23 января 2020, 12:16
Новая разновидность банковского кидка
На основании ФЗ-115 (Финмониторинг) банк делает запрос на предоставление сведений от юридического лица. Если сведения предоставляются не в полном объёме (например, нет анализа кала дедушки, сданного им в 1861 году в уездном госпитале города N), или сведения предоставлены не в срок, банк оставляет за собой право временно прекратить обслуживание и заблокировать счёт. Шансов снять блокировку нет или практически нет. Остаётся только одно — расторгнуть договор банковского обслуживания (ДБО). И вот тут — та-да-да-дам! — включается барьерный тариф — комиссия за закрытие счета, например, в размере 15% от остатка по счёту + 1% за само списание + 1% за оплату корпоратива банка, в связи с тем, что удалось развести очередного лоха на бабки. Обычно это пишется меленькими буквочками в самом конце ДБО. В разных банках по-разному, доходит до 20%. Ради этого, собственно, всё и затевалось, вся эта священная война с терроризмом и отмыванием.
Поскольку банк и налоговая действуют заодно, то приостановка счёта — это сигнал для налоговой, что пора включать раздербан. Основной механизм здесь — инкассовые списания налогов, которые, как видится налоговой, клиент недоплатил в отчетном году. Потом можно долго разбираться, что и откуда прилетело, но это потом. Удобно делать это под бой курантов (например, инкассовое поручение выставляется 02 января, «когда ещё всё в мире спит», по слову народного поэта Некрасова).
Мораль этой музыки проста, как апельсин. Если есть возможность работать через самозанятость, включайте самозанятость (непонятно, правда, на чём ещё успокоится этот режим — ростом НПД, вероятно, до 13% — али мы не знаем повадков родного правительства?). Не держите на расчетном счете юрлица крупных остатков. Старайтесь уходить от бланковых юридических адресов (там, где нельзя подтвердить аренду офиса платежами). И т.д.
Это угар нэпа, натюрель. «Пора переквалифицироваться в управдомы» ©. Как сказал один потерпевший перед казнью, the Matrix has us. So, people, be careful. Хотя, возможно, он этого не говорил ©.
На этом передача «В рабочий полдень» завершена. Прослушайте, товарищи, песню "Через глаз повязка, через череп шрам", в исполнении экзальтированного ребёнка, который ещё не представляет, в какую сказку он попал.
Поскольку банк и налоговая действуют заодно, то приостановка счёта — это сигнал для налоговой, что пора включать раздербан. Основной механизм здесь — инкассовые списания налогов, которые, как видится налоговой, клиент недоплатил в отчетном году. Потом можно долго разбираться, что и откуда прилетело, но это потом. Удобно делать это под бой курантов (например, инкассовое поручение выставляется 02 января, «когда ещё всё в мире спит», по слову народного поэта Некрасова).
Мораль этой музыки проста, как апельсин. Если есть возможность работать через самозанятость, включайте самозанятость (непонятно, правда, на чём ещё успокоится этот режим — ростом НПД, вероятно, до 13% — али мы не знаем повадков родного правительства?). Не держите на расчетном счете юрлица крупных остатков. Старайтесь уходить от бланковых юридических адресов (там, где нельзя подтвердить аренду офиса платежами). И т.д.
Это угар нэпа, натюрель. «Пора переквалифицироваться в управдомы» ©. Как сказал один потерпевший перед казнью, the Matrix has us. So, people, be careful. Хотя, возможно, он этого не говорил ©.
На этом передача «В рабочий полдень» завершена. Прослушайте, товарищи, песню "Через глаз повязка, через череп шрам", в исполнении экзальтированного ребёнка, который ещё не представляет, в какую сказку он попал.
На сколько лет отстает Россия в разработке смартфонов и операционных систем для мобильных устройств ?
Первым устройством, работающим под управлением Android, стал разработанный компанией HTC смар...
МВД России объявило главаря киевского режима Владимира Зеленского в розыск.
Это следует из базы ведомства, передаёт РИА Новости.
«Владимир Александрович Зеленский, 25.1.1978. Разыскивается по стат...
))
Nordstream, Хорошая перемога продажа в Китай +35 млрд. кубов газа в год..
это больше текущих годовых поставок для Китая!
и главное инфу так предоставили невзначай… в выходные, когда все в ш...
Raiffeisen начнет выполнять предписание ЕЦБ по сворачиванию бизнеса в России в 3 квартале. 🏦 Raiffeisen Bank International (RBI) начнет выполнять предписание Европейского Центрального Банка (ЕЦБ) по р...
16:11
Павел Гущин, слитки рекой потекут
16:07
Самолет Апсайд 100%+ Авто-репост. Читать в блоге >>>
Каким на этот раз оскорблением местных русофобов и распространителей антироссийской пропаганды недовольна местная модерация?
15:56
User77, это бесполезная инфа, лучше забыть про нее)
Росбанк и УК «Лидер» смогли получить собственные средства со счетов типа С бельгийского депозитария Euroclear.
Росбанк и УК «Лидер» смогли получить собственные средства со счетов типа С бельгийск...
Сами с таким сталкивались или слухи?
Клиентами банков могут быть, как юрики, так и физики.
Физики могут положить за один раз в какой-то банк больше 1,4 млн.
Если они могут положить столько за один раз, то какого ражна они не могут получить с этих банкиров за один раз такую-же сумму обратно?
Всё в тему и логично.
Чего умничать про каких-то мух и котлеты?
до 1.4 мио выплачивается страховка через 2 недели после отзыва лицензии банка, а потом в процессе банкротсва или ликвидации все остальное.
Кстати такая же страховка выплачивается и ИП и мелким юрлицам.
Банк априори не в состоянии сразу со всеми рассчитаться — кредиты-то срочные…
Делать что-ли нечего, как жирно и глупо троллить?
Человек положил, к примеру, за раз 5 млн. У банка отозвали лицензию. Человеку срочно сегодня и завтра нужно снять эти 5 млн.
С какого хрена этот человек должен сначала ждать аж целых две недели, потом снять только 1,4 млн. и только потом, а не сразу получить остальное???
Жирный тролль, где же сразу-то?
Счмтай как в ДТП попал, ввм де новуб машину не покупают сразу?
И в дтп такие по своей вине как правило поподают, или по отсутсвии дрлжной осмотрииелтности.
Буль моя воля я б без судов вообщеб половине вкладчиков отказал бы на месте асв, почему?, см два последних поста Караваны…
Банковская система в стране единая. Даже, если в одном каком-то украли все деньги, то это совсем не повод отдавать за раз вкладчикам по страховке сначала только по 1,4 млн.
И потом, что за чушь про украли из банка все деньги???
Короче говоря, вы свою «лапшу» вместе с хитрожопыми банкирами вешайте лохам каким-нибудь.
Надоело мне вам что-то ещё объяснять.
Даже, если допустить вашу глупую аналогию с дтп, то что???
Вам страховку по дтп тоже сначала часть выплачивают, как 1,4 млн., а потом остальное???
Вы хоть раз вклад открывали ??? видели там информационный листок, что предупреждены мол застраховано лишь 1.4 млн и отсыл на правила ???
Банки грабят и разворовывают деньги в них не с такой частотой, как люди бьют свои машины. Если человек продал дом и положил за один раз 5-10 млн. в какой-то банк, в своей стране, то ЦБ, в случае ограбления этого банка должен и обязан, на мой взгляд, по страховке за раз и вернуть эти 5-10 млн., дабы была ВЕРА у людей к системе банковских вкладов. Всего-то — 5-10 млн. это же не миллиард, а цена жилья человека.
Если этого нет, то какое доверие может быть ко всем этим банкам?
Пусть следят за собой лучше и работают лучше. Тогда и по страховке будут больше людям за раз возвращать, а не по 1,4 млн. В банке торчать и работать — не на заводе кувалдой махать.
И нечего на договор ссылаться.
Ради сотки я б посудился даже б годик))
1.4 млн лимит отсекает от караванных историй более менее обеспеченных людей — это одна из причин неувеличения страхового лимита. Издержки злоупотреблений назыыается…
Если я принесу в банк за один раз всего-то 5 млн. рублей за дом, который продал и у меня на руках останется договор купли-продажи, то государство легко это сможет проверить, и никакое гнилое руководство какого-то «помоечного» банка не станет ввязываться в страховую аферу со мной за такие деньги. А 100-200 млн. это цена особняков и более серьёзные деньги — за них могут.
Моя логика в том, что страховка в 1,4 млн. в настоящее время просто позорна. И она не должна быть меньше стоимости квартиры или дома для рядовых жителей страны.
Все ваши доводы пустые и глупые.
Сами придумываете какую-то чушь с афёрой на 100-200 млн. и выдаёте за мою логику.
Если по вашей логике уже риск быть кинутым в банке выше, чем попасть в ДТП, то желаю вам просто обосраться с отключением воды.
Больше не пишите мне своей чуши поносной с ошибками. Вы торопитесь, как при поносе и не удосуживаетесь, даже, исправить.
Видимо, строчите свою ахинею не одному мне.
денег естесвенно нет, а вот документы имеются, не будут обьяснять как так вышло, но это массовое явление.
Для меня подтвердить 300 млн кэша — как для вас 5 млн — в чем разница логики ??? я с них налоги заплатил...
Это только у тысяч людей такой легальный доход в 5 млн.
Десятки миллионов людей, отродясь, таких денег не видели и не увидят, т.к. вкалывают на государство и этих банкиров за еду и одежонку — ни квартиры, ни машины им на зарплату в 20-30-40 тыс не купить. За 1,4 млн. сейчас жилья приличного тоже не купить.
Если есть какие-то махинации, то это не повод для банкиров и страховщиков делать позорную страховку в 1,4 млн. из-за каких-то тысяч махинаторов.
Или вы ещё хотите сказать, что полиция в стране совсем не работает и украденные деньги исчезают бесследно из страны?
Всё можно найти и вернуть, а страховка на то и существует, чтобы вернуть людям деньги, пока ищут украденное.
Так-что, не рассказывайте сказки от хитрожопых банкиров.
это деньги давно распилены и потрачены, их бесполезно искать
Ваше предложение по увеличению страхового лимита — это допнагрузка на рядовых вкладчиков — ибо за из счет и платят страховку — почему, читайте тут, А кредиты ЦБ — это нагрузка на все население вообще.
увеличение лимита страховки до 5 млн ничто не изменит ??? я вам отвечу в мск жилья за 5 мио тоже не бывает, давайте 15-20 поставим....
---
Глава Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Юрий Исаев предупредил, что не стоит сознательно открывать депозиты в «банках-помойках». Об этом руководитель АСВ заявил в эфире телеканала «Россия 24», передает ТАСС.
----
ЦБ предлагает увеличить в отдельных случаях сумму страхового возмещения по вкладам населения, заявила председатель Банка России Эльвира Набиуллина. До 10 млн руб., уточнил гендиректор АСВ Юрий Исаев: «Мы здесь велосипеда не изобретаем, есть специальная директива европейская, которая определяет случаи, которые являются социально значимыми».
Речь идет о ситуациях, когда сумма на счете внезапно оказалась больше, чем покрывает страховка от государства. Получение наследства, продажа квартиры, исполнение решения суда, возмещение ущерба, выплаты по обязательному социальному страхованию от несчастных случаев и обязательному имущественному, личному страхованию, госпособия родителям, материнского капитала, выходного пособия и на погребение, перечислил Исаев. Дополнительная страховая защита будет, по его словам, действовать три месяца, за это время клиент банка «должен разобраться в своей нестандартной жизненной ситуации» (цитаты по «Интерфаксу»).
Так это они только предлагают!
Это давно должно было работать, а они только предложить додумались.
Слов нет.
и раскидает их по 10 мио в такие говнобанки, а потом получит легальную страховку — что скажите нереально ??? читаем…
Есть вот такой товарисч
--------
09 августа 2017 года Чертановский районный суд г. Москвы дело № 2-2997/2017 по иску Бухарова М.В. к Кирилову С.А. (заемщику) и ООО «ТРАНССТРОЙ» ИНН 7721424866 (поручитель) о взыскании долга, процентов по договору займа,
Взыскал солидарно с Кирилова С.А. и ООО «ТРАНССТРОЙ» в пользу Бухарова М.В.Основной долг, штрафы, проценты а всего 350 210 000 рублей.
Решение не обжаловалось ООО “Трансстрой” долг признало, были получены 3 исполнительных листа.
В дальнейшем с р/с ООО Трансстрой в
— Локо банк (см справку по делу Дело No А40-2586/18 отдельный лист )
— ОФК банк (лицензия отозвана 04 апреля 2018- Весной 2016 г. банку также были предъявлены гарантии по уплате акциза, предоставленные Северо-Кавказским алкогольным заводам на суммы многократно превышающие капитал)
— Промсвязьбанк (открыто несколько счетов )
на основании исполнительного листа ФС No010076290 от 27.09.2017, выданного органом: Чертановский районный суд по делу No2-2997/17, вступившему в законную силу 20.09.2017, предмет исполнения: задолженность в размере: 350 210 000 руб., в отношении должника: ООО
«ТРАНССТРОЙ», адрес должника: Рязанский пр-т, д. 10, стр. 2, пом V, ком. 13А, г.
Москва, Россия, 109428, в пользу взыскателя: Бухарова Михаила Владимировича, адрес
взыскателя: ул. Братиславская, д. 17, корп. 1, кв. 133, г. Москва, Россия, 109451.
денежные средства безакцептно списывались на л/с Бухарова в Сбербанке РФ.
В настоящее время л/с Бухарова в Сбербанке закрыт
Счет ООО Транстрой в Локобанке закрыт 17/11/17, счета в ПСБ заблокированы ИФНС 21 (с 12-04-18) и в Промсвязьбанке — приостановление ифнс 01 +
и судебный иск о расторжение договора банковского счета. (Дело № А40-139755/18)
Иных, действующих в настоящий момент счетов нет
С 17.07.2018 единственным участником и гендиром является Кабехов Виталий Асманович (
ИНН 771320194600 ) — в 2018 году многократные попытки внесения изменений в ЕГРЮЛ
Организация числится в списках 550-П — (негатив от банков)
В августе 2018 зафиксирована попытка лиц из северокавказского региона нелегитимно взыскать, полученные Бухаров денежные средства (мотивировочной части пока нет):
73668/18/77032-ИП от 15.08.2018
Исполнительный лист от 09.08.2018 № ФС №019523001
МАЛГОБЕКСКИЙ ГОРОДСКОЙ СУД
Наложение ареста: 483750000.00 руб.
ОТВЕТЧИК
Бухаров М.В.
ИСТЕЦ
Котов С.А.
ПРЕДСТАВИТЕЛЬ
Яшин В.Б.
Как правило оно еще и с дырой в балансе, т.е. при потере ликвидности сразу станет банкротом.
Поэтому есть два варианта или продать мошенникам и те украдут все, или самим украсть.
Списать банк на номинала и самоустраниться тоже не получится, и уводиться и убежать тоже никак — за это по 16 лет дают…
https://smart-lab.ru/blog/148209.php — был такой банк
и вот результат - https://smart-lab.ru/blog/531639.php
Бывшие предправления и глава совета директоров Константин Томенчук и Сергей Худяков, являвшиеся также акционерами банка, получили по 19 лет колонии строгого режима каждый — больше, чем просило гособвинение. Кроме того, банкиры оштрафованы на крупные суммы. Двое их сообщников, также работавших в банке на ответственных должностях, получили чуть меньшие сроки. Это самый суровый приговор по делам о банковских преступных сообществах.
---------
А денег так и не нашли…
Спасибо за дискуссию, прошу прощения, что был хамовитым или хамил, но вы реально чудите в своих рассуждениях.
Всего хорошего. Больше не стану вам отвечать — это бесполезно.
налоговая инкассо просто так тоже не шлет — да и блокировки ей для этого не нужны от банка, она сама приостанавливать операции прекрасно умеет.
Сколько раз спорили — дайте ЛЮБОЙ кейс с блокировкой и запросом и я обосную вам позицию банка.
существует море триггеров и нюансов про которые обыватель может просто не знать — тут или совсем в белую работать или совсем лояльный банк искать с ручным финмоном
Ну а если серьезно 115фз дает возможность большому числы финансовых экспертов зарабатывать себе на хлебушек, иногда даже с маслицем.
Все суды завалены исками от ИП в отношении данных банков.
Вот его последний пост про банк Тинькофф:
«Богата земля русская дураками...»
smart-lab.ru/blog/587611.php
нет такого режима счета 30601 — как ИП брокерского
Втб и Альфа очень осторожны стали в этом вопросе…
татарский сын,
А что на запад опять кивать? Есть возможность купить данные по клиенту банка UBS? или Citi? Может они массово блочат счета и отжимают 15-20%?
Нет этого! Им такое в страшном сне не приснится
Тинькофф в 2016 кинул вкладчиков на унификации и то же в топ 30.
На это расчет.
Я не могу раскрывать подобных нюансов
зачем тогда пишите? типа вы пишите полную чушь, но правду я вам не скажу
Вы походу людей за неполноценных держите, кому можнолюбуюдичь впаривать, как в рекламе «у меня не белоснежные зубы и как я теперь пойду на свидание».
Уже Дума возбудилась на эту тему, дошло.
Нет в Европе тарифов. Они ведь тупые, а вы умные. Гланды автогеном вырезаете черех ж.
---------
10.12.2018 года ООО «БИЗНЕС СОЛЮШНЗ» были перечислены ООО «МТЛ
Суд кстати встал на сторону Истца, т.е. «незаслуженно пострадавшей лавки»комплект» денежные средства в сумме — 500 000,00 рублей, как частичная оплата за муку амарантовую крупчатку по Договору поставки № СО-01/2018 от 05.12.2018 года.
В период с 10.12.2018 года по 12.12.2018 года на расчетный счет ООО «БИЗНЕС СОЛЮШНЗ» были зачислены денежные средства от ООО «Северная Олива» в общей сумме — 1 200 000,00 рублей, как оплата за муку амарантовую крупчатку по Договору поставки № СО-01/2018 от 30.11.2018 года.
При формировании платежа на сумму 698 394 руб. 87 коп. был получен отказ на проведение платежа в связи с израсходованием лимита 500 000 руб.
Для увеличения лимита, 11.12.2018 Банком были запрошены следующие документы: договоры с контрагентами по операциям в АО Тинькофф Банк с приложениями и сопроводительными документами, которые являются неотъемлемой частью договоров; копия налоговой отчетности за последний отчетный период с отметками налогового органа о принятии, при наличии счетов в других банках расширенная выписка за весь период обслуживания.
-----------
Вопрос — какую выручку получила организация в декабре 2018 года ???
А до этого вообще 5 лет ни одного рубля не прошло, 74 вида деятельности и массовый директор/участник
https://zachestnyibiznes.ru/company/ul/1127746272400_7709901294_OOO-BIZNES-SOLYuShNZ/balance
----------
Согласно позиции Банка России, данной им в Письме Банка России от
30.07.2010 г. 12-1- 5/1438 «О порядке применения отдельных положений Федерального
закона «О противодействии 4 легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма», в целях минимизации
репутационных, правовых и иных рисков, возникающих в деятельности кредитных
организаций в связи с совершением их клиентами подозрительных (необычных)
операций, кредитные организации вправе предпринимать любые, не запрещенные
действующим законодательством Российской Федерации меры, в том числе,
предусмотренные правилами внутреннего контроля кредитной организации.
В соответствии с п. 12 ст. 7 Закона № 115-ФЗ приостановление операций и отказ
от выполнения операций не являются основанием для возникновения гражданско-
правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными
средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров.
Действия Банка по ограничению права клиента на использование электронных
платежных документов в системе дистанционного банковского обслуживания
основаны на нормах действующего законодательства и осуществлены в соответствии с
Правилами, т.е. согласно договору, заключенному между банком и истцом.
В соответствии со ст.4 и п.2, п.3 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) Банк обязан выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, и иные операции, связанные с легализацией
(отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма
Банком России установлены требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, отраженные в Положении от 02 марта 2012 года № 375-П, (далее по тексту – Положение № 375-П).
Пунктом 5.2 Положения № 375-П предусмотрено, что решение о квалификации операции клиента в качестве подозрительной операции кредитная организация принимает самостоятельно на основании имеющееся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию.
Согласно приложению к письму Банка России от 04 сентября 2013 года № 72-Т «О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора» Сомнительные операции – это операции, осуществляемые клиентами кредитных организаций, имеющие необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и очевидных законных целей,
которые могут проводиться для вывода капитала из страны, финансирования «серого» импорта, перевода денежных средств из безналичной в наличную форму и последующего ухода от налогообложения, а также для финансовой поддержки коррупции и других противозаконных целей.
Положения Закона № 115-ФЗ предоставляют право банку самостоятельно с
соблюдением требований внутренних нормативных актов относить сделки клиентов банка к сомнительным, влекущим применение внутренних организационных мер, позволяющих банку защищать свои интересы в части соблюдения законности деятельности данной организации, действующей на основании лицензии.