Незнакомка
Незнакомка личный блог
24 декабря 2019, 09:54

SOS! Или полнейший беспредел в Уралсибе!

В кратце моя история: открыла ИИС у брокера Уралсиб. Вложила деньги в ОФЗ! В декабре мне пришли купоны от погашения облигаций в размере 80000 рублей. Я перевела эти деньги на карту убогого банка Уралсиб. Хотела снять чуть позже. Но потом решила реинвестировать часть средств в размере 59000 рублей опять на ИИС, а остальные расплачиваться по текущим платежам. При переводе 59000 рублей 17.12.2019 года операцию не провели. Карту заблокировали, на горячей линии толковых объяснений не дали. Зато в ЛК банка появилась вот это: О предоставлении документов и сведенийУважаемый клиент! В рамках исполнения функций, возложенных на кредитные организации в соответствии с действующим законодательством ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (далее – Банк) просит вас в течение 2-х рабочих дней предоставить в подразделение Банка по месту обслуживания следующие документы и пояснения:
  • письменные пояснения относительно экономического смысла проводимых операций по счетам в ПАО «БАНК УРАЛСИБ»;
  • справку 2-НДФЛ за последние 12 месяцев или другие установленные законом документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств;
  • документы (договоры, контракты, соглашения), являющиеся основанием для проведения операции со всеми приложениями и дополнениями, а также документы, подтверждающие их исполнение (акты, счета, товарные и/или кассовые чеки и т.п.);
  • информацию о наличии счетов, открытых в других кредитных организациях;
В соответствии со ст. 857 ГК РФ и ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» гарантирует сохранение конфиденциальности всех предоставленных Вами сведений.В случае непредставления указанных документов, Банк вправе отказать в выполнении распоряжений о проведении расходной операции в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
Банкиры этого банка начитались ФЗ115 и теперь применяют его к своим клиентам независимо от суммы перевода!  Я должна теперь собирать кучу справок, бумаг, ехать в отделение банка, бросать работу и в течении 2-х дней все представить, доказывая, что я не верблюд!  Банк создает проблемы своим клиентам! А на мой взгляд,  банк специально применяют этот закон, чтобы заблокировать и заморозить деньги на счетах и использовать в своих личных целях, а вы побегайте и по доказывайте! Потратьте время, нервы. ЛЮДИ! НЕ СВЯЗЫВАЙТЕСЬ С ЭТИМ УБОГИМ БАНКОМ! ПОБЕРЕГИТЕ НЕРВЫ И ВРЕМЯ!!!!!
SOS! Или полнейший беспредел в Уралсибе!


68 Комментариев
  • Александр Исаев
    24 декабря 2019, 09:57
    его же продают, там щаз перекати поле
    • FullCup
      24 декабря 2019, 10:00
      massa1604, да, там, вроде, власть меняется (новые лица в наследство вступают), поэтому всё возможно…
      • Александр Исаев
        24 декабря 2019, 10:03
        FullCup, ну лица ……. или два лица… один сбер…… другой втб……. а мож и нет в фасе заявка… тайна покрытая мраком
    • Marta
      24 декабря 2019, 14:14
      massa1604, где инфррмация о продаже? сменился осн владелец в связи со смертью прежнего
  • Alex Zebra
    24 декабря 2019, 10:17
    на кой вы вообще там ИИС открывали? до нормальных банков лень дойти было
  • Иннокентий
    24 декабря 2019, 10:27
    Мне казалось и так  понятно что Уралсиб не брокерский банк, там тупые сидят почти все
    Раньше был крутым банком, 10 лет назад, держал там счета компании
    Но сейчас не мог забрать деньги месяц назад, нет в кассе и все, только по 50000 руб., в итоге перевел на сбер переводом, заплатив адскую комиссию
    и забыл про убогий банк навсегда
    • Mors
      24 декабря 2019, 11:45
      Иннокентий, да. Около 15 лет назад деск Никойла входил в тройку лучших. После TROY и RENC соответственно(имхо). И Цветков тогда был молод и хорошо контролировал и банк и брокер.

      Но то было давно. )))
  • Иннокентий
    24 декабря 2019, 10:29
    Сделай выписку с сайта налоговой по ндфл, что есть, предоставь, на 99% этого будет достаточно, это формальный запрос, отчитаются, проверили, негодяев выявили
  • Дмитрий Демидов
    24 декабря 2019, 10:52
    Обслуживаюсь в этом банке, как корпоративный клиент. Компетентность сотрудников оставляет желать лучшего. Никто ничего не знает, просто тупо получают зп и пинают вопрос друг другу. Планирую полностью прекратить всю деятельность в банке до конца года. Уж лучше Сбербанк, чем этот чудатский банк.
  • ОБЛИВИОН
    24 декабря 2019, 10:55
    Судя по размеру купона вы первоначально вложили больше 600 тыс. Поэтому Вас и подцепили. Лучше класть частями меньше 600 к.Тогда формально все ок. Проверял на личном опыте в других банках


    • Hatetowait
      24 декабря 2019, 11:05
      ОБЛИВИОН, судя по размеру купона там больше 2 500 000. ОФЗ платят раз в полгода. Нужно больше информации.
    • evem
      24 декабря 2019, 11:53
      ОБЛИВИОН, 600 тысяч рублей — это порог для юридических лиц. Не пишите бреда.
      • Sergio Fedosoni
        24 декабря 2019, 22:29
        evem, нет такого порога 600 тыс вообще, это один из критериев был когдато, сейчас он ничего не значит.
        Я примерно понял суть запроса про экономический смысл.
        Как и зачем вы на ИИС накопили бумаг что у вас такой купон.
        Вот он нестандарный фактор
        Ну и нужно отписаться им так же формально 
  • Maaxee
    24 декабря 2019, 11:05
    с уралсибом перестал иметь дела ещё в 2004 году

    когда он поинтересовался что это за валютный перевод мне пришел
  • О'Грин
    24 декабря 2019, 11:27
    Банк мутный и неинтересный. А брокеру Уралсиб прекрасно межбанком ходят деньги в обе стороны от любого другого нормального банка, быстро и без проблем.
    • Marta
      24 декабря 2019, 14:16
      Незнакомка, до этого было, конечно, не понятно… Очевидные вещи
  • Marta
    24 декабря 2019, 14:22
    У меня р/счета в разных банках. Со всеми четко по договору и тарифам, чуть отклонились или не поняли друг друга пишем офиц.запросы. У многих банков есть особенности, но фразы тупойгнилойубогий -смешные. Автору бы тему изучить подробнее, вынести уроки и… валерьянки выпить
  • Mezantrop
    24 декабря 2019, 14:53
    Велкам ту Раша!  Вы явно терроризм финансируете! Готовьтесь доказывать, что Вы не баран, ищите более вменяемый банк (как правило, региональный средней руки — там деньги клиентов нужнее и сапог директора до задницы СБ быстрее долетает) и готовьтесь к тому, что банк будет пользовать Ваши деньги около двух месяцев, а потом переведет в другой банк на открытый Вами счет с отвращением. Теоретически можете судится, если есть недорогой и хороший (что навряд ли) адвокат. Гонорар заплатите точно, а вот все остальное покрыто мраком…
  • Tomm
    24 декабря 2019, 15:33
    «информацию о наличии счетов, открытых в других кредитных организациях;»

    ___

    Это обычное сейчас требование ?
    Для чего им эта инфа?
  • Tomm
    24 декабря 2019, 15:36
    Таких историй много.
    На другие банки ещё больше жалуются.
  • Market Mover
    24 декабря 2019, 19:06
    В декабре мне пришли купоны от погашения облигаций в размере 80000 рублей. Я перевела эти деньги на карту убогого банка Уралсиб
    +++
    Уралсиб дает выводить деньги с ИИС?..
    И еще:
    В кратце моя история: открыла ИИС у брокера Уралсиб. Вложила деньги в ОФЗ!
    +++
    макс. объем средств на ИИС = 1,4 млн. 80 тыс. купона — это приблизительно 2000 облигаций. Сумма > 1,4 млн руб.
    Схему нашли, а как прижучили, на банк наезжаете? Или не можете объяснить просихождение 2кк на покупку ОФЗ?
    Банк ничего особого кстати и не требует. Справку 2НДФЛ, брокерский договор, брокерский отчет и короткую записку. Распечатывается и подписывается за 10 минут.
    • Александр (sm)
      24 декабря 2019, 19:30
      Market Mover, это почему 1,4 млн максимум??? ИИС это как бы не депозит...
      Да и где Вы такие схемы встречали, что бы завязнуть минимум на три года…
  • Market Mover
    24 декабря 2019, 19:25
    1. ИИСов больше одного долгое время быть не может. Счет регистрируется на бирже с особым признаком. При открытии ИИС клиент обязуется закрыть другой счет в течение месяца. При этом, стоит учесть, что перевод ИИС от одного брокера к другому большой геморрой, технологически процедура плохо отработана, и отказы из налоговой потом не редкость. 
    2. Банк при наличии двух отказов в выполнении распоряжении клиента вправе закрыть ему счет, а при принудительном закрытии счета обязан внести клиента в чс. Это пожизненный бан по всей банковской системе.
    • Влад(и)Мир
      24 декабря 2019, 19:33

      Market Mover, «пожизненный бан» можно оспорить ч.з ЦБ.

      Т.е. этот чёрный список иногда чистят.

    • Mezantrop
      24 декабря 2019, 21:44
      Market Mover, 
      Основания пожизненного бана? Уже штук 6 их должен иметь, в том числе от уг сбербанка — проблем с открытие ЛЮБЫХ счетов  в АДЕКВАТНЫХ банках пока не было, хотя первый раз «за финансирование терроризма» словили сразу после выхода 115 фз — года два то точно…
    • Sergio Fedosoni
      24 декабря 2019, 22:37
      Market Mover, тоже не совсем так, в черном списке, как и в сакционном можно вполне неплохо сущесвовать. 
  • Kot_Begemot
    24 декабря 2019, 19:27
    информацию о наличии счетов, открытых в других кредитных организациях

    Ревнуют)
  • Влад(и)Мир
    24 декабря 2019, 19:32
    • уважаемая Незнакомка,
      у вас было ИП или Юр. лицо?
    • Mezantrop
      24 декабря 2019, 21:46
      Владимир М., 
      рояли не играет, более того, если Вы врюхались как физик, «щастье» прилетает на все конторы и все счета в этом банке, где есть Ваша фамилия в карточках…
  • Sergio Fedosoni
    24 декабря 2019, 22:50
    Хаха, вот что говорят эксперты по запросам. 
    Если человек имеет ИИС с типом вычета А, он использует технологию дивидентный комбаин, выводит дивы на отдельный банковский счет и возвращает их обратно на ИИС, то это рассматрмвается как сзема в целях необрснованного получения вычета и злоупотребление правом...
    Очень хочу почитать запросики по этому поводу, и кто додумался за это плющить, фнс или цб
    • На Кураже
      25 декабря 2019, 01:01
      Sergio Fedosoni, может быть нужны какие-то движения пришедших денежных средств? Снять их, например. Или на другой счёт перевести. Или дать отлежаться. А уже потом обратно их возвращать на ИИС.
  • На Кураже
    25 декабря 2019, 00:54
    ЛЮДИ! НЕ СВЯЗЫВАЙТЕСЬ С ЭТИМ УБОГИМ БАНКОМ! ПОБЕРЕГИТЕ НЕРВЫ И ВРЕМЯ!!!!!

    Убогий в данной ситуации не банк. У вас когда истерика закончится, почитайте требования законодательства. И то, почему в банках программы мониторинга автоматически блокировки осуществляют несмотря на неудобства, причиняемые клиентам.

    А мотивация у таких воплей одна — слить негативные эмоции в общественном пространстве. Публично опорожниться. Вместо приложения усилий, направленных на решение возникшей проблемы. На banki.ru есть тема брокера Уралсиб. Её ведёт увлечённый работой и очень грамотный сотрудник Алексей Костылев. Если так распирает от злобы и обиды, можно было там спокойно, вежливо и подробно осветить проблему. Выработать кейс, как не попадать в такие ситуации. Это было бы конструктивно. А не срать на смарт-лабе с призывами отказаться от услуг этого банка и брокера.
    • Weddy
      25 декабря 2019, 04:42
      На Кураже, «слить негативные эмоции в общественном пространстве» — так это нормальная реакция человека в ответ на действия уродов.

      «почитайте требования законодательства» — и чего? Вы там где-то вычитали требование портить человеку жизнь за перевод в 59000р?
      • Mezantrop
        25 декабря 2019, 11:23
        Незнакомка, 
        Надежда ложная: Сбер, газ прем банк, несколько региональных — одна и та же песня....
        Теоретически можно снизить вероятность проблемм, если:
        — не гонять суммы выше 50 тыщ;
        — не гонять одни и те же суммы регулярно и (или) одного и того же платильщика;
        — не гонять по счету больше 400 тыщ за месяц;
        — не перегонять легальны платежи от ИП с расчетного счета в другой банк, снимать нал в том же банке, где и р/счет;
        — быть готовым, что в любой момент Ваши деньги заморозят от двух месяцев — иметь или кэш, или другой белый и пушистый счет, ре связанный с «вопросным» не единой транзакций;
        — перестать быть налоговым и валютным резидентом рфии (хотя не факт);
      • Dune Will
        26 декабря 2019, 23:18
        Незнакомка, не крутить колец
  • Лёва Соловейчик
    25 декабря 2019, 09:58
    ++++, Сохр. в избранное, максимальный репост.
    Все должны знать «героев».

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн