредит на крупные суммы.

А ну вдруг мошенники зайдут в ИБ и не найдут накоплений клиента. Столько напрасного труда. Пусть хоть кредит возьмут на 2-3 млн руб, любая работа должна оплачиваться.

ВТБ вместо того чтобы бороться с дырами, за счет своей «фишки», решил клиентов привлекать. Молодцы.)

Сама новость

ВТБ оформит клиентам, которые получают пенсию на карту банка, бесплатную страховку текущих счетов и карт от действий мошенников. Полис защитит накопления старшего поколения, в том числе от хищения с применением методов социальной инженерии. Об этом заявил заместитель президента — председателя правления ВТБ Анатолий Печатников в ходе Московского финансового форума 8 сентября.



( Читать дальше )

Блог им. AzatShavaliev |Работника Сбербанка обокрал на 10 млн рублей "коллега"

    • 07 сентября 2021, 19:34
    • |
    • dekab1
      Популярный автор
  • Еще

Сбер сегодня прям во всех новостях, то грабят, то разводят.
Во втором случае, думаю вкладчик заходил вклад закрывать, с учетом суммы 1,4 млн.
У сбера просто фейс контроль на входе, без ствола и гранаты, деньги не отдадут. 

1. Сотрудник Сбербанка из Москвы стал жертвой телефонных мошенников, которые смогли убедить его, что работают в том же банке, и заставили совершить несколько крупных переводов на сумму более 10 млн рублей.

Злоумышленник представился работником службы безопасности и заявил, что с его банковского счета пытаются списать деньги. После этого он сказал, что мошенники получили доступ к персональным данным и призвал его немедленно через другой банк внести средства на страховой счет, пообещав, что они будут возвращены. 

Доверчивый сотрудник снял с карты почти 300 тыс. рублей и внес их на продиктованный номер счета. Затем он решил узнать, не оформляли ли на него кредит в других банках. По указанию «коллеги» он оформил несколько кредитов и обналичивал средства якобы для погашения оформленных на него кредитных карт. В течение нескольких дней он действовал по указанию мошенника и только 30 августа узнал, что такого сотрудника не существует в Сбербанке.



( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW