Блог им. secvionor

Чуть не проспал оферту - и понял, мой учёт облигаций держится на честном слове

Коллеги, хочу посоветоваться — чувствую, что упёрся в стену со своим учётом, и подозреваю, что не один такой.

Предыстория. Портфель за пару лет как то подраспух: корпораты, немного ОФЗ, флоатеры, пара замещаек. И в какой то момент я поймал себя на том, что просто перестал контролировать события. На прошлой неделе случайно увидел, что по одному выпуску через несколько дней put-оферта — а я про неё забыл напрочь. Успел подать, но осадок остался: а сколько я уже проспал раньше?

Дальше — больше, сел свести всё воедино и понял, что:

  • купоны и амортизации руками в экселе вести задолбался — постоянно что-то забываю занести;
  • по флоатерам вообще не понимаю свою реальную доходность, в приложении брокера каша;
  • когда пришло частичное погашение, у меня в таблице всё поехало, и я полдня сводил остаток с брокером;
  • а ещё НДФЛ с купонов корпоратов, ЛДВ, сальдирование — считаю, можно сказать, «на коленке» и я слишком тревожник, чтобы быть уверенным в цифрах на все 100%.

Пробовал пару известных сервисов учёта — но они явно заточены под акции, облигации там по остаточному принципу: оферты толком не видят, доходность флоатеров считают криво. Приложение брокера показывает «сколько сейчас», но не помогает планировать и не предупреждает о событиях.

Вопросы к тем, у кого портфель облигаций приличный:

  1. Как вы вообще ведёте учёт — эксель, какой-то сервис, приложение брокера или вообще по древнему на листочке?
  2. Как не пропускаете оферты, амортизации, погашения — ставите напоминания руками?
  3. Считаете ли реальную доходность по флоатерам и замещайкам, и чем?
  4. Как часто у вас цифры в сервисе/таблице не соходятся с брокером? Как ловите такие расхождения?
  5. Платите за что-то для учёта? Если да — за что именно не жалко денег, а за что бесит платить?

Ничего не предлагаю и не рекламирую — правда хочу понять, я один такой кривой или у всех так. Поделитесь, кто как выкрутился, особенно те, у кого выпусков много. 

Данная публикация является личным мнением автора. Мнение владельца сайта может не совпадать с мнением автора.
567 | ★1
4 комментария
1. Эксель.
2. Руками.
3. Доходность считаю руками только перед покупкой облиг.
4. С брокером не сверяюсь. 
5. Никому за учет не плачу
avatar
Игорь ПМ, спасибо! А выпусков много держишь? И вот по п.4 интересно — раз не сверяешься, не было случаев, что купон или амортизация пришли не в том размере, что ждал или с задержкой? Или просто доверяешь брокеру и не паришься?
avatar
secvionor, За количеством не слежу (например, сейчас — 8). Как появляются деньги, выбираю самую доходную облигу с минимальным НКД, ее и покупаю.
С амортизацией и офертой не покупаю.
Иногда (раз в квартал) купоны проверяю — пока все нормально (брокер Сбер). После каждой выплаты купонов не слежу
avatar
Игорь ПМ, понял, спасибо! Грамотный подход на самом деле — не усложнять портфель и спать спокойно. Мне как раз полезно было услышать, что для компактного портфеля проблема не стоит.
avatar

Читайте на SMART-LAB:
Обновление кредитных рейтингов в ВДО и розничных облигациях (АО «Южноуральский лизинговый центр» понижен до ruВB-, Группа «ВИС» (АО) подтвержден AA-.ru)
🟢АО «А Спэйс» «Эксперт РА» повысил рейтинг кредитоспособности АО «А Спэйс» до уровня ruBB+ и изменил прогноз на стабильный. Ранее у компании...
Фото
Металлургия – каркас российской экономики
В ближайшие выходные в России отмечают День металлурга — профессиональный праздник работников одной из ключевых отраслей промышленности:...
Фото
Индикатор Bulls Power в OsEngine: формулы расчёта, сигналы и бесплатные роботы. Видео.
В этом видео мы разберём Bulls Power — классический осциллятор Александра Элдера, который показывает, насколько уверенно покупатели контролируют...
Фото
Сделки УК Первой: все очень скверно - минус 30% с начала года и Полюс топ-1 позиция на конец июня (до отмены дивов)
Продолжаю делать серию ежемесячных постов с отслеживанием покупок/продаж профессиональными управляющими. Особенно теми, кто управляет МИЛЛИАРДАМИ...

теги блога secvionor

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн