Блог им. secvionor

Чуть не проспал оферту - и понял, мой учёт облигаций держится на честном слове

Коллеги, хочу посоветоваться — чувствую, что упёрся в стену со своим учётом, и подозреваю, что не один такой.

Предыстория. Портфель за пару лет как то подраспух: корпораты, немного ОФЗ, флоатеры, пара замещаек. И в какой то момент я поймал себя на том, что просто перестал контролировать события. На прошлой неделе случайно увидел, что по одному выпуску через несколько дней put-оферта — а я про неё забыл напрочь. Успел подать, но осадок остался: а сколько я уже проспал раньше?

Дальше — больше, сел свести всё воедино и понял, что:

  • купоны и амортизации руками в экселе вести задолбался — постоянно что-то забываю занести;
  • по флоатерам вообще не понимаю свою реальную доходность, в приложении брокера каша;
  • когда пришло частичное погашение, у меня в таблице всё поехало, и я полдня сводил остаток с брокером;
  • а ещё НДФЛ с купонов корпоратов, ЛДВ, сальдирование — считаю, можно сказать, «на коленке» и я слишком тревожник, чтобы быть уверенным в цифрах на все 100%.

Пробовал пару известных сервисов учёта — но они явно заточены под акции, облигации там по остаточному принципу: оферты толком не видят, доходность флоатеров считают криво. Приложение брокера показывает «сколько сейчас», но не помогает планировать и не предупреждает о событиях.

Вопросы к тем, у кого портфель облигаций приличный:

  1. Как вы вообще ведёте учёт — эксель, какой-то сервис, приложение брокера или вообще по древнему на листочке?
  2. Как не пропускаете оферты, амортизации, погашения — ставите напоминания руками?
  3. Считаете ли реальную доходность по флоатерам и замещайкам, и чем?
  4. Как часто у вас цифры в сервисе/таблице не соходятся с брокером? Как ловите такие расхождения?
  5. Платите за что-то для учёта? Если да — за что именно не жалко денег, а за что бесит платить?

Ничего не предлагаю и не рекламирую — правда хочу понять, я один такой кривой или у всех так. Поделитесь, кто как выкрутился, особенно те, у кого выпусков много. 

Данная публикация является личным мнением автора. Мнение владельца сайта может не совпадать с мнением автора.
682 | ★1
5 комментариев
1. Эксель.
2. Руками.
3. Доходность считаю руками только перед покупкой облиг.
4. С брокером не сверяюсь. 
5. Никому за учет не плачу
avatar
Игорь ПМ, спасибо! А выпусков много держишь? И вот по п.4 интересно — раз не сверяешься, не было случаев, что купон или амортизация пришли не в том размере, что ждал или с задержкой? Или просто доверяешь брокеру и не паришься?
avatar
secvionor, За количеством не слежу (например, сейчас — 8). Как появляются деньги, выбираю самую доходную облигу с минимальным НКД, ее и покупаю.
С амортизацией и офертой не покупаю.
Иногда (раз в квартал) купоны проверяю — пока все нормально (брокер Сбер). После каждой выплаты купонов не слежу
avatar
Игорь ПМ, понял, спасибо! Грамотный подход на самом деле — не усложнять портфель и спать спокойно. Мне как раз полезно было услышать, что для компактного портфеля проблема не стоит.
avatar
hadl пробовали?
avatar

Читайте на SMART-LAB:
Фото
Операционные результаты за 9 месяцев 2026 года
Сегодня мы подводим операционные итоги за 9 месяцев 2026 года ✈️ Группа «Аэрофлот» перевезла 42,2 млн пассажиров, что сопоставимо с аналогичным...
Куда движется доллар и есть ли будущее у инвестиций?
Депозиты не спасают от инфляции на длинной дистанции. Разобрались в инструментах, которые реально могут помочь, и ответили на вопросы зрителей о...
Фото
📌 Золотые слитки: как сделать их покупку и продажу одинаково удобной для частного инвестора
Купить золотой слиток и продать его обратно можно по разным ценам — даже если биржевые котировки золота не изменились   Почему возникает...
Фото
Длинные ОФЗ: сколько можно заработать за 3 года, если взять текущие доходности около 17%?
Пока с начала текущего года заработать на длинных ОФЗ особо не получается (-0,56% с учетом НКД). Ожидания усиления инфляционных и прочих рисков...

теги блога secvionor

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн