Облигации без налогов для физлиц

Озадачился я тут вопросом размещения облигационной части портфеля. Когда Ленэнерго преф даёт больше 10% дивидендной доходности, размещать под 6,5% как-то совсем обидно, и хочется хотя бы полпроцента выгадать. Поэтому проанализировать что есть из очень надёжного, и чтобы не было НДФЛ. Делюсь результатами, может кому пригодиться.

Короткие облигации

Если нужно припарковать деньги максимально ликвидно на случай просадок в акциях или под ближайшие траты, то смотрим облигации до года. В ОФЗ выбор не велик: 26208 под ~6% с погашением 27.02.2019 и 26216 под 6,5-6,7% с погашением 15.05.2019. Если хочется короткие ОФЗ, то лучший выбор ОФЗ 26216. Можно ещё половить Новсиб2013 с погашением 30.10.2018, где можно получить небольшую премию к ОФЗ.

Из негеосударственного есть ВЭБ ПБО1Р6 под 7,5%, но там уже совсем близкое погашение: 27.07.2018. Это если буквально ненадолго нужно припарковать деньги. Также в районе 0,1-0,2% пп. к ОФЗ можно забрать в ВТБ Б-1-1 с погашением 21.11.2018.

Максимальная доходность

Если мы хотим доходность повыше, то нужно смотреть более длинные сроки. Выше 7% годовых можно взять в следующих бумагах с погашением до 3 лет: ИКС5Фин1P3 до 27.03.2018, ВЭБПБО1Р10 до 18.06.2020, ГПБ БО-24 до 26.09.2020, ВЭБ ПБО1Р9 до 18.06.2021, РСХБ БО 2P 21.06.2021. Тут можно выбрать любую, в которой срок больше нравится.

На более длинных сроках уже довольно много надежных облигаций с доходностью в районе 7-7,5%. Перечислять смысле нет. Самое доходное, из того, что нашёл, это ТрнфБО1P8 с погашением 09.10.2025. Эта облигация показывает доходность в районе 7,7%.


Надеюсь, все понимают, что данные не очень точные, т.к. котировки меняются. Даже пока писал доходности немного «плавали». Но как базу к поиску вполне можно использовать.