Информация
Блог им. jenya357
Во что превратили Финам
- 28 декабря 2019, 00:28
- |
И ведь раньше был нормальный брокер. Что же мы имеем теперь...
1.«Грабежи» клиентов.
Комиссии минимальные на фондовом рынке от 41 рубля (процент тоже высоковат 0,03 помоему). Но главное минимально 41 руб. Т.е. покупая 1 лот акций за 500 рублей платите комиссию 8%. Жесть да?
Комиссия за вывод валюты.
Валютные счета имеют минимальный лимит… Т.е. вы не сможете вывести СВОИ средства со счета! Раньше как было — заводишь рубли, покуаешь валюту и выводишь ваолюту (и Финам это рекламировал как услугу). А теперь фигушки вам, все вывести не получится — минималку оставьте! А ее потом слижут ибо
ЕСТЬ КОМИССИЯ ЗА ВЕДЕНИЕ СЧЕТА (если не торгуете). А мин. остатком по счету не поторгуешь!
2.Мухлеж с конторками. Был АО Финам, нормально работал. Потом появился банк… Теперь брокерские счета можно открыть только на банк, при этом весь ЛК заточен под АО, и все юридические предупреждения и прочее — говорят об АО. По сути все что человек подписывает в ЛК может быть оспорено им, ибо везде фигурирует АО и только в подписанный бумагах Банк.
И не забываем, что банк в России это труп потенциальный. А трейдеры будут его кредиторами как и остальные, страховка то на трейдеров не распространяется! Разве что все деньги будут в акциях и облигациях — они в депозитарии...
3.Технический отстой. Из-за путаницы с банками и ао вы тупо не сможете перевести свои же средства с одного счета брокерского СТАРОГО на НОВЫЙ, т.к. старый в АО, новый в Банке!
Квик на брокерские счета банка не подключается. А счас есть ТОЛЬКО банк, значит квик прощай...
4.Бардак. ИИС вышел по сроку уже давно. А денежку вывести не дают...
В общем ребята в России все как всегда. Даже если чтото хорошее появится его обязательно превратят в каку… Причем целенаправленно!
0.03% — много? Ну покажите у кого меньше.
А с ЛК, переводами между счетами и квиком временные трудности переходного периода. Все будет нормально.
Минималка на валютных счетах — «из другой оперы», к брокерским услугам это отношения не имеет.
А. Г., если бы не эти 41.3 руб, то многие бы попробовали Финам. Есть ли возможность эти 41.3 убрать? А то действительно, подашь купить один лот Русала, который стоит 300 рублей, а придётся заплатить 41 рубль только брокерской комиссии, это 13,6%.
Повторю, если бы не эти 41.3, я пришёл бы Финам, а так обхожу стороной.
но при некоторых условиях коммисии нет вообще
это не депозитарная комиссия
депозитарная комиссия это когда берут за хранение бумаг
с 1го лота мечел обычки комис вообще составит 60%
У Форума не было своего депозитария и потому была такая плата, Церих перевёл бумаги клиентов в НРД и такая плата появилась вместе с депозитарными отчётами НРД в ЛК. Так что в этом смысле у Финама, как и у всех, кто держит бумаги клиентов на их счетах в НРД.
А если у Вас 1 счёт и только на срочной секции, то такой платы нет. На единых счетах конечно есть, как и есть на 2,3 и т. д. счетах.
Например: ниже в комментарии пишут, что
«В Финаме взимают 177 р. в месяц даже при отсутствии сделок при ЛЮБОЙ сумме на счете. »
Это по-круче любой КУХНИ.:)
Я за безлимитный интернет плачу 450 р.,
за воду — 450 р.
Получается: сам трейдинг для Финама — это дело десятое.:)
Как впрочем и для остальных российских брокеров (у всех свои приколы).
Похоже наша биржа как-то вырождается.:)
Логика? Ну это тариф только для торгующих через мобильное приложение или подключающихся на автоследование, где есть плата за автоследование.
Через мобильное приложение активно не поторгуешь, а потому это тариф, выгодный только для тех, кто делает не более 10 заявок в час, с разносом по времени на несколько минут, как минимум, и не имеет плечей овернайт. Ну а какая с таких клиентов оборотная комиссия в общей? Меньше 10%. Вот и решили отказаться в маркетинговых целях плюс сделать более привлекательным автоследование на акциях и облигациях для клиента.
Кстати, на счетах FreeTrade можно будет торговать самому не только через Finam Trade, но и через комон, как это можно и сейчас на подключённых счетах.
Пока система в тесте, подключение счетов с Free Trade делают менеджеры по заявкам через ЛК. Но опять же это временно до начала полной работы нового ЛК.
А с опционами что? Получается кто-то если кто-то скажем покупал мартовские колы или путы, месяц назад, он оплачивал 'тету' за 3-4 месяца, а потом внезапно вышла биржа и заявила — радуйтесь мол, мы тут подумали и решили все ваши опционы досрочно экспирировать в декабре...?
Но, в-общем, я сторонний наблюдатель: даже не следил за позициями в этом фьюче и опционах на него.
Нет мороки с ЭЦП, с постоянным подписанием брокерских отчётов, которые в ПСБ в подписании не нуждаются. И море офисов банка где можно вывести деньги без комиссий.
Как иначе организовать подписание, кроме личной подписи или через ЛК у брокера или на госуслугах? Я не представляю.
Ну а форма отчётности — из области учётной политики, тут скорее бэк-офицер нужен для разъяснений. То, что она у разных брокеров — разная, это я знаю на собственном опыте.
По целых 3 часа! Ё )
Искренне считаю дураками краткосрочных спекулянтов, торгующих на споте. Сам был таким когда-то давно. Всю прибыль отдавал брокеру и еще сверху приплачивал.
Сергей Симонов, ну это вы сейчас А. Г. обижаете, потому что он ВСЕХ спотовиков-фондовиков по умолчанию записывает в спекули )
Впрочем, его можно понять, так как у него, по всей видимости, есть обязательства перед Работодателем в плане оболванивания мяса популяризации спекулятивной торговли.
Спот или фьючерс? Ну тут для меня две причины:
— у рублевых фьючерсов контанго в размере безрисковой ставки и при торговле в лонг с позициями в несколько дней Вы будете эту безрисковую ставку неявно платить (при шортах, наоборот, получать) и я тут об этом писал ни раз;
— ликвидность фьючерсов на акции, кроме Газпрома и Сбера, у нас оставляет желать лучшего. А на споте для активной торговли есть ещё GMKN, LKOH, ROSN, VTBR, MAGN, AFLT, HYDR, FEES, ALRS. Сейчас ещё вернулся SNGS, но я бы подождал с выводами о его ликвидности.
А. Г., однако в своем недавнем топике об итогах ЛЧИ вы именно это и сделали: взяли неразделённые данные по фондовой и срочной секции, и записали всех скопом в спекули:
и сколько совершили менее 150?
Поэтому слова про отражение «спекулянтов» относились только к распределению (!) результатов этих 5166 участников.
Тем более, что это не все участники ЛЧИ, а только из номинации «лучший частный инвестор на всех рынках». Например, лидеров из таблицы «капиталистов» в этой таблице нет. Но я с распределением участников по номинациям не разбирался.
Помимо этого, параметр «50 сделок» за период ЛЧИ сам по себе весьма спорен. Взять к примеру портфельного инвестора, который придерживается стратегии регулярного (ежемесячного) инвестирования. Он может не напрягаясь сгенерить 20 сделок в месяц (потому что многие инвест-буквари советуют размещать не больше 5% в каждой бумажке), так что за 3 месяца ЛЧИ уже выйдет 20x3=60 сделок.
Кроме того, много еще зависит от способа входов. Вот некоторые предпочитают расставлять сетку заявок на небольшом удалении от текущей цены. А кто-то предпочитает входить по рынку, но также частями. Это легко умножает количество «сделок» в статистике.
Поэтому порог «50» недостаточно релевантен для идентификации «спекулянта».
Ой, память подвела :(. Цифры с сайта дают 5,3 заявки и 7,8 сделки в день.
А. Г., со средним понятно, но если выяснится, что добрая половина участников за весь период ЛЧИ исполнила в пределах 100 сделок на брата? вы всё равно вот так просто относите их к спекулянтам?
На фонде активность проявили примерно 4000 участников ЛЧИ. Разумеется, спекули могут играть на фондовом рынке, однако они при этом практически не могут удержаться от срочки. Таким образом я их отфильтровываю. В результате оказалось, что примерно три тысячи человек торговали исключительно на фонде. В этом плане уже можно считать весомое влияние инвесторских подходов в общем зачете.
Дискутабельным является количество сделок. Можно ли отнести активность в районе 30-40 «сделок» в месяц к профилю инвестора? я считаю можно из-за тех же «регулярщиков», или входов/выходов частями. А таких участников, которые исполнили меньше сотни сделок за весь ЛЧИ, на фондовой секции их примерно 2500 (это по предварительным прикидкам)
Зато существует один очень четкий критерий под названием маржинальная торговля (т.е. плечи или непокрытые шорты). Это такой водораздел, «ноль» на шкале координат, который делит трейдеров на приверженцев инвестиционной, либо спекулятивной парадигмы. Потому что с точки зрения инвестора, возможность находиться в игре без маржинколов и стопов — это важнейший фактор, от которого сильнее всего зависит выживаемость депозита (а также успешность биржевого игрока, в конечном счёте).
Вы еще назовите инвесторами тех «дивидентных», которые покупают бумагу исключительно ради дивидендов и сдают её почти сразу после отсечки. Называйте их как хотите, а у меня язык не поворачивается.
Потому и договориться не можем, что умных много развелось,
называют ципленка бройлера курицей…
Единственным четким критерием я считаю факт (не-)использования маржиналки. Отказ от плечей и шортов — это такой универсальный маркер, являющийся общим для разных категорий инвесторов, и к тому же четко отделяющий их от спекулянтов.
Если человек не использует маржиналку, значит он придерживается инвестиционной парадигмы. Если он при этом активно торгует, то он вполне может считаться активным инвестором, хотя кто-то назовет его осторожным спекулянтом, но мне кажется первое определение более правильно отразит суть (ну не скажешь ведь: безплечевой лонговый спекулянт? это же воспримут словно оксюморон какой-то)
Горе от ума.
Желаю Вам не быть таким угрюмым в новом году! ;) С праздником!
И аналогично на срочном рынке с таким же депозитом?
Вы как то говорили, что имеете свой личный счет на бирже, работаете ли вы на нем в настоящее время и какой максимальный результат был по нему достигнут, устроил вас данный результат или нет?
А что касается результатов в %%, то не стоит их мерить лучшими, потому что они могут не повториться никогда. Например, в 1999-м у меня было 300%+, но я не думаю, что это повторится. Поэтому при расчёте своего среднего результата за много лет никогда его не учитывал.
Результаты? В 2001-2011 было 36%+ годовых в среднем, в 2008-2018, как я уже писал, около 22%.
В абсолюте? Ну в 1998 (с сентября) по май 2004-го счёт был такого размера, что с прибыли на него вряд ли можно было жить
smart-lab.ru/blog/125139.php
Но у меня так сложилось, что деньги с личного счета я выводил только один раз в 2007-м, потому что надо было купить квартиру дочери с внуком. Почему? Да потому что я управлял чужими деньгами с ноября 1998-го и имел премии в %% от прибыли на них. И эти премии — это больше 80% моих доходов за все годы с января 1999-го.
А больше 50% общих годовых доходов прибыль на личном счёте в 1999-2018-м была только в 2005-м. Про 2019-й будем подводить итоги после закрытия торгов завтра.
В ошмётки, которые пока ещё приносят прибыль. И пока не подохло, нужно выдоить всё что можно.
Настоящие же «про» всё и так знают про рынок — попивая ром на Кубе, ставят с телефона на пятое плечо лонги, шорты… и про них снимают фильмы «мастера трейдинга».
Хороший брокер, не для неудачников)