Блог им. Elshet1969

БДСМ-2019 (Большой Дивидендный Сезон Май 2019 г). Пришли дивиденды от Таттелекома, НЛМК, Мосбиржа, Северсталь. Управление своим Пенсионным фондом Кубышка

БДСМ-2019 (Большой дивидендный сезон Май 2019 г).

Правила управления собственным Пенсионным фондом «Кубышка».
1) Завершается 155 мес. инвестирования (старт 2006 год).
2) Каждый месяц откладываю 3 тыс.руб. Покупаю дивитикеры РФ.
3) С 2016 г. активно использую ИИС. «Переливаю» с БС на ИИС.
4) Акции покупаю и держу 3 года. Не продаю. Использую льготу по НДФЛ.
Ребалансировка 1 раз в 3 года (последняя 2018 г, следующая 2021).
5) Все деньги (дивиденды+купоны ОФЗ-ПД) снова реинвестирую, деньги не вывожу. Это мой Пенсионный фонд.
6) В портфеле 30 дивитикеров РФ и 1 акция роста — Яндекс.
7) На 30 мая по брокерскому отчету стоимость портфеля 3 млн. 203 тыс. руб. Но для меня это условно, ибо просадки, подъемы.
Для меня важно количество акций в штуках. Акции для меня — это квази-облигации, квази-банковский депозит.
Решающее значение имеет «дюрация в акциях», когда дивиденды отбивают вложенные деньги. 
8) Дивиденды+купоны ОФЗ-ПД за прошлый год дали почти 240 тыс.руб, что равносильно 2 минимальным пенсиям ежемесячно.
9) Мне 50 лет, на пенсию в 65. Горизонт инвестирования еще 15 лет.

Дивиденды, пришедшие в мае 2019 г.

Таттелеком


БДСМ-2019 (Большой Дивидендный Сезон Май 2019 г). Пришли дивиденды от Таттелекома, НЛМК, Мосбиржа, Северсталь. Управление своим Пенсионным фондом Кубышка


Пришли дивиденды от Таттелекома.
Отличная акция, как я завидую «татарам», ведь они, в отличие от нас, соседей, имеют шикарные «дивитикеры»: Татнефть, Таттелеком, НКНХ, КазаньОргСинтез.
А у нас только Башнефть.

НЛМК
БДСМ-2019 (Большой Дивидендный Сезон Май 2019 г). Пришли дивиденды от Таттелекома, НЛМК, Мосбиржа, Северсталь. Управление своим Пенсионным фондом Кубышка


Пришли дивиденды «НЛМК» (Новолипецкий металлургический комбинат).
Замечательная акция, практически «квази-облигация», «квази-банковский депозит». 
Доходность на сегодня 13% годовых.
Регулярность за 2019 год поражает воображение, ежеквартально: 
1) 09.01.2019, выплатили 6.04 руб. за 1 акцию;
2) 06.05.2019, выплатили 5.8 руб. за 1 акцию;
3) 19.06.2019, совет директоров рекомендовал выплатить 7.34 руб. за 1 акцию;
4) прогноз на 12.10.2019 4.5 руб. за 1 акцию.
В чем причина регулярных выплат дивидендов у этого гиганта металлургии, кто (что) за этим стоит?
Ответ очевиден, смотрим Википедию.
Собственники
По состоянию на начало 2010-х годов контрольный пакет акций (85,54 %) номинально принадлежит компании Fletcher Group Holdings Limited, расположенной на Кипре, ещё 3,17 % — компаниям, бенефициарами которых являются менеджеры НЛМК, 11,29 % — акции в свободном обращении.
Фактически контрольный пакет акций — 83,16 % — принадлежал председателю совета директоров Владимиру Лисину. 
Олигарх выводит денежный поток, и мы, мелкие миноритарии то же получаем с «барского стола».

Северсталь
БДСМ-2019 (Большой Дивидендный Сезон Май 2019 г). Пришли дивиденды от Таттелекома, НЛМК, Мосбиржа, Северсталь. Управление своим Пенсионным фондом Кубышка
Пришли дивиденды ОАО «Северсталь».
Замечательная акция, практически «квази-облигация», «квази-банковский депозит».
Регулярность за 2019 год поражает воображение: 
— 07.05.2019, выплачено 32.08 руб.;
— 18.06.2019, будет выплачено 35.43 руб.;
— прогноз 04.12.2019 — 26.18 руб;
— прогноз 25.09.2019 — 25.72 руб.
В чем причина регулярных выплат дивидендов у этого гиганта металлургии, кто (что) за этим стоит?
Ответ очевиден, смотрим Википедию:
Конечными владельцами «Северстали» являются:
77,03 % акций — Алексей Мордашов (через ряд кипрских оффшоров),
20,15 % — Акции в свободном обращении на бирже,
2,82 % — Казначейские акции.
Олигарх выводит денежный поток, и мы, мелкие миноритарии то же получаем с «барского стола».
Видимо на дивиденды Мордашев купил ритейлера «Ленту».

Мосбиржа
БДСМ-2019 (Большой Дивидендный Сезон Май 2019 г). Пришли дивиденды от Таттелекома, НЛМК, Мосбиржа, Северсталь. Управление своим Пенсионным фондом Кубышка

Обожаю акцию Мосбиржи (ММВБ).
«Наша миссия — комиссия».
Приятно осознавать, что 80% на бирже спекулируют, генерируют тебе дивиденды.








★16 | ₽ 57
Наша миссия-комиссия!!!!Восхитительно!!! И вообще рад за вас!!! 
Отлично, спасибо за пост.
avatar

Mihom

Если бы все россияне так же заботились о своем будущем, нуждающихся пенсионеров в стране было бы значительно меньше. Хотя когда рассказываю людям о дивидендах, акциях, наталкиваюсь на сарказм, сомнения, якобы где гарантия прибыли, боятся потерять. Объясняю, что гарантии прибыли нет, однако без инвестиций у вас есть стопроцентная гарантия отсутствия какой бы то ни было прибыли, генерируемой без вашего участия.
Отличные результаты Ильшат! Есть кого ставить в пример.
Дмитрий Вебсмит, будущие пенсионеры копили деньги в 70 и 80 годах а облигациях и вкладах. Всех кинули.
avatar

Oleg

Oleg, деньги — бумага. Копить деньги безумие. Это нужно понимать.
Дмитрий Вебсмит, акции и облигации тоже бумага.
avatar

Oleg

Oleg, акция, это доля бизнеса.
Интересен Ваш опыт 2008 и 2014 года. Яйца седеют, а мы терпим или что то делали?
avatar

Mezantrop

отличный подход, отличный результат!
можно привести за такой длинный период таблицу с получившимися средними ценами покупки?
И логику покупок описать, как выбираете следующие акции для покупки или наращивания пакета?
avatar

iireg

Здравствуйте, Ильшат!
Не могли бы вы более детально пояснить по 3-му пункту, где говорится о переливании с БС на ИИС. Если я правильно понимаю, вы полученные дивиденды и купоны с обычного счета отправляете на ИИС, а что же покупаете на ИИС, облигации?
avatar

Vugas

Vugas, НЕТ, вы НЕ так поняли. Допустим, у вас 3 ляма — основной счет и 1,5 ляма — ИИС. 

За календарный год ИИС можно пополнять максимум на 1 лям, если год закончился, и Вы НЕ пополнили, то опция «сгорает» (не накапливается).

Поэтому таким людям оптимально выводить часть средств с БС «в нал», с тем, чтобы каждый год пополнять ИИС ровно на 1 000 000.

Я уверен, автор именно это имел в виду. Я и сам так делаю.
С маниакальной настойчивостью чувак лечит местный плебс своей бережливостью, четыре тыра в год от одной папиры, пять -с другой,
почитаешь и понимаешь-как хорошо просто жить здесь и сейчас,
заработай и потрать..)
коллега недавно поведал историю, как в соседской с его квартирой нашли соседа-пенса 62 года, в квартире из мебели матрац и стол дюралевый под телеком, в матрасе-600 тысяч рублей аккуратно запачковано и ждало светлого будущего
Роман Лисин,(Советский Союз), ну так 600тыр же по идее получат дети/внуки. Ничего плохого в ограничении потребления нет, конечно если человек при этом не превращается в скупердяя который ниточки на пакетиках с чаем пришивает. 
Роман Лисин,(Советский Союз), если 3 тыс рублей в месяц, потраченные на инвестиции мешают «просто жить здесь и сейчас», есть смысл серьезно задуматься о своих доходах)
Маркиз Лафайет, я понимаю, что думать вам тяжело-голова от этого болит..)
речь шла не про инвестиции в три тысячи, а доход от инвестирования-перечитайте автора, вам полегчает..)
Ильшат вы прямо  на 3 тыс.руб. покупаете  определенные  акции. или  с целью  оптимизации  комиссий  брокера делаете  покупки  скажем на 50  тыс.руб.когда накопятся. а то  меня  смушают  комиссии ?
avatar

sergey

Какая среднегодовая доходность вышла за эти 13 лет?
avatar

alx4ever

alx4ever, Это легко посчитать.
У меня получилось 155 месяцев + 3000р каждый месяц = Среднемесячная доходность: 2,04%
Если так и дальше пойдет, то через 10 лет портфель будет стоить 41 млн руб!!!
avatar

smit

Я так понимаю брокер Финам, а какой тариф? Сколько платите комиссии за ежемесячные операции по 3к?
вообще то деньги ( а деньги это доллары США ) являются всеобщим эквивалентом стоимости  блага, а не виртуальные расписки на получение дохода, которого может и не быть, ибо будущее неопределенно 
Здравствуйте Ильшат. внимательно читаю ваши посты про инвестиции. Напишите плиз какие акции у вас в портфеле и я не совсем понял формулу покупок. по которой вы покупаете акции — если можно поподробнее поясните как вы определяете сколько каких акций купить в тот или иной период времени.
avatar

moisha

moisha,

Ильшат Юмагулов
Татнефть, АП, 00323 мая 2019 09:58Газпром нефть, АО
Ленэнерго, АП, 001
Сургутнефтегаз, АП,
ЛУКойл НК, АО, 001
Ростелеком, АП, 001
МТС, АО, 001
Аэрофлот, АО, О
Башнефть, АП, 00
ГАЗПРОМ, АО, 002
Новолипецкий МК, АО 
Северсталь, АО, 002
Энел Россия, АО, 001
Нижнекамскнефтехим, АП, 002
Магнит, АО, 001 ММВБ
Роснефть НК, АО, 001
Акрон, АО, 005 ММВБ
Норильский никель ГМК, АО, 001
Таттелеком, АО, 002
Юнипро, АО, 002
Банк ВТБ, АО, 007
Сбербанк, АП, 003
Группа ЛСР, АО, 1
МРСК Центра и Приволжья, АО, 001
МРСК Волги, АО, 001
ФСК ЕЭС, АО, 001
Россети, АП, 001
АЛРОСА АК, АО, 003
ФосАгро, АО, 002
Московская Биржа, АО, 005
Yandex N.V., А, NL0009805522
30 дивитикер+
1 акция роста Яндекс
Все акции покупаются по формуле
ДОХОД (предполагаемый)= Дивиденды (утвержденныеИлиПредполагаемые)/ЦенуАкцииВмоменте БОЛЬШЕилиРАВНО СТАВКИцбРФ
Спасибо Интернету, сейчас все легко и просто за https:// www.dohod.ru/ik/analytics/dividend/


Информация отсюда:
www.roundabout.ru/itogi-sezona-018-019
Алексей Саныч, спасибо, но я так и не понял как покупаются акции. сколько каких в тот или иной период времени?
как пишет Ильшат — каждый месяц по 3 000 вносит  — как он их распределяет — сколько чего  купить?

«Все акции покупаются по формуле
ДОХОД (предполагаемый)= Дивиденды (утвержденныеИлиПредполагаемые)/ЦенуАкцииВмоменте БОЛЬШЕилиРАВНО СТАВКИцбРФ»

avatar

moisha

moisha, посмотрите ранние его записи через профиль, должна быть такая информация.

Можете брать по своей методике, например, после отсечки, когда минуса хорошие по бумаге, чтобы легче психологически плюсы воспринмались в портфеле. 3 тысячи условно, есть лоты минимально по 12-17 тысяч рублей, лучше больше внести сразу, чтобы купить. 
Алексей Саныч, ок, спасибо!
avatar

moisha

Приятно читать такие посты. Спасибо!
avatar

AlexChi

От души РЕСПЕКТ!!! Аналогичная стратегия.
пункты в начале топика интересны… а остальное зачем писать? протоколировать мелкие движения по счету
avatar

Ватник

5) Все деньги (дивиденды+купоны ОФЗ-ПД) снова реинвестирую, деньги не вывожу. Это мой Пенсионный фонд.
тоже реинвестирую весь доход.
я стартовал в мае 2015 года.
если интересно тоже выкладываю свои месячные приходы с инвестиций.
avatar

kakdela?

Ильшат Юмагулов, 
Правильно понял; не сливаете при признаках кипеша, не покупаете дно (второе — в подарок). Методично набираете позу по своим критериям не смотря на всеобщий анус?
avatar

Mezantrop

Ильшат Юмагулов, боятся потерять. Хочется жить сейчас, а не в будущем.
Отличный пост.
Ильшат, являюсь вашим подписчиком почти с момента вашего появления на смартлабе, но почему то совсем не вижу ваших комментариев ни здесь, ни в блогах других авторов. Вижу что вам отвечают, но ваших сообщений почему то не вижу. Не мог ли я как то попасть в блок у вас? Вроде ничего вам не писал ранее (

Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.

Залогиниться

Зарегистрироваться
....все тэги
UPDONW