Блог им. SaveliySovushkin

Что такое ETF фонды


Печатная версия: https://prostguide.ru/etf/49-etf-chto-jeto-prostymi-slovami.html

Обзоры ETF фондов и многое другое на нашем сайте: https://prostguide.ru/etf/
  • обсудить на форуме:
  • ETF
  • Ключевые слова:
  • ETF
★29
33 комментария
Осталось добавить, что в среднем ETF в нашей песочнице, берут у Вас около одного процента  «за управление». При падении индекса процент то же берется. Пикантность ситуации в том, что значительная часть российских ETF на иностранных рынках продают Вам «переупакованные» иностранные ETF, не забывая про себя.
Для сравнения у «проклятых буржуинов» в среднем 0,4%. Кроме того, буржуйские ETF как правило, платят дивы Вам на счет. Казалось бы, открывай IB и набирай портфель, но комиссия за неактивность в 10$ в месяц на малых суммах лишает это всякого смысла.
Выход есть — получить квалификацию и инвестировать на мировых рынках через российских брокеров, кто это разрешает.
avatar
Mezantrop, Перекупом иностранных ETF занимается только ВТБ и то не во всех своих фондах.
avatar
Vatokat, 
еще как минимум Альфа банк и еще пара тройка эмитентов. Кому интересно, может пробежаться по проспектам — там такого добра хватает…
avatar
Mezantrop, бОльшая комиссия за владение ETF компенсируется льготой за долгосрочное владение (ЛДВ). Если к этому добавить ИИС А с возвратом подоходного, то переходить в IB стоит с суммой от 15000 долларов, что уже делает комиссию 10$ не такой большой. При этом это же не чистая комиссия, на неё можно сделать достаточное количество сделок.
Ну а выплата дивов американскими ETF вообще можно рассматривать как вредное действие — на них начисляются налоги, т.е. заморочки с этими отчетами в нашей налоговой. Не смертельно, но неприятно. Лучше уж покупать европейские аккумулирующие ETF. 
avatar
Sir Dasfig, 
заморочки с ИИС и заморочки с налоговой — считаю примерно одинаковым гемором, НО вполне реально найти ETF с дивами в районе 4-6% дивов  с учетом налогов с подписанной формой. Еще и «угроза» роста самого ETF.
avatar
Mezantrop, про дивиденды отдельно написано, почему так. И правильно написано, выплата дивидендов слишком дорого для инвестора. И если он еще не подумал, почему выгоднее продавать ETF вместо выплаты дивидендов (особенно в РФ с ИИС и ЛДВ), то самое время начать.

Ну и насчет значительной части и переупаковки.
Вы говорите о БПИФах, именно они этим балуются. ETF же представленные на Мосбирже сами справляются.
avatar
В мире насчитывается более 300 различных ETF фондов. Московская биржа предоставляет доступ лишь к 15 из них. 

В загнивающей Америке более 2000 ETF на любой вкус.
А еще эти негодяи берут комиссию в разы меньше чем наши местечковые и дивиденды платят по этим самым ETF. А про ликвидность я вообще лучше скромно промолчу :)
avatar
Пара уточнений. Амазон можно купить без статуса квала, без открытия счета у иностранного брокера, 2000$ на это дело не хватит, и доллар очень давно уже не 65р. 
1% за ETF это нифига не «Низкая комиссия», как тут уже говорили.

avatar
В какой момент ETF фонд удерживает комиссию? При покупке, при продаже, каждый день, как-нибудь ещё?
Закупаюсь на хаях, С пользователя — на уровне маркетмейкерских предложений в стакане, скорее всего. 
avatar
AIP, хотелось бы знать точно. Сколько не искал, так и не нашёл этой информации.
Закупаюсь на хаях,
1/365 комиссии вычитается каждый день из СЧА фонда. 
вот что FinEx в факах пишет:
https://finex-etf.ru/faq/#link37709
avatar

Закупаюсь на хаях, каждый день по чуть-чуть.

 

Вообще, стрктурированную информацию по ETF можно найти еще на портале о ETF и БПИФ - https://rusetfs.com/screener

avatar
Whispered, а если етф зарубежные?)
На всяких etf.com. etfdb.com как-то это не особо раскрыто.
Закупаюсь на хаях, 
вроде у всех механизм одинаковый — ежедневно вычитают из стоимости активов:
Investment management fees for exchange traded funds (ETFs) and mutual funds are deducted by the ETF or fund company, and adjustments are made to the net asset value (NAV) of the fund on a daily basis. Investors don't see these fees on their statements because the fund company handles them in-house.
https://www.investopedia.com/ask/answers/071816/how-are-etf-fees-deducted.asp

avatar

Закупаюсь на хаях, все равно по чуть-чуть. Это специфика работы ETF с классической четверкой: кастодиан, администратор, управляющий компании и авторизованный участник.

На самом деле там участников еще больше, но в любом случае только ежедневное уменьшение цены оправдывает ETF. Иначе было бы слишком много рыночных неэффективностей.

avatar
ПИФ и БПИФ — это одно и тоже?
avatar
rerok, нет
БПИФ — повторяет какой-либо, заранее озвученный публичный индекс, либо четко указан состав и правила составления портфеля.
ПИФ — использует активы по усмотрению управляющего.
avatar
«К примеру, для того чтобы приобрести 1 акцию такой компании как Amazon рядовому инвестору потребуется 2000$(130 000 рублей) свободных средств, иностранный брокерский счет и статус квалифицированного инвестора. Для покупки ETF будущему инвестору требуется сделать всего два шага — открыть ИИС у любого российского брокера предоставляющего доступ на Московскую биржу»
«Приобрести любой из 15 ETF представленных на Московской бирже можно открыв ИИС у любого Российского фондового брокера»
Я не совсем понял, как купить только амазон дешевле через ETF и почему вы настаиваете на открытии ИИС? Обычный брокерский счет не подойдет?
avatar
Умоляю, раскройте вот этот пункт подробнее.
«Деньги на брокерском счете, в отличии от счета в банке государством не страхуются. В случае разорения брокера существует риск потери денег. Это касается не только ETF, но любых ценных бумаг.»
Что произойдет с моими акциями и ETF, если мой брокер разорится. Я правильно понял, что я потеряю все (согласно написанному)? Или как риск разорения брокера связан с купленными ETF и любыми ценными бумагами?
avatar
«В мире насчитывается более 300 различных ETF фондов. Московская биржа предоставляет доступ лишь к 15 из них.»
Вы наверное хотели написать, что около 300 новых ETF запускается каждый год, а сейчас в мире их более 5 тысяч, и около 2000 приходится только на США
avatar

«С ETF такой номер не проходит — оценка активов заранее проведена специалистами компании, торговыми роботами именуемыми «Робо-эдвайзерами»»

avatar
Говоря проще и намного короче — ETF это какашка для глупого хомяка в красивой обертке. 
avatar
Andrei.Ka, не соглашусь
ETF (БПИФ на нашей бирже) это всего лишь инструмент, со своими достоинствами и недостатками. 
Только способы его использования (как и любого другого инструмента)  отличают глупого хомяка от успешного трейдера
avatar
Andrei.Ka, неплохой наброс!
avatar
Да, ЕТФ штука правильная. Но два «российских „но“.
Дикие комиссии.
Надежность юрлица в случае ахтунга.
avatar
"ETF — это биржевой продукт позволяющий за сравнительно небольшие деньги, стать владельцем акций сразу нескольких компаний." — это то же, что дать определение ванны как «то, что позволяет мыть ноги»
avatar
Чаще всего, практически всегда ETF платят дивиденды!

Даже плечевые 2х-3х и то копейки платят.
avatar
rerok, https://www.justetf.com/uk/find-etf.html?groupField=none&sortField=fundSize&distributionPolicy=distributionPolicy-accumulating&assetClass=class-equity&sortOrder=desc

Здесь все аккумулирующие ETF, отсортированные по объему. Как найти именно на S&P500 думаю разберетесь.
avatar
Sir Dasfig, спасибо!
avatar
Етф это красиво упакованное говно
avatar

теги блога Савелий Совушкин

....все тэги



UPDONW