Блог им. svkurs

Kaк не потерять много денег в кризис.

    • 07 апреля 2019, 18:38
    • |
    • svkurs
  • Еще

Биржи падают, крипта падает, рынок ждет новых санкций. Все плохо, ужас, кошмар. Будем разбираться по шагам, как выжить да еще и заработать.

Если вы уже в кризисе.
Рынок просел, у вас убытки, не знаете, что делать. Все кажется мрачным, ведущие новостей пьют за упокой. Как же не сойти с ума…..
Во-первых, надо понять, где у кризиса дно. Дно это когда градус истерии выше любого исторического максимума. Даже самые оптимистичные аналитики начинают сомневаться и брать назад свои слова. Это означает, что дно уже близко или оно уже пройдено.
Пока портфель не продан в кэш за копейки имеет смысл подумать и сделать примерно следующее:
— если вас бьет истерика, все падает на десятки процентов, то уберите подальше компьютер;
— лучше всего уехать на природу подальше от рынков и отвлечься.

После приведения в порядок нервной системы надо задуматься могут ли компании из вашего акционного портфеля обанкротиться. Обанкротятся ли Google, Apple, Microsoft, Amazon и т. п. компании? Маловероятно. Если в портфель не набирались акции сомнительных компаний, то их падение в 0 маловероятно. Дальше нужно посмотреть графики предыдущих кризисов. В кризис 2008 года акции главного поисковика стоили 180 долларов, к середине 2018го уже 1150. Продавшие акции на лоях долго кусали локти. Еще примеры можно найти в том же гугле. Кризис — возможность купить активы в 10 раз дешевле, чем они будут стоить через 10 лет. Лучший способ выйти из кризиса — ничего не делать.

Как подготовиться к возможному кризису. Диверсификация.

Сначала нужно разделить активы на 2 категории: рубли и инвалютные. Разделить можно в пропорциях каких угодно. Я бы их разделил 70 на 30 в пользу валюты.


Рублевую часть активов делим пополам. Половину инвестируем в акции экспортеров т. к. если произойдет девальвация рубля это встряхнет экспортеров, которые покажут хоть какой-то, но рост. Большую часть кидаем в облигации с переменным купоном, чтобы защититься от дебилов из ЦБ, которые любят поднимать ставки в кризис. У России свой путь, не опускать же ставку, чтобы простимулировать экономику как в цивилизованных странах, вы что, хотите чтобы было как в Бельгии или Финляндии. Ну да ладно.

В случае резкого поднятия ставок, мы сможем продать облигации и купить подешевевшие акции.

Валютную часть делим на три неравные части. Что-то вроде 40-30-30. На «40» покупаем акции топовых компаний. Особенно интересны те, что платят по акциям дивиденды, но это в идеале. Главное чтобы акции не были мусорными. «30» вкладываются в короткие американские treasuries. Либо эту часть можно держать непосредственно в кэше.

Самое интересное 3я часть. Вторые «30» мы вкладываем в крипту. Т.к. рынок просел многие монеты можно купить очень дешево. Половину отведенного под крипту капитала целесообразно вложить в биткоин, остальное равными долями в эфириум и лайткоин. Это проверенные временем активы имеющие фундаментальную и технологическую ценность. Прежде всего благодаря блокчейну и децетрализации. Есть и другие криптомонеты, но мы собираем антикризисный портфель из топовых активов.

Резюме.
Наш портфель сбалансирован по валютам и акциям. Пока кризиса еще нет, есть возможность получать дивидендный и купонный доход по акциям и облигациям соответственно. На случай если придет большой финансовый пиздец, у нас есть крипта, которая вырастет в таком случае в 10ки и сотни раз перекрыв убытки по классическому портфелю активов. Также крипта может вырасти и без того, сама по себе т. к. эта часть экономики, еще очень сильно недооценена и ее внедрение только начинается. Капитализация рынка 140млрд. USD, что не более, чем 10е доли процента от всех денег мира. Криптоскептиков можно успокоить, что даже если крипта упадет, то у вас в портфеле ее совсем немного и данные убытки уже захеджированы акциями и облигациями. В случае роста крипты, который обычно бывает взрывным вы сделаете иксы за несколько лет. Тут опасаться нечего.

★3
1 комментарий
«Как не пролететь мимо денег в кризис»-во как надо
avatar

теги блога svkurs

....все тэги



UPDONW