Блог им. secvionor

Чуть не проспал оферту - и понял, мой учёт облигаций держится на честном слове

Коллеги, хочу посоветоваться — чувствую, что упёрся в стену со своим учётом, и подозреваю, что не один такой.

Предыстория. Портфель за пару лет как то подраспух: корпораты, немного ОФЗ, флоатеры, пара замещаек. И в какой то момент я поймал себя на том, что просто перестал контролировать события. На прошлой неделе случайно увидел, что по одному выпуску через несколько дней put-оферта — а я про неё забыл напрочь. Успел подать, но осадок остался: а сколько я уже проспал раньше?

Дальше — больше, сел свести всё воедино и понял, что:

  • купоны и амортизации руками в экселе вести задолбался — постоянно что-то забываю занести;
  • по флоатерам вообще не понимаю свою реальную доходность, в приложении брокера каша;
  • когда пришло частичное погашение, у меня в таблице всё поехало, и я полдня сводил остаток с брокером;
  • а ещё НДФЛ с купонов корпоратов, ЛДВ, сальдирование — считаю, можно сказать, «на коленке» и я слишком тревожник, чтобы быть уверенным в цифрах на все 100%.

Пробовал пару известных сервисов учёта — но они явно заточены под акции, облигации там по остаточному принципу: оферты толком не видят, доходность флоатеров считают криво. Приложение брокера показывает «сколько сейчас», но не помогает планировать и не предупреждает о событиях.

Вопросы к тем, у кого портфель облигаций приличный:

  1. Как вы вообще ведёте учёт — эксель, какой-то сервис, приложение брокера или вообще по древнему на листочке?
  2. Как не пропускаете оферты, амортизации, погашения — ставите напоминания руками?
  3. Считаете ли реальную доходность по флоатерам и замещайкам, и чем?
  4. Как часто у вас цифры в сервисе/таблице не соходятся с брокером? Как ловите такие расхождения?
  5. Платите за что-то для учёта? Если да — за что именно не жалко денег, а за что бесит платить?

Ничего не предлагаю и не рекламирую — правда хочу понять, я один такой кривой или у всех так. Поделитесь, кто как выкрутился, особенно те, у кого выпусков много. 

Данная публикация является личным мнением автора. Мнение владельца сайта может не совпадать с мнением автора.
667 | ★1
5 комментариев
1. Эксель.
2. Руками.
3. Доходность считаю руками только перед покупкой облиг.
4. С брокером не сверяюсь. 
5. Никому за учет не плачу
avatar
Игорь ПМ, спасибо! А выпусков много держишь? И вот по п.4 интересно — раз не сверяешься, не было случаев, что купон или амортизация пришли не в том размере, что ждал или с задержкой? Или просто доверяешь брокеру и не паришься?
avatar
secvionor, За количеством не слежу (например, сейчас — 8). Как появляются деньги, выбираю самую доходную облигу с минимальным НКД, ее и покупаю.
С амортизацией и офертой не покупаю.
Иногда (раз в квартал) купоны проверяю — пока все нормально (брокер Сбер). После каждой выплаты купонов не слежу
avatar
Игорь ПМ, понял, спасибо! Грамотный подход на самом деле — не усложнять портфель и спать спокойно. Мне как раз полезно было услышать, что для компактного портфеля проблема не стоит.
avatar
hadl пробовали?
avatar

Читайте на SMART-LAB:
Фото
🗳 Замедление не меняет курса
Раньше инфляцию разгонял высокий спрос. Сейчас природа инфляции другая — перебои с предложением товаров и услуг. Аналитики ВТБ Мои...
Фото
📈 Выручка МГКЛ за восемь месяцев 2026 года выросла в 2,4 раза
Группа «МГКЛ» представляет предварительные операционные результаты за январь–август 2026 года. 🔹 Выручка Группы за восемь месяцев...
Фото
USD/JPY: иена получила фундаментальный позитив для укрепления
Японская иена продолжила заметно укрепляться после довольно долгого периода консолидации с попыткой вернуться к снижению. В начале периода пара...
Фото
Модельный портфель рублевых облигаций: итоги, состав, планы
Повышенная волатильность пришла и на российский рынок облигаций. Но взвешенная стратегия управления портфелем долговых инструментов позволяет...

теги блога secvionor

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн