12 самых доходных корпоративных облигаций прямо сейчас! Какие бумаги купить под пассивный доход?

Привет, друзья-бондовики, инвесторы и все, кто строит пассивный доход с надежных облигаций! Я каждую неделю ищу надежные варианты и исследую корпораты, которые дают хорошую доходность и не мешают спать по ночам. Выбираю только самые надежные фиксы без оферт и амортизаций, смотрю на разные сроки. Какие же выпуски сейчас самые доходные?

👋 Кто тут фанатеет от корпоративных купонов?

Меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход». 

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Каждый месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

Какие корпораты сейчас дают максимальную доходность?

Каждую неделю я мониторю рынок корпоративных облигаций и собираю самые интересные выпуски с фиксированным купоном. Никаких оферт и амортизаций! Сортирую их по эффективной доходности и разбиваю по сроку до погашения. 

Это позволяет быстро найти интересные варианты как для короткой парковки денег, так и для фиксации высокой доходности на несколько лет. Получается своеобразный рейтинг самых НАДЕЖНЫХ корпоратов.

Важно понимать, что высокая доходность всегда означает более высокий риск. Поэтому этот рейтинг — не готовый список покупок, а отправная точка для собственного анализа своей думалкой.

🏆 ТОП от 0,5 до 1 года

Селигдар 2Р

• ISIN: RU000A10B1X2
• Котировка: 104,23%
• Доходность: 19,3%
• Купон: 24,00%
• Дата погашения: 01.03.2027
• Частота купона: 12

ВИС Финанс БП-08

• ISIN: RU000A10B2T8
• Котировка: 104,82%
• Доходность: 19,3%
• Купон: 24,00%
• Дата погашения: 04.03.2027
• Частота купона: 12

Система 2Р-02

• ISIN: RU000A10BPZ1
• Котировка: 104,59%
• Доходность: 18,9%
• Купон: 22,75%
• Дата погашения: 20.05.2027
• Частота купона: 12

🏆 ТОП от 1 до 2 лет

Селигдар 4Р

• ISIN: RU000A10C5L7
• Котировка: 102,70%
• Доходность: 19,0%
• Купон: 19,00%
• Дата погашения: 08.01.2028
• Частота купона: 12

ВИС Финанс БП-01

• ISIN: RU000A102952
• Котировка: 91,22%
• Доходность: 19,0%
• Купон: 10,00%
• Дата погашения: 12.10.2027
• Частота купона: 4

Система 2Р-6

• ISIN: RU000A10DPW4
• Котировка: 101,42%
• Доходность: 18,6%
• Купон: 17,75%
• Дата погашения: 22.05.2028
• Частота купона: 12

🏆 ТОП от 2 до 3 лет

СТМ 1Р-4

• ISIN: RU000A1082Y8
• Котировка: 101,42%
• Доходность: 18,8%
• Купон: 15,50%
• Дата погашения: 10.03.2029
• Частота купона: 12

ОДК 1Р-03

• ISIN: RU000A10FG76
• Котировка: 99,10%
• Доходность: 18,2%
• Купон: 16,50%
• Дата погашения: 02.06.2029
• Частота купона: 12

ТрансКонтейнер 2Р-03

• ISIN: RU000A10F470
• Котировка: 99,90%
• Доходность: 17,7%
• Купон: 16,50%
• Дата погашения: 20.04.2029
• Частота купона: 12

🏆 ТОП от 3 лет

ВИС Финанс БП-13

• ISIN: RU000A10FJ16
• Котировка: 99,05%
• Доходность: 18,3%
• Купон: 16,50%
• Дата погашения: 10.06.2029
• Частота купона: 12

ПГК 3Р-04

• ISIN: RU000A10EYV6
• Котировка: 99,54%
• Доходность: 16,9%
• Купон: 15,40%
• Дата погашения: 09.09.2029
• Частота купона: 12

ПКТ 2Р-01

• ISIN: RU000A10DJH8
• Котировка: 101,10%
• Доходность: 16,1%
• Купон: 15,99%
• Дата погашения: 15.11.2029
• Частота купона: 4

Доходности по корпоративным облигациям остаются очень привлекательными. В коротком сегменте есть выпуски с доходностью выше 19%, а в диапазоне до 3 лет сразу несколько бумаг предлагают 17-18% к погашению. 

Это существенно выше большинства банковских вкладов и делает рынок облигаций по-прежнему одним из самых интересных инструментов для получения пассивного дохода и надежной диверсификации портфеля.

Если бы мне нужно было пополнить корпоративную часть портфеля прямо сейчас, я бы в первую очередь присмотрелся к следующим выпускам:

СТМ 1Р-4 — один из лучших вариантов по соотношению доходности и срока до погашения.

ПГК 3Р-04 — интересная доходность при хорошем кредитном качестве эмитента.

Корпоративная часть моего портфеля сейчас состоит из пяти выпусков:

• ПКТ 2Р-01
• Атомэнергопром 001Р-07
• РЖД 1Р-38R
• Самолет БО-П18
• ВУШ БО 001Р-04

Первые три выпуска считаю базой корпоративной части моего портфеля. Самолет и ВУШ покупал ради более высокой потенциальной доходности, понимая, что риск по ним выше.

Не стоит выбирать облигации только по максимальной доходности. Перед покупкой всегда изучайте кредитный рейтинг, финансовое состояние эмитента, долговую нагрузку и собственный инвестиционный горизонт. Чем выше обещанная доходность, тем выше вероятность, что рынок уже закладывает в цену дополнительные риски.

Как видим, доходности остаются высокими. Если сравнивать с вкладами, которые на короткий срок дают что-то около 13%, то разница колоссальная. Впрочем, даже ОФЗ сейчас дают больше вкладов. В подборке есть компании с рисками, отличными от нулевых, так что учитывайте это. Но я думаю, что с такими облигациями можно спать спокойно. Решать же, что из них добавлять в портфель, только вам самим.

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой телеграм-канал и MAX-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен | MAX