Блог им. ufedor

Моя инвестиционная декларация

Правильно говорят — пока гром не грянет...
До этого момента у меня не было понимания какой портфель я хочу. Пришло время определиться, зафиксировать план и следовать ему.
План в том, чтобы за следующие N лет собрать портфель размером X и доходностью Y% в рублях.
Пополнение в процессе не предполагается, свободные средства буду держать в банке. ОК, допускаю пополнение если сумма в банке превысит годовые затраты, но только инвестиционной части.
Снятие в процессе не предполагается. Снятие разрешается после достижения цели по портфелю в пределах доходной части.

До этого момента я выделяю 3 счета
— инвестиционный (дивидендные акции без плечей/вдо): процент приближения к цели, без уменьшения
— агрессивный счет (акции с плечом/фьючерсы/опционы): 2/3 оставшейся суммы
— подушка (короткие офз): 1/3 оставшейся суммы
Пересмотр инвестиционной доли — раз в год, например в конце года.
Балансировка подушки/агрессивного счета — раз в месяц или после резких движений. Резким будем считать изменение более чем на 10% в неделю.

Я не прибавляю к инвестиционному счету деньги в банке и не считаю их «подушкой».
Это скорее «на текущие расходы» (отпуск или непредвиденные траты)

Теперь нужно эти слова «отлить в граните» и поставить перед собой.
Моя инвестиционная декларация



теги блога Uncle Fedor

....все тэги



UPDONW