Блог им. Sedok

Новая разновидность банковского кидка

    • 23 января 2020, 12:16
    • |
    • Sedok
  • Еще
На основании ФЗ-115 (Финмониторинг) банк делает запрос на предоставление сведений от юридического лица. Если сведения предоставляются не в полном объёме (например, нет анализа кала дедушки, сданного им в 1861 году в уездном госпитале города N), или сведения предоставлены не в срок, банк оставляет за собой право временно прекратить обслуживание и заблокировать счёт. Шансов снять блокировку нет или практически нет. Остаётся только одно — расторгнуть договор банковского обслуживания (ДБО). И вот тут — та-да-да-дам! — включается барьерный тариф — комиссия за закрытие счета, например, в размере 15% от остатка по счёту + 1% за само списание + 1% за оплату корпоратива банка, в связи с тем, что удалось развести очередного лоха на бабки. Обычно это пишется меленькими буквочками в самом конце ДБО. В разных банках по-разному, доходит до 20%. Ради этого, собственно, всё и затевалось, вся эта священная война с терроризмом и отмыванием.

Поскольку банк и налоговая действуют заодно, то приостановка счёта — это сигнал для налоговой, что пора включать раздербан. Основной механизм здесь — инкассовые списания налогов, которые, как видится налоговой, клиент недоплатил в отчетном году. Потом можно долго разбираться, что и откуда прилетело, но это потом. Удобно делать это под бой курантов (например, инкассовое поручение выставляется 02 января, «когда ещё всё в мире спит», по слову народного поэта Некрасова).

Мораль этой музыки проста, как апельсин. Если есть возможность работать через самозанятость, включайте самозанятость (непонятно, правда, на чём ещё успокоится этот режим — ростом НПД, вероятно, до 13% — али мы не знаем повадков родного правительства?). Не держите на расчетном счете юрлица крупных остатков. Старайтесь уходить от бланковых юридических адресов (там, где нельзя подтвердить аренду офиса платежами). И т.д.

Это угар нэпа, натюрель. «Пора переквалифицироваться в управдомы» ©. Как сказал один потерпевший перед казнью, the Matrix has us. So, people, be careful. Хотя, возможно, он этого не говорил ©.

На этом передача «В рабочий полдень» завершена. Прослушайте, товарищи, песню "Через глаз повязка, через череп шрам", в исполнении экзальтированного ребёнка, который ещё не представляет, в какую сказку он попал.
★6
Да уж!
Сами с таким сталкивались или слухи?
Космонавт с МКС, это не слухи, есть такая тема точно. Незнаю насколько часто её применяют банки, но есть. Про тарифы/комиссии и не только описанные в этой заметке, уже идет речь в верхах об их отмене. Правда, именно эти, вряд ли отменят.
avatar

Mihom

Космонавт с МКС, одна правда-истина тут, trust me
avatar

Sedok

Sedok, очень удивляет ещё и то, что только 1,4 млн. сразу клиент может снять, если какой-то банк попал под ликвидацию. 
Космонавт с МКС, а причем тут юрики и блокировки и выплаты АСВ страховки ??? мух от котлет отделяем… )))
avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, пост про банки и про то, как они «кидают» клиентов. 
Клиентами банков могут быть, как юрики, так и физики. 
Физики могут положить за один раз в какой-то банк больше 1,4 млн. 
Если они могут положить столько за один раз, то какого ражна они не могут получить с этих банкиров за один раз такую-же сумму обратно? 

Всё в тему и логично.
Чего умничать про каких-то мух и котлеты? 
Космонавт с МКС, чего за бред — физики могут класть и снимать за раз сколько угодно !!!
до 1.4 мио выплачивается страховка через 2 недели после отзыва лицензии банка, а потом в процессе банкротсва или ликвидации все остальное.
Кстати такая же страховка выплачивается и ИП и мелким юрлицам.
Банк априори не в состоянии сразу со всеми рассчитаться — кредиты-то срочные…
avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, это уже реальная ахинея. 
Делать что-ли нечего, как жирно и глупо троллить? 

Человек положил, к примеру, за раз 5 млн. У банка отозвали лицензию. Человеку срочно сегодня и завтра нужно снять эти 5 млн.
С какого хрена этот человек должен сначала ждать аж целых две недели, потом снять только 1,4 млн. и только потом, а не сразу получить остальное???

Жирный тролль, где же сразу-то? 
Космонавт с МКС, потому что в банке самом денег уже нет, их к этому моменту скопее всего украли, а госагентство платмт 1.4 страховку.

Счмтай как в ДТП попал, ввм де новуб машину не покупают сразу?

И в дтп такие по своей вине как правило поподают, или по отсутсвии дрлжной осмотрииелтности.

Буль моя воля я б без судов вообщеб половине вкладчиков отказал бы на месте асв, почему?, см два последних поста Караваны…
avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, вот о чём можно дальше говорить с человеком, который убеждён, что его аналогия банковских вкладов физлиц и страховых выплат по ним уместна со случаями ДТП и страховыми выплатами по ним? 

Банковская система в стране единая. Даже, если в одном каком-то украли все деньги, то это совсем не повод отдавать за раз вкладчикам по страховке сначала только по 1,4 млн. 

И потом, что за чушь про украли из банка все деньги???
Короче говоря, вы свою «лапшу» вместе с хитрожопыми банкирами вешайте лохам каким-нибудь.
Надоело мне вам что-то ещё объяснять.
Sergio Fedosoni, добавлю ещё просто и покажу всю глупость вашего утверждения.

Даже, если допустить вашу глупую аналогию с дтп, то что???
Вам страховку по дтп тоже сначала часть выплачивают, как 1,4 млн., а потом остальное???
Космонавт с МКС, Вам страховку выплатят согласно договора — а там лимит страхования есть в договоре — а остальное будьте любезны через суд с виновника взыскивайте.
Вы хоть раз вклад открывали ??? видели там информационный листок, что предупреждены мол застраховано лишь 1.4 млн и отсыл на правила ???
avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, да поймите вы наконец, что неуместна ваша эта аналогия!
Банки грабят и разворовывают деньги в них не с такой частотой, как люди бьют свои машины. Если человек продал дом и положил за один раз 5-10 млн. в какой-то банк, в своей стране, то ЦБ, в случае ограбления этого банка должен и обязан, на мой взгляд, по страховке за раз и вернуть эти 5-10 млн., дабы была ВЕРА у людей к системе банковских вкладов. Всего-то — 5-10 млн. это же не миллиард, а цена жилья человека.
Если этого нет, то какое доверие может быть ко всем этим банкам?

Пусть следят за собой лучше и работают лучше. Тогда и по страховке будут больше людям за раз возвращать, а не по 1,4 млн.  В банке торчать и работать — не на заводе кувалдой махать. 
И нечего на договор ссылаться. 
Космонавт с МКС, а что мне, чисто гипотетически, по вашей логике, мешало бы притащить в такой банк млн 200-300 руб, чтоб из баналтно украли как в невском, а потом получить компансацию от государства и поделить ее с владельцами банка.

Ради сотки я б посудился даже б годик))

1.4 млн лимит отсекает от караванных историй более менее обеспеченных людей — это одна из причин неувеличения страхового лимита. Издержки злоупотреблений назыыается…
avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, не надо приплетать мою здравую логику к глупой вашей. 
Если я принесу в банк за один раз всего-то 5 млн. рублей за дом, который продал и у меня на руках останется договор купли-продажи, то государство легко это сможет проверить, и никакое гнилое руководство какого-то «помоечного» банка не станет ввязываться в страховую аферу со мной за такие деньги. А 100-200 млн. это цена особняков и более серьёзные деньги — за них могут. 

Моя логика в том, что страховка в 1,4 млн. в настоящее время просто позорна. И она не должна быть меньше стоимости квартиры или дома для рядовых жителей страны. 

Все ваши доводы пустые и глупые. 
Сами придумываете какую-то чушь с афёрой на 100-200 млн. и выдаёте за мою логику. 

Если по вашей логике уже риск быть кинутым в банке выше, чем попасть в ДТП, то желаю вам просто обосраться с отключением воды. 
Больше не пишите мне своей чуши поносной с ошибками. Вы торопитесь, как при поносе и не удосуживаетесь, даже, исправить. 
Видимо, строчите свою ахинею не одному мне.
Космонавт с МКС, вы знакомы с понятием «белый рубль» ??? так вот у вас это 5 млн выручки от продажи недвижки, а у тысяч людей это легальный доход снятый налом в банках, со всеми документами ....
денег естесвенно нет, а вот документы имеются, не будут обьяснять как так вышло, но это массовое явление.
Для меня подтвердить 300 млн кэша — как для вас 5 млн — в чем разница логики ??? я с них налоги заплатил...

avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, разница большая. 
Это только у тысяч людей такой легальный доход в 5 млн. 
Десятки миллионов людей, отродясь, таких денег не видели и не увидят, т.к. вкалывают на государство и этих банкиров за еду и одежонку — ни квартиры, ни машины им на зарплату в 20-30-40 тыс не купить. За 1,4 млн. сейчас жилья приличного тоже не купить. 
Если есть какие-то махинации, то это не повод для банкиров и страховщиков делать позорную страховку в 1,4 млн. из-за каких-то тысяч махинаторов. 
Или вы ещё хотите сказать, что полиция в стране совсем не работает и украденные деньги исчезают бесследно из страны?
Всё можно найти и вернуть, а страховка на то и существует, чтобы вернуть людям деньги, пока ищут украденное. 
Так-что, не рассказывайте сказки от хитрожопых банкиров.
Космонавт с МКС, 2 трлн выплатило АСВ вкладчикам — факт, 2.3 трлн потратили на санацию напрямую и через ФКБС (ЦБ и АСВ) — все это скрытая эмиссия — сколько вернули ??? дай бог 500 млрд за все время...
это деньги давно распилены и потрачены, их бесполезно искать 
avatar

Sergio Fedosoni

Космонавт с МКС, >100 тысяч ИП имеют в год доход свыше 100 млн руб… — данные ФНС
Ваше предложение по увеличению страхового лимита — это допнагрузка на рядовых вкладчиков — ибо за из счет и платят страховку — почему, читайте тут, А кредиты ЦБ — это нагрузка на все население вообще.

увеличение лимита страховки до 5 млн ничто не изменит ??? я вам отвечу в мск жилья за 5 мио тоже не бывает, давайте 15-20 поставим....




avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, а вы часом не тамада этого сайта, т.е. не разводите меня на комментарии, клики и просмотры, неся подобную чушь про то, что отнести деньги в охраняемый банк из железа и бетона, который стоит на одном месте — это равносильно тому, что сесть в «жестяную» машину из тонкого металла и поехать, рискуя каждую секунду врезаться в придурка под наркотой или алкоголем, или просто в человека, который плохо знает правила, или растерялся, или устал, или ещё что-то с ним не то?  
Космонавт с МКС, я, бы лаже сказал что риск в дтп попасть на порядок ниже.
avatar

Sergio Fedosoni

Космонавт с МКС, риск быть кинутум в банке гораздо выше риска попасть в ДТП, ну в 2014-2017 так было точно, щас чуть лучше

---

Глава Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Юрий Исаев предупредил, что не стоит сознательно открывать депозиты в «банках-помойках». Об этом руководитель АСВ заявил в эфире телеканала «Россия 24», передает ТАСС.
avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, видимо этот умник по страхованию считает, что в стране много помоечных банков. Если это так, то помойкой должно вонять от самого ЦБ, раз он допустил подобное положение вещей. Однако, не считаю, что так и есть. Просто хитрожопые банкиры вместе с умниками-страховщиками так всё придумали, и их это устраивает. 
Космонавт с МКС, обьективно ради, ваш случай с 10 млн вырученными за жилье — специально предусмотрели:
----

ЦБ предлагает увеличить в отдельных случаях сумму страхового возмещения по вкладам населения, заявила председатель Банка России Эльвира Набиуллина. До 10 млн руб., уточнил гендиректор АСВ Юрий Исаев: «Мы здесь велосипеда не изобретаем, есть специальная директива европейская, которая определяет случаи, которые являются социально значимыми».

Речь идет о ситуациях, когда сумма на счете внезапно оказалась больше, чем покрывает страховка от государства. Получение наследства, продажа квартиры, исполнение решения суда, возмещение ущерба, выплаты по обязательному социальному страхованию от несчастных случаев и обязательному имущественному, личному страхованию, госпособия родителям, материнского капитала, выходного пособия и на погребение, перечислил Исаев. Дополнительная страховая защита будет, по его словам, действовать три месяца, за это время клиент банка «должен разобраться в своей нестандартной жизненной ситуации» (цитаты по «Интерфаксу»).

avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, так вот, а я о чём вам толкую??? А чего вы тогда спорите???
Так это они только предлагают!
Это давно должно было работать, а они только предложить додумались. 
Слов нет. 
Космонавт с МКС, оппоненты этого законопроекта как раз говорят про манипуляции — например по решению суда физик получит с помойки в каком нибудь санкционном ПСБ млн так 350, которые перед этим были украдены у Минобороны.
и раскидает их по 10 мио в такие говнобанки, а потом получит легальную страховку — что скажите нереально ??? читаем…


Есть вот такой товарисч

--------

09 августа 2017 года Чертановский районный суд г. Москвы дело № 2-2997/2017 по иску Бухарова М.В.  к Кирилову С.А. (заемщику) и ООО «ТРАНССТРОЙ» ИНН 7721424866 (поручитель)  о взыскании долга, процентов по договору займа,

 

Взыскал солидарно с Кирилова С.А. и ООО  «ТРАНССТРОЙ» в пользу Бухарова М.В.Основной долг, штрафы, проценты а всего 350 210 000 рублей.

Решение не обжаловалось ООО “Трансстрой” долг признало, были получены 3 исполнительных листа.

 

В дальнейшем с р/с ООО Трансстрой в

— Локо банк (см справку по делу Дело No А40-2586/18 отдельный лист )  

— ОФК банк (лицензия отозвана 04 апреля 2018- Весной 2016 г. банку также были предъявлены гарантии по уплате акциза, предоставленные Северо-Кавказским алкогольным заводам на суммы многократно превышающие капитал)

— Промсвязьбанк (открыто несколько счетов )

 

на основании исполнительного листа ФС No010076290 от 27.09.2017, выданного органом: Чертановский районный суд по делу No2-2997/17, вступившему в законную силу 20.09.2017, предмет исполнения: задолженность в размере: 350 210 000 руб., в отношении должника: ООО

«ТРАНССТРОЙ», адрес должника: Рязанский пр-т, д. 10, стр. 2, пом V, ком. 13А, г.

Москва, Россия, 109428, в пользу взыскателя: Бухарова Михаила Владимировича, адрес

взыскателя: ул. Братиславская, д. 17, корп. 1, кв. 133, г. Москва, Россия, 109451.

 

денежные средства безакцептно списывались на л/с Бухарова в Сбербанке РФ.

 

В настоящее время л/с Бухарова в Сбербанке закрыт

 

Счет ООО Транстрой в Локобанке закрыт 17/11/17,  счета в ПСБ заблокированы ИФНС 21 (с 12-04-18)  и в Промсвязьбанке — приостановление ифнс 01 +

и судебный иск о расторжение договора банковского счета. (Дело № А40-139755/18)

Иных, действующих в настоящий момент счетов нет

С 17.07.2018 единственным участником и гендиром является Кабехов Виталий Асманович (

ИНН 771320194600 ) — в 2018 году многократные попытки внесения изменений в ЕГРЮЛ

Организация числится в списках 550-П — (негатив от банков)

В августе 2018 зафиксирована попытка лиц из северокавказского региона нелегитимно взыскать, полученные Бухаров денежные средства (мотивировочной части пока нет):

 

73668/18/77032-ИП от 15.08.2018

Исполнительный лист от 09.08.2018 № ФС №019523001

МАЛГОБЕКСКИЙ ГОРОДСКОЙ СУД

 

   

Наложение ареста: 483750000.00 руб.

 

ОТВЕТЧИК

Бухаров М.В.

ИСТЕЦ

Котов С.А.

ПРЕДСТАВИТЕЛЬ

Яшин В.Б.

avatar

Sergio Fedosoni

Космонавт с МКС, банк в современных реалиях — это планово убыточное предприятие, которое крайне сложно законно ликвидировать.
Как правило оно еще и с дырой в балансе, т.е. при потере ликвидности сразу станет банкротом.
Поэтому есть два варианта или продать мошенникам и те украдут все, или самим украсть.
Списать банк на номинала и самоустраниться тоже не получится, и уводиться и убежать тоже никак — за это по 16 лет дают…
https://smart-lab.ru/blog/148209.php  — был такой банк

и вот результат - https://smart-lab.ru/blog/531639.php
Бывшие предправления и глава совета директоров Константин Томенчук и Сергей Худяков, являвшиеся также акционерами банка, получили по 19 лет колонии строгого режима каждый — больше, чем просило гособвинение. Кроме того, банкиры оштрафованы на крупные суммы. Двое их сообщников, также работавших в банке на ответственных должностях, получили чуть меньшие сроки. Это самый суровый приговор по делам о банковских преступных сообществах.
---------
А денег так и не нашли…
avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, ага — банк это убыточное предприятие. Ещё скажите, что банкиры просто на помойках живут и еду там же добывают. 
Спасибо за дискуссию, прошу прощения, что был хамовитым или хамил, но вы реально чудите в своих рассуждениях.
Всего хорошего. Больше не стану вам отвечать — это бесполезно.
Космонавт с МКС, банк это убыточное предприятия с 2014 года — частный банк за пределами топ 30 — это аксиома, с ней все согласны
avatar

Sergio Fedosoni

Sedok, я вот не слышал чтоб банк хоть один без хотя бы формальных оснований заблокировал счет.
налоговая инкассо просто так тоже не шлет — да и блокировки ей для этого не нужны от банка, она сама приостанавливать операции прекрасно умеет.
Сколько раз спорили — дайте ЛЮБОЙ кейс с блокировкой и запросом и я обосную вам позицию банка.
существует море триггеров и нюансов про которые обыватель может просто не знать — тут или совсем в белую работать или совсем лояльный банк искать с ручным финмоном
avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, хорошо — кейс такой… банк делает вам запрос, — зачем вы снимаете наличные деньги с карты? 
avatar

Kushimaru

Kushimaru, имеет законное право — так ответьте ему зачем я так делал  и не раз
avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, Формальные основания есть всегда, любого можно приземлить. В этом и суть этой системы, она содержит в себе концлагерный компонент, широкое поле для злоупотреблений. Поэтому Ваш пробанковский пафос, с которым Вы здесь выступаете, мне непонятен. 
avatar

Sedok

Sedok, я больше на  стороне справедливости, ну с уклоном в сторону банков (см профиль) 
avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, мне, кстати, нравятся Ваши материалы. А вот точка зрения, изложенная здесь — нет. Конечно, сколько людей, столько и мнений, на то она и дискуссия.
avatar

Sedok

Sedok, в любом концлагерном режиме естт свои плюсы, можно с надзмрателем договориться и получать плюшек больше чем остальные)))

Ну а если серьезно 115фз дает возможность большому числы финансовых экспертов зарабатывать себе на хлебушек, иногда даже с маслицем.
avatar

Sergio Fedosoni

Почему она новая то? С 2016 года банки таким образом кидают население. Первопроходцы — альфа и тинькофф банки.
Все суды завалены исками от ИП в отношении данных банков.
avatar

удалено

excell85, в моём последнем посте забанили пожизненно участника, который плохо написал про этот Тинькофф. 

Вот его последний пост про банк Тинькофф:

«Богата земля русская дураками...»
smart-lab.ru/blog/587611.php
excell85, когда этим балуются помоечные банки, это воспринимается как исключение. Теперь же этим занимаются ВСЕ без исключения банки, причём в массовом порядке, причём не в рамках приостановок отдельных сомнительных операций, а в плановом режиме
avatar

Sedok

Sedok, ну так, если помойкам это сходит с рук, этого следовало ожидать.
avatar

удалено

excell85, предприниматель — это кормовая база для чинуш. Азиатский способ производства. Периодически на эту поляну запускают пастись какой-нибудь социальный слой. Мусора периодически включают рэкет-мэкет, маски-шоу. Налоговая беспредельничает. Теперь и банки. Тут грех жаловаться, мы в Совке
avatar

Sedok

excell85, а давайте хотяб один иск разберем тут и поржем — я помнится делал это год назад, выбирайте поинтереснее ))
avatar

Sergio Fedosoni

трейдеры физические лица
avatar

massa1604

massa1604, бывают и юридические, тут уж как пойдёт
avatar

Sedok

Sedok, имеет ли смысл открыть ИП ДЛЯ ТОРГОВЛИ НА БИРЖЕ (налог 6%) и как это сделать?
татарский сын, никакого смысла, пока действует ИИС тип Б
avatar

Sedok

Sedok, в том то и дело с ИИСа денег не снять 3 года.поэтому 2 счета
татарский сын, тогда проще платить НДФЛ 13%. Я бы вообще сейчас в РФ не отрывал ни ООО, ни ИП, а только закрывал те, что уже есть. Угар нэпа
avatar

Sedok

татарский сын, через купоны и дд можно выводить с ИИС.
татарский сын, это впринципе невозможно — ооо на ОСН еще можно как-то
нет такого режима счета 30601 — как ИП брокерского
avatar

Sergio Fedosoni

 а вы чьих будите?
avatar

massa1604

massa1604, я их не бужу, они сами просыпаются, демоны. «Не выходите по вечерам на болота, где силы зла властвуют безраздельно» ©
avatar

Sedok

ну как в 90-е. Только в 90-е могли отнять по беспределу, сейчас по закону.
Эммануил Губерман, Не по беспределу, а по понятиям. По беспределу это сейчас.
avatar

Karim

Сейчас подобную схему очень любят использовать Тинькофф и Открытие...
Втб и Альфа очень осторожны стали в этом вопросе…
excell85, так и есть. 
и к чему это приведёт? репутация банков в РФ и так никакая (отжим денег клиентов, данные клиентов всех банков продаются свободно) а они дальше разрушают её. Непонятная логика. Типа хапок в последний раз?  А что потом? Может они реально что-то знают?
Максим Имамото, а куда ты денешься с подводной лодки? на западе мне думается покруче будет

татарский сын, 

А что на запад опять кивать? Есть возможность купить данные по клиенту банка UBS? или Citi? Может они массово блочат счета и отжимают 15-20%?
Нет этого! Им такое в страшном сне не приснится

Максим Имамото, тут ты прав. 15% -это ноу-хау Тинькова
татарский сын, ноухау это вообще не тинькова — щас я вам покажу ноухау это
avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, ну значит Фридмана (альфа банк)
Максим Имамото, Репутация ни что, бабки все. К тому же народ имеет короткую память. Тот же альфа банк в 2005 году кинул всех вкладчиков, отказавшись возвращать вклады без 10% комиссии. Сейчас этот банк в топ 10.
Тинькофф в 2016 кинул вкладчиков на унификации и то же в топ 30.
На это расчет.

avatar

удалено

Банкиры — это паразиты, живущие между людьми и их деньгами.

Работаю в банке. Вы пишите полную чушь. Если банк не выполняет пожелания ЦБ, то у него отзывают лицензию. То что ваша деятельность попадает под инструкции ЦБ, то это вопросы к вам или ЦБ. Но не к банку.
Сергей Суханинский, именно что пожелания. В инструкциях Цб РФ разве есть пункт о вымогательстве 15 — 20% от суммы?
avatar

удалено

excell85, Я не могу раскрывать подобных нюансов. Смысл этих тарифов чисто заградительный.
Сергей Суханинский, 
Я не могу раскрывать подобных нюансов
зачем тогда пишите? типа вы пишите полную чушь, но правду я вам не скажу
татарский сын, чуть ниже дал ссылку
Сергей Суханинский, ну хорош уже одну и ту же мантру повторять! В чем загородительный, от чего загородительный? Отдал 15% и все — деньги чисты как слеза, нет легализации и отмывания?
Вы походу людей за неполноценных держите, кому можнолюбуюдичь впаривать, как в рекламе «у меня не белоснежные зубы и как я теперь пойду на свидание».
Уже Дума возбудилась на эту тему, дошло.
Феликс Труфакин, https://delo.modulbank.ru/all/wtf-negodniki подробный ответ
Сергей Суханинский, нет там никакого ответа. Заместо ответа там уже набившее оскомину перечисление зачем вы это делаете и процедуры в связи с этим. Это как сверлить дырку в черепе, чтобы не болела голова. Так раньше делали. Одно с другим не связано.
Нет в Европе  тарифов. Они ведь тупые, а вы умные. Гланды автогеном вырезаете черех ж.
А 15% за перевод из банка… куда? в такой же банк, в котором  тоже -15% и так далее?
avatar

Andrey

excell85, опа — а как так можно разве — а налоговая нагрузка в 2% рекомендованная и 1.1% добровольно принудительная — Скобелкина не уважать — бан сразу ))
avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, при налогах меньше 1% банк первый возбудится… и попросит на выход…
avatar

Kushimaru

Kushimaru, во-во или договорняк нужен с банком — самый грамотный подход в этом случае коммис включать при налоговой нагрузке ниже 2%
avatar

Sergio Fedosoni

Тинькофф говорите во всем виноват — давайте поржем вместе:
---------

10.12.2018 года ООО «БИЗНЕС СОЛЮШНЗ» были перечислены ООО «МТЛ
комплект» денежные средства в сумме — 500 000,00 рублей, как частичная оплата за муку амарантовую крупчатку по Договору поставки № СО-01/2018 от 05.12.2018 года.
В период с 10.12.2018 года по 12.12.2018 года на расчетный счет ООО «БИЗНЕС СОЛЮШНЗ» были зачислены денежные средства от ООО «Северная Олива» в общей сумме — 1 200 000,00 рублей, как оплата за муку амарантовую крупчатку по Договору поставки № СО-01/2018 от 30.11.2018 года.
При формировании платежа на сумму 698 394 руб. 87 коп. был получен отказ на проведение платежа в связи с израсходованием лимита 500 000 руб.
Для увеличения лимита, 11.12.2018 Банком были запрошены следующие документы: договоры с контрагентами по операциям в АО Тинькофф Банк с приложениями и сопроводительными документами, которые являются неотъемлемой частью договоров; копия налоговой отчетности за последний отчетный период с отметками налогового органа о принятии, при наличии счетов в других банках расширенная выписка за весь период обслуживания.
-----------

Суд кстати встал на сторону Истца, т.е. «незаслуженно пострадавшей лавки»

Вопрос — какую выручку получила организация в декабре 2018 года ??? 


А до этого вообще 5 лет ни одного рубля не прошло, 74 вида деятельности и массовый директор/участник

https://zachestnyibiznes.ru/company/ul/1127746272400_7709901294_OOO-BIZNES-SOLYuShNZ/balance


avatar

Sergio Fedosoni

excell85, вот тут не согласен ибо альфа, ПСБ и ТКС да еще многие другие открывают счета всем подряд, а дальше проводят комплается после появления движух.
вот отсюда и массовые блокировки — а более вменяемые банки сначала первичный комплаенс проводят и отсеивают 90%!!! на входе… но бесплатно и без черной метки.
и выписку всегда смотрят

avatar

Sergio Fedosoni

excell85, я хочу сказать что формально так поступить банк имел право — там под все методологии финмона этот кейс подпадал — суд тоже по своему прав — подзаконные акты и методологии ему не указ, но ведь в любом нормальном банке счет этой организации просто бы не открыли....
Я вот знаю один банк — там предправша справедливая тетка — она сразу предлагает в тарифах за нарушение правил игры 20% штрафа по ее личному желанию. и описываются ковенанты — и про налоги и про платежи на физлиц и про многое другое.
и безосновательно свое право наложить 20% штраф она не использовала на моей памяти ни разу, а без этого просто не откроют счет.
avatar

Sergio Fedosoni

excell85, вот еще шикарная технология заставить платить клиенту налоги через банк - 

или плати нологи или 2% за каждое пп, что впринципе одно и тоже

avatar

Sergio Fedosoni

Надо внимательно читать договор
Атласов Михаил, 
----------

Согласно позиции Банка России, данной им в Письме Банка России от
30.07.2010 г. 12-1- 5/1438 «О порядке применения отдельных положений Федерального
закона «О противодействии 4 легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма», в целях минимизации
репутационных, правовых и иных рисков, возникающих в деятельности кредитных
организаций в связи с совершением их клиентами подозрительных (необычных)
операций, кредитные организации вправе предпринимать любые, не запрещенные
действующим законодательством Российской Федерации меры, в том числе,
предусмотренные правилами внутреннего контроля кредитной организации.
В соответствии с п. 12 ст. 7 Закона № 115-ФЗ приостановление операций и отказ
от выполнения операций не являются основанием для возникновения гражданско-
правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными
средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров.
Действия Банка по ограничению права клиента на использование электронных
платежных документов в системе дистанционного банковского обслуживания
основаны на нормах действующего законодательства и осуществлены в соответствии с
Правилами, т.е. согласно договору, заключенному между банком и истцом.

avatar

Sergio Fedosoni

 

В соответствии со ст.4 и п.2, п.3 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) Банк обязан выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, и иные операции, связанные с легализацией
(отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма
Банком России установлены требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, отраженные в Положении от 02 марта 2012 года № 375-П, (далее по тексту – Положение № 375-П).
Пунктом 5.2 Положения № 375-П предусмотрено, что решение о квалификации операции клиента в качестве подозрительной операции кредитная организация принимает самостоятельно на основании имеющееся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию.
Согласно приложению к письму Банка России от 04 сентября 2013 года № 72-Т «О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора» Сомнительные операции – это операции, осуществляемые клиентами кредитных организаций, имеющие необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и очевидных законных целей,
которые могут проводиться для вывода капитала из страны, финансирования «серого» импорта, перевода денежных средств из безналичной в наличную форму и последующего ухода от налогообложения, а также для финансовой поддержки коррупции и других противозаконных целей.
Положения Закона № 115-ФЗ предоставляют право банку самостоятельно с
соблюдением требований внутренних нормативных актов относить сделки клиентов банка к сомнительным, влекущим применение внутренних организационных мер, позволяющих банку защищать свои интересы в части соблюдения законности деятельности данной организации, действующей на основании лицензии.

avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, рад, что хоть налоговой запретили дрючить плательщиков на основании «требований внутренних нормативных актов» и вменять 199, а то ведь она тоже защищала интересы бюджетников, инвалидов и прочих соц. незащищенных. Хотя нет — уже суд опять разрешает, но иногда через раз.
excell85, ну так примерно и происходит — думаю 10% до суда доходит — можно посчитать даже, но дело то не в этом — народ сам на эти грабли наступает — ну не знаешь правила игры — не садись за стол…
Так «крупье» (сотрудники финмона на удаленке) доляху имеют — или % от прибыли банка по этим статьям — я вот тоже так умею рубить с плеча и «чернить юрика» — может к ним на полставки устроиться ??? )))

----------

Чем ты будешь заниматься:

  • Уклон на ЮрЛиц и ИП;
  • Мониторинг и анализ операций;
  • Выявление необычных операций, операций подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с ПОД/ФТ;
  • Проверка платежей и клиентов на предмет осуществления сомнительной деятельности;
  • Составление и отправка запросов клиентам;
  • Анализ документов, представленных клиентом по запросу;
  • Подготовка мотивированных суждений по итогам проведенного анализа;
  • Рассмотрение заявок на открытие счетов;
  • Рассмотрение паспортов сделок с целью выявления подозрительных сделок;
  • Консультации сотрудников Банка по вопросам ПОД/ФТ.

Как понять, что ты подходишь:

  • Высшее образование (юридическое/экономическое);
  • Есть минимальный опыт в финансовом мониторинге;
  • Есть знание и понимание 115 ФЗ (обязательно!);
  • Есть огромное желание обучаться и расти в сфере ПОД/ФТ;
  • Хорошее знание Excel и MS Office.

Мы предлагаем:

  • Оформление по ТК РФ, «белую” конкурентоспособную заработную плату, расширенный социальный пакет
  • Премии по результатам работы
  • Уникальную атмосферу для продуктивной работы и развивающую среду, где можно найти единомышленников и научиться новому
  • Команду экспертов, возможность самореализации, сложные и интересные задачи для тех, кто любит настоящие вызовы в работе
  • ------------------
avatar

Sergio Fedosoni

excell85, Игорь Викторыч ??
avatar

Sergio Fedosoni


....все тэги
UPDONW