11 причин чтобы из Инвестора превратится в Спекулянта

Все мы в душе инвесторы, которые хотя меньше работать, но больше зарабатывать. Особенно когда брокеры дуют в уши «Купи и держи», «Акции отражают инфляцию на долгосроке»

Этот год очень интересен для обучения понимания сути  рынка акций и производных инструментов.  Я именно про акции и деривативы.

Облигации — это более социально ответственный инструмент. В облигациях риск связан только с дефолтом эмитента и долгосрочными ОФЗ на 10 и более лет, в остальном можно досидеть  до погашения  и получить свои проценты и номинал.

А теперь посмотрим, что должен пережить долгосрочный инвестор

1)      Циклические просадки рынка, рецессии и лопание пузырей. Как их не считай, но за 10 лет их будет не менее двух. Даже солнечные циклы не оставляют Вам шанса Солнечный прогноз на 2025 ++ побыть в комфорте

2)      Инфраструктурный риск – санкции, блокировки активов и прочие прелести международной торговли. Даже если Вы вкладываетесь в ПИФ на золото посмотрите, что покупают в этом ПИФ – какие-нибудь деривативы на золото за рубежом. Про умершие в начале СВО  фонды Finex я думаю все слышали

3)      Манипуляции с дивидендами. Яркий пример – отказы платить дивиденды Полюс золото. И Вам не поможет никакой фундаментальный анализ, поскольку деньги есть, но не про Вашу честь.

4)      Манипуляции с капитализацией компании. Особенно видно это на IPO. Посмотрите на Астру и Диасофт – сложили более чем на 60%-70%. А на западе посмотрите на IPO SpaceX – минус 40%. Наверное, уже принудительно  нужно писать, как на сигаретах «Участие в IPO опасно для ваших сбережений, эмитент платит комиссии брокерам, чтобы они завели Вас в этот блудняк»

5)      Манипуляции маркетмейкеров и крупного капитала. Вот скажем,  вкладываетесь Вы в золото – вечную ценность, а Вам просадку на пару дней  с 5000 до 4000. Невидимая рука рынка? Да там в стаканах такие объемы, что это явно не рядовые спекулянты.

6)      Манипуляции с отчетностью и реальной оценкой бизнеса. У нас на подходе пузырь ИИ Кризис ИИ – революция или эволюция?, который копия кризиса доткомов начала 200х. А туда вкладываются  западные пенсионные фонды и другие непростые институты.

7)      Манипуляции с рейтингами. Ипотечный кризис 2008 и рейтинги продажных Moody’s, Fitch Вам пример

8)      Риск глобальной ликвидности. Вы заметили, что когда идет кризис, падает все? Вот в чем бы Вы получили прибыль летом 2022 года, если вложились год назад? Это ликвидность приятель.

9)      Риск брокера. Вы слышали про TTCA и CASS счета? Так вот открою тайну, если Вы  об этом не знаете, то брокер может использовать Ваши активы в своих РЕПО и еще кое где. Далее получаются такие истории как принудительная продажа активов Универ капитал и многие другие Как банкротились российские брокеры: куда могут утечь ваши деньги и ценные бумаги

10)   Технический риск. Ставьте стопы говорили они. Вы замечали, когда идет паника цена переставляется так быстро, что стопы не срабатывают. Даже trailing stop. А еще бывают проблемы с методологией и качеством ПО, пример, отрицательные цены на фьючерсы Ошибка на миллиард. Кто должен заплатить за нефть по минус 37 долларов | Банки.ру

11)   Риск часовых поясов. Тут все просто – рано утром бомбят Иран,  в Китае переставляют цену на нефть вверх. Вечером Трамп говорит хорошие слова о Иране, утром на вечерке США переставляют нефть вниз.

Как же долгосрочный инвестор это все переживет? Еще с поправкой на инфляцию?

В целом проблемы инвестирования и в акции и деривативы в том, что нет никаких обязательств по цене базового актива. Если в облигациях Вам четко прописывают условия, то в акциях и деривативах Вам никто ничего не должен. Рекомендую почитать проспекты IPO в разделе use of proceeds, чтобы в этом убедится окончательно.

Вы еще хотите быть  инвестором? Лучше будьте спекулянтом – это гораздо безопаснее для Ваших денег.

Но у него же те же риски? Да риски те же, но отношение к акциям и деривативам как к ставке в казино. Хороших Вам спекуляций