💼🌱Основы безопасного накопления на фондовом рынке. Точки входа в акции.

👉Решил затронуть тему, т.к. люди не понимают или не верят в математику.

🙂Также прошу, всех сразу писать гневные комменты, как всё неправда. Кризис, изымут и т.д. будем дискутировать. Аргументы, споры, контрмеры. Бью пока на упреждение. 👌


🙃Разберёмся в базовых активах, без рисковых инструментов:
🔸Акции
– больше риск, больше награда.
Как –50-100%, так и 50-100% за год бывает. Политика, кризис.

🔸Облигации.
– менее рисковый инструмент. Как –10-15%, так +10-15%.
Кризисы бывают бьют жёстче. Особенно по 15 летним офз, что выпускались под ставку 7%/г. А что, соответственно и ожидаемо. Платят 7%, безрисковая 16%. Зачем это чудо нам надо, при таком доходе. Цена на рынке падает до оптимальной.


🙄Делаем вывод, что раз мы имеет малый опыт и понимание, – в акции пока не лезем. (Если только маненько, чучулики🤭)
▫️Также оставлю это для дискуссий в комментариях.

✳️Т.е. самый простой способ начать, это облигации.
🤨Так какие они бывают, как и тут не прогореть с риском:
🔹Фиксированные ОФЗ, государственный,
🔹Плавающие, государственные,
🔹Плавающие, корпоративные,
🔹Фиксированные, корпоративные.

❗Что нужно понимать:
▫️А) Корпоративные дают доходность выше за риск. Государственные безопаснее.
И зачастую, 25% годовых не стоят выделки, при высоком шансе банкротства, и безрисковой 16-18%🙂👌

▫️Б) Фиксированные облигации – благо, при снижении ключевой ставки. И зло, при повышении.
Пример:
▪️У вас набраны фиксированные офз по текущей доходности 15%.
❗При снижении ключевой ставки, ваша доходность становится выше вкладов. Это приятно, и чем больше тем лучше. В том числе, и дальнейшее опускание ключа даёт приятные деньги от других инструментов, вроде вкладов.
❗При повышении ключевой ставки ваша доходность от безрисковой тает. На рынке происходит переоценка. Да так, чтобы купон к цене бумаги был на уровне безрисковой.
– была цена ₽1000, 10% купон =₽100, а ставку цб подняли до 20%, теперь по безрисковой доходности, она должна стоить ₽100/20%*100%= ₽500, но такого не бывает. 😁 всегда в бумагу закладывают следующее повышение, понижение ставки цбрф, переоценку и срок бумаги. Какие шансы вернуться к нормальной ставке за следующие 15 лет? – большие.

▫️В)Плавающие облигации. Оплот безопасности и доходов на уровне инфляции. 🥲👌
❗Именно эта бумага, страхует нас, от кризисов и резкого повышения ставки ЦБ РФ.
😐Но и также, она, при ее снижении дает нам доходность, равную вкладу и текущему рынку займов, в общем — 0%/г за вычетом инфляции.
🙂Благо есть бумаги, ronia +2-3%, хоть на капельку – но рост капитала.


😳ТАК ЧТО ДЕЛАТЬ ТО, ГОЛОВА, ГОЛОВА- ДВА УХА⁉️ Каво берём то, и когда❓

👉Тут стоит слушать, ваше внутреннее «Я», что оно вам кричит. А также смотреть тенденцию, аналитику и прогнозы. 🥲(тут может быть и пагубно, учимся анализировать, слушать «дедов-бывалых на рынке», а не «новорождённых бабаек» в ютубчике. 🤐

👉Тенденция того, что текущая ставка ЦБРФ душит экономику, душит бизнесы и им тяжело выживать. Загубить бизнесы и потом экономику не вариант. Надо давать продышку. Охлаждения, падение роста или даже отрицательный рост компании никому не на руку🥹

🤑Значит, хотят опускать ставку ЦБРФ.
Вывод – выгодно фиксировать хорошую доходность на долгое время именно сейчас, с последущими думками переложиться.

🤔А куда?
– в плавающие облигации. Когда доходности по бумагам упадут, нет ничего лучше, чем брать плавающие облигации и перекладываться. Дают столько же, сколько и проигрывающие фиксированные, при изменении ключевой ставки. А еще и появляется спрос и повышается доходность при таких моментах. Плавающие наше всё 🙂

Т. Е. Стратегия проста. Высокая ставка – фиксируем постоянные купоны. ОФЗ длинные и безопасные корпоративные. Типо РЖД и ГТЛК, СБЕР, Газпром и многие другие, у кого что есть.
Ставка низкая – наши фиксированные стоят дороже, есть смысл продать бумагу, стоявшую 1000– по 1200-1300, и купить такую же будущую доходность в плавающих за 1000, и застраховаться от падения стоимости, из-за опять повышения ключевой ставки.

👉Низкие ставки бывали 6.5-8%, высокие 18-21%, так что при ставке 15-16% еще не поздно брать фиксированные, но еще рано плавающие. Лучше брать больше фиксированных (70/30, или 80/20 в пользу фикс)
❗А когда ставка будет ниже 11-12, потихой перекладываться в плавающие.


🔵Также хочу отметить, что зачастую, хорошие точки входа в акции – это именно кризис. Дивидендов платить не с чего, не безопасно — что будет дальше? Ставка высокая и цена бумаги переоценивается в разы. Поэтому, когда всё хорошо, ставка ЦБРФ 8-10%, акции вне кризиса стоят дорого. И именно к следующим кризисам, можно нормально накопить кэша и зайти на дне.

👉Обратите внимание, что цены бумаг долго держатся на низу. Вы не прогадаете с дном, с низкими ценами. Будет очень прилично времени выйти из облигаций в акции, и потом уже заработать на акциях, или зафиксировать дивиденды 25%+ 😳