Блог им. Tigr74

SOS! Или полнейший беспредел в Уралсибе!

В кратце моя история: открыла ИИС у брокера Уралсиб. Вложила деньги в ОФЗ! В декабре мне пришли купоны от погашения облигаций в размере 80000 рублей. Я перевела эти деньги на карту убогого банка Уралсиб. Хотела снять чуть позже. Но потом решила реинвестировать часть средств в размере 59000 рублей опять на ИИС, а остальные расплачиваться по текущим платежам. При переводе 59000 рублей 17.12.2019 года операцию не провели. Карту заблокировали, на горячей линии толковых объяснений не дали. Зато в ЛК банка появилась вот это: О предоставлении документов и сведенийУважаемый клиент! В рамках исполнения функций, возложенных на кредитные организации в соответствии с действующим законодательством ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (далее – Банк) просит вас в течение 2-х рабочих дней предоставить в подразделение Банка по месту обслуживания следующие документы и пояснения:
  • письменные пояснения относительно экономического смысла проводимых операций по счетам в ПАО «БАНК УРАЛСИБ»;
  • справку 2-НДФЛ за последние 12 месяцев или другие установленные законом документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств;
  • документы (договоры, контракты, соглашения), являющиеся основанием для проведения операции со всеми приложениями и дополнениями, а также документы, подтверждающие их исполнение (акты, счета, товарные и/или кассовые чеки и т.п.);
  • информацию о наличии счетов, открытых в других кредитных организациях;
В соответствии со ст. 857 ГК РФ и ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» гарантирует сохранение конфиденциальности всех предоставленных Вами сведений.В случае непредставления указанных документов, Банк вправе отказать в выполнении распоряжений о проведении расходной операции в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
Банкиры этого банка начитались ФЗ115 и теперь применяют его к своим клиентам независимо от суммы перевода!  Я должна теперь собирать кучу справок, бумаг, ехать в отделение банка, бросать работу и в течении 2-х дней все представить, доказывая, что я не верблюд!  Банк создает проблемы своим клиентам! А на мой взгляд,  банк специально применяют этот закон, чтобы заблокировать и заморозить деньги на счетах и использовать в своих личных целях, а вы побегайте и по доказывайте! Потратьте время, нервы. ЛЮДИ! НЕ СВЯЗЫВАЙТЕСЬ С ЭТИМ УБОГИМ БАНКОМ! ПОБЕРЕГИТЕ НЕРВЫ И ВРЕМЯ!!!!!
SOS! Или полнейший беспредел в Уралсибе!


★13 | ₽ 6
его же продают, там щаз перекати поле
massa1604, да, там, вроде, власть меняется (новые лица в наследство вступают), поэтому всё возможно…
avatar

FullCup

FullCup, ну лица ……. или два лица… один сбер…… другой втб……. а мож и нет в фасе заявка… тайна покрытая мраком
massa1604, где инфррмация о продаже? сменился осн владелец в связи со смертью прежнего
avatar

Marta

на кой вы вообще там ИИС открывали? до нормальных банков лень дойти было
avatar

Alex Zebra

Мне казалось и так  понятно что Уралсиб не брокерский банк, там тупые сидят почти все
Раньше был крутым банком, 10 лет назад, держал там счета компании
Но сейчас не мог забрать деньги месяц назад, нет в кассе и все, только по 50000 руб., в итоге перевел на сбер переводом, заплатив адскую комиссию
и забыл про убогий банк навсегда
avatar

Иннокентий

Иннокентий, да. Около 15 лет назад деск Никойла входил в тройку лучших. После TROY и RENC соответственно(имхо). И Цветков тогда был молод и хорошо контролировал и банк и брокер.

Но то было давно. )))
avatar

Mors

Сделай выписку с сайта налоговой по ндфл, что есть, предоставь, на 99% этого будет достаточно, это формальный запрос, отчитаются, проверили, негодяев выявили
avatar

Иннокентий

Обслуживаюсь в этом банке, как корпоративный клиент. Компетентность сотрудников оставляет желать лучшего. Никто ничего не знает, просто тупо получают зп и пинают вопрос друг другу. Планирую полностью прекратить всю деятельность в банке до конца года. Уж лучше Сбербанк, чем этот чудатский банк.
excell85, тех кто заказывает на выходе ждут два узбека ;)


avatar

Иннокентий

Судя по размеру купона вы первоначально вложили больше 600 тыс. Поэтому Вас и подцепили. Лучше класть частями меньше 600 к.Тогда формально все ок. Проверял на личном опыте в других банках


avatar

ОБЛИВИОН

ОБЛИВИОН, судя по размеру купона там больше 2 500 000. ОФЗ платят раз в полгода. Нужно больше информации.
avatar

Hatetowait

ОБЛИВИОН, 600 тысяч рублей — это порог для юридических лиц. Не пишите бреда.
avatar

evem

evem, нет такого порога 600 тыс вообще, это один из критериев был когдато, сейчас он ничего не значит.
Я примерно понял суть запроса про экономический смысл.
Как и зачем вы на ИИС накопили бумаг что у вас такой купон.
Вот он нестандарный фактор
Ну и нужно отписаться им так же формально 
avatar

Sergio Fedosoni

с уралсибом перестал иметь дела ещё в 2004 году

когда он поинтересовался что это за валютный перевод мне пришел
avatar

Maaxee

Банк мутный и неинтересный. А брокеру Уралсиб прекрасно межбанком ходят деньги в обе стороны от любого другого нормального банка, быстро и без проблем.
avatar

О'Грин

Оказалось, что брокер и банк это разные юр.лица. Только с одинаковым названием…
avatar

Незнакомка

Незнакомка, до этого было, конечно, не понятно… Очевидные вещи
avatar

Marta

Ехать в банк и разбираться просто нет возможности в ближайшее время. Отправила жалобу на банки.ру. Хотелось бы, чтобы как можно больше людей узнали о этих беспредельщиках в Уралсибе. Ну а если мои старания помогут уменьшить их клиентскую базу, то я буду очень рада! Берегите себя! И не связывайтесь с этим гнилым банком.
avatar

Незнакомка

excell85, Собственник один, а юрлица разные.
 Я о технологии — зачем гонять на этого вполне адекватного брокера деньги именно через Уралсиб-банк, когда это можно вполне спокойно делать через любой другой нормальный.
 Ну а от блокировки по 115ФЗ при превышении 600К одним куском не застрахован клиент ни одного банка.
avatar

О'Грин

О'Грин, Поддерживаю, брокер УралСиб адекватный, а банк не очень. Использую связку с банком Авангард — перевод в 10:05 по мск. на вывод, в 14:30 деньги в Авангарде. Сегодня тоже вывел 120 т.р., через 16 минут деньги придут в банк. Брокер отличный!
avatar

Павел Град

Павел Град, там есть какие-либо подводные камни или можно в любое время, любые суммы?
avatar

Kot_Begemot

Kot_Begemot, До 600 т.р., свыше информация отправляется в финмониторинг.
Подводных камней нет, всё действительно открыто, вы знаете за что платите. У брокера только комиссии, больше ничего нет.
Я не разу не выводил сразу 600 т.р. Если надо делите на части.
Вывод день в день при условии, что вывод с 10 утра по мск. до 15 дня. вывод примерно 4 часа идёт в Авангард банк.
avatar

Павел Град

Павел Град, спасибо. 
avatar

Kot_Begemot

Kot_Begemot, Там всё чётко, рекомендую эту связку.
avatar

Павел Град

Павел Град, я так и не пойму прчему люди боятся сообщения в финмон.
Дробление и нестандартные сделки тоже приведут к сообщениям. 
Нет в них ничего страшного. 

avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, Как почему? Чтоб деньги не блокировали, время то потратится.
avatar

Павел Град

Павел Град, а кто вам сказал что деньги блокируются при переводах на 600к.
блокируются сомнительные переводы — что мещает один раз нормально отфинмониться и снять этот вопрос ??
проблема у большинства в непонимании принципов работы подразделений ПОД/ФТ.
ну сдайте один раз анкету на источники и описание экономического смысла ваших действий и вопрос отпадет сам по себе.
просто при проведении операция свыше 600 тыс (расходных) и всех — если клиент повышенного риска требуется «третья подпись» ОСа. она или автоматом проставляется по принципу если в течении 15-20 мин возражение не пролетело то операция проводится… или руками.
вот если правильно отфинмониться заранее, то ставят галочку и у вас таких проблем не возникает... 
avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, Спасибо за комментарий.
avatar

Павел Град

excell85, Работал с брокером и с Хомяка, и с Тинька, пока он был мне выгоден. Теперь только с Хомяка. Проблем в движении межбанком не копеешных сумм, но до 600К одним куском, не было ни разу.
avatar

О'Грин

У меня р/счета в разных банках. Со всеми четко по договору и тарифам, чуть отклонились или не поняли друг друга пишем офиц.запросы. У многих банков есть особенности, но фразы тупойгнилойубогий -смешные. Автору бы тему изучить подробнее, вынести уроки и… валерьянки выпить
avatar

Marta

Marta, уроки я уже вынесла. Со многими банками имела дела, и все со своими тараканами, но все более менее адекватные, но чтобы заблокировать карту и счет и потребовать представить документы, подтверждающие легальность этих 59000 рублей это просто издевательство. А валериянки мне не надо. Я спокойна. Статья имеет целью предостеречь о проблемах, которые могут возникнуть с этим банком, а вы уже решайте сами — иметь дело с ним или не иметь.
avatar

Незнакомка

 Кстати, при потери пин кода по карте (сталкивалась с этой проблемой), в этом банке есть только один способ восстановить пин код — это перевыпуск карты (хотя, мне кажется, это уже фишка сотрудников банка, которые таким образом зарабатывают на клиентах)
avatar

Незнакомка

Велкам ту Раша!  Вы явно терроризм финансируете! Готовьтесь доказывать, что Вы не баран, ищите более вменяемый банк (как правило, региональный средней руки — там деньги клиентов нужнее и сапог директора до задницы СБ быстрее долетает) и готовьтесь к тому, что банк будет пользовать Ваши деньги около двух месяцев, а потом переведет в другой банк на открытый Вами счет с отвращением. Теоретически можете судится, если есть недорогой и хороший (что навряд ли) адвокат. Гонорар заплатите точно, а вот все остальное покрыто мраком…
avatar

Mezantrop

«информацию о наличии счетов, открытых в других кредитных организациях;»

___

Это обычное сейчас требование ?
Для чего им эта инфа?
avatar

Tomm

Таких историй много.
На другие банки ещё больше жалуются.
avatar

Tomm

В декабре мне пришли купоны от погашения облигаций в размере 80000 рублей. Я перевела эти деньги на карту убогого банка Уралсиб
+++
Уралсиб дает выводить деньги с ИИС?..
И еще:
В кратце моя история: открыла ИИС у брокера Уралсиб. Вложила деньги в ОФЗ!
+++
макс. объем средств на ИИС = 1,4 млн. 80 тыс. купона — это приблизительно 2000 облигаций. Сумма > 1,4 млн руб.
Схему нашли, а как прижучили, на банк наезжаете? Или не можете объяснить просихождение 2кк на покупку ОФЗ?
Банк ничего особого кстати и не требует. Справку 2НДФЛ, брокерский договор, брокерский отчет и короткую записку. Распечатывается и подписывается за 10 минут.
avatar

Market Mover

Market Mover, это почему 1,4 млн максимум??? ИИС это как бы не депозит...
Да и где Вы такие схемы встречали, что бы завязнуть минимум на три года…
avatar

Александр (sm)

Александр (sm), 
извиняюсь, заработался, 1,0 млн. в год макс. взнос. www.rbc.ru/money/16/06/2017/5942845f9a79474c42dd25a5

avatar

Market Mover

Market Mover, максимум  не ограничен… просто все, что выше 1 млн практически обыкновенный брокерский счет.
avatar

Александр (sm)

1. ИИСов больше одного долгое время быть не может. Счет регистрируется на бирже с особым признаком. При открытии ИИС клиент обязуется закрыть другой счет в течение месяца. При этом, стоит учесть, что перевод ИИС от одного брокера к другому большой геморрой, технологически процедура плохо отработана, и отказы из налоговой потом не редкость. 
2. Банк при наличии двух отказов в выполнении распоряжении клиента вправе закрыть ему счет, а при принудительном закрытии счета обязан внести клиента в чс. Это пожизненный бан по всей банковской системе.
avatar

Market Mover

Market Mover, «пожизненный бан» можно оспорить ч.з ЦБ.

Т.е. этот чёрный список иногда чистят.

avatar

Владимир М.

Market Mover, 
Основания пожизненного бана? Уже штук 6 их должен иметь, в том числе от уг сбербанка — проблем с открытие ЛЮБЫХ счетов  в АДЕКВАТНЫХ банках пока не было, хотя первый раз «за финансирование терроризма» словили сразу после выхода 115 фз — года два то точно…
avatar

Mezantrop

Market Mover, тоже не совсем так, в черном списке, как и в сакционном можно вполне неплохо сущесвовать. 
avatar

Sergio Fedosoni

информацию о наличии счетов, открытых в других кредитных организациях

Ревнуют)
avatar

Kot_Begemot

  • уважаемая Незнакомка,
    у вас было ИП или Юр. лицо?
avatar

Владимир М.

Владимир М., 
рояли не играет, более того, если Вы врюхались как физик, «щастье» прилетает на все конторы и все счета в этом банке, где есть Ваша фамилия в карточках…
avatar

Mezantrop

excell85, из за 59 тыс руб, вот не поверю...
59 млн бы, тогда да. 
А больше ничего сомнительного не было? 
avatar

Sergio Fedosoni

Хаха, вот что говорят эксперты по запросам. 
Если человек имеет ИИС с типом вычета А, он использует технологию дивидентный комбаин, выводит дивы на отдельный банковский счет и возвращает их обратно на ИИС, то это рассматрмвается как сзема в целях необрснованного получения вычета и злоупотребление правом...
Очень хочу почитать запросики по этому поводу, и кто додумался за это плющить, фнс или цб
avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, может быть нужны какие-то движения пришедших денежных средств? Снять их, например. Или на другой счёт перевести. Или дать отлежаться. А уже потом обратно их возвращать на ИИС.
avatar

На Кураже

ЛЮДИ! НЕ СВЯЗЫВАЙТЕСЬ С ЭТИМ УБОГИМ БАНКОМ! ПОБЕРЕГИТЕ НЕРВЫ И ВРЕМЯ!!!!!

Убогий в данной ситуации не банк. У вас когда истерика закончится, почитайте требования законодательства. И то, почему в банках программы мониторинга автоматически блокировки осуществляют несмотря на неудобства, причиняемые клиентам.

А мотивация у таких воплей одна — слить негативные эмоции в общественном пространстве. Публично опорожниться. Вместо приложения усилий, направленных на решение возникшей проблемы. На banki.ru есть тема брокера Уралсиб. Её ведёт увлечённый работой и очень грамотный сотрудник Алексей Костылев. Если так распирает от злобы и обиды, можно было там спокойно, вежливо и подробно осветить проблему. Выработать кейс, как не попадать в такие ситуации. Это было бы конструктивно. А не срать на смарт-лабе с призывами отказаться от услуг этого банка и брокера.
avatar

На Кураже

На Кураже, «слить негативные эмоции в общественном пространстве» — так это нормальная реакция человека в ответ на действия уродов.

«почитайте требования законодательства» — и чего? Вы там где-то вычитали требование портить человеку жизнь за перевод в 59000р?
avatar

Weddy

На Кураже, уважаемый, у меня нет никакой истерики, тут вы глубоко ошибаетесь. Цель одна — предупредить о неприятностях, которые могут возникнуть при взаимодействии с этим банком. В других банках подобного со мной не происходило. Просто нужно быть готовым, что в этой стране счет могут заблокировать независимо от счета и суммы перевода.
avatar

Незнакомка

На Кураже, а еще, очень интересно узнать, как же не попадать в такие ситуации? Можете предложить? На мысль приходит пока только одно — поменьше иметь дело с банками. Но есть надежда, что Уралсиб это единичный случай.
avatar

Незнакомка

Незнакомка, 
Надежда ложная: Сбер, газ прем банк, несколько региональных — одна и та же песня....
Теоретически можно снизить вероятность проблемм, если:
— не гонять суммы выше 50 тыщ;
— не гонять одни и те же суммы регулярно и (или) одного и того же платильщика;
— не гонять по счету больше 400 тыщ за месяц;
— не перегонять легальны платежи от ИП с расчетного счета в другой банк, снимать нал в том же банке, где и р/счет;
— быть готовым, что в любой момент Ваши деньги заморозят от двух месяцев — иметь или кэш, или другой белый и пушистый счет, ре связанный с «вопросным» не единой транзакций;
— перестать быть налоговым и валютным резидентом рфии (хотя не факт);
avatar

Mezantrop

Незнакомка, не крутить колец
avatar

Dune Will

++++, Сохр. в избранное, максимальный репост.
Все должны знать «героев».

теги блога Незнакомка

....все тэги



2010-2020
UPDONW