Отчёт по портфелю жены за март

Всех приветствую, сегодня пишу первый отчёт по портфелю моей жены, в прошлом месяце она решила начать инвестировать и строить семейный капитал вместе со мной, умничка моя❤️

Да, портфель ещё малыш, но все же временно.
Следующий вопрос! Некоторые люди пишут, что хочется чаще видеть что мы покупаем, что чаще закупки надо делать, ведь все блогеры покупают раз в неделю. Но знаете что ребят, я веду этот блог с целью показать, что человек с обычной зарплатой раз в месяц тоде может инвестировать и добиваться успехов. Не вижу смысла дробить деньги на несколько конвертов ради того, чтоб было больше закупок, то есть контента, пусть у меня будет не так много постов, зато они все будут по делу. А то можно по 1 акции Сбера каждый день покупать, вот тебе и контент на весь месяц, правда информативности и пользы = 0

А теперь перейдем к отчёту👇

Общая стоимость портфеля 429 863₽
Пассивный доход 56 040₽

Брокерский счёт 12 386₽
Пассивный доход 1 170₽
В этом месяце покупали только акции, так как доля облигаций далеко за нормой.

Аня пополнила счёт на 5000₽
— 1 акцию Транснефть за 1400₽
— 1 акцию ИКС-5 за 2400₽
— 1 акцию Мать и дитя за 1380₽
Вот такие покупки, ещё только начало, сейчас формирует портфель, о стратегии писал выше, скоро сделаю пост навигатор для вас с полезными ссылками.

Что по ИИС?
А вот начала моя жена с того, что мы с ней решили часть наших накоплений (400 000₽) положить на ее ИИС и купить ОФЗ дабы зафиксировать доходность на длинный горизонт.

Стоимость 417 500₽ (+14 000₽ или +3,5% к инвестированному)
Первый купоны мы получим в конце апреля, куда будем их инвестировать обязательно скажу, когда придёт время.

Ожидается купонов на 14 000₽

Есть две мысли:
1. Инвестировать купоны в корпоративные облигации, дабы получать купоны круглый год (сейчас получаем 6 месяцев в год)
2. Следовать стратегии и догонять долю акций, их должно быть 70%(сейчас 3%😂), облигаций 30% (сейчас 97%🙈).

А если посмотреть с позиции стратегии семейного капитала то: Акций 80% (сейчас 30%), облигаций 20% (сейчас 70%)

Не хилый такой дисбаланс получился из за 400к которые мы в ОФЗ вложили, ну ничего, поправим со временем.

В общем пока так, какие есть вопросы пишите в комментариях, послезавтра выпущу отчёт за семейный капитал!
Мой ТГ t.me/roadinvestor
Всем добра❤️