ТОП-5 надежных ОФЗ под идею, как получить доходность 30% годовых⁠

Начну с того, что инфляция замедляется, следовательно ключевая ставка также идет вниз. При этом есть странности, почему при годовой инфляции в 5,59% за 2025 год (официальная инфляция), ставка 16%? ЦБ аргументирует своё решение тем, что предстоит оценить вклад роста НДС в цены, а также введение разных налогов в начале 2026 года. И в принципе все выглядит логично. Но так или иначе, движение на снижение идет, и если брать официальный прогноз ЦБ на 2026 год по средней ключевой ставке (13-15%) на 2026 год, то выходит ориентир в 12% к декабрю 2026 года. Следовательно, на снижении ставки самый интересный и надежный инструмент – это длинные ОФЗ. Расскажу про 5 ОФЗ со сроком более лет и почему они способны дать 30% годовых.

Если вам интересна тема инвестиций, вы можете подписаться на мой телеграм канал! Там я каждый день рассказываю о новых выпусках облигаций, разбираю отчеты компаний, рассказываю какие активы я купил/продал, подпишись и будь в курсе!

Смотрите также:

• ТОП-8 надежных и доходных облигаций с ежемесячными купонами, как зарплата.

• Дивидендный рантье. Компании которые стабильно платят дивиденды.

• ТОП-8 рискованных и доходных облигаций с рейтингом не ниже BBB

Погашение: 16.05.2040
Цена: 876,8 руб или 87,68%
Купонная доходность: 13,9% (61,08 руб)
Доходность к погашению: 14,85%
Частота выплат: раз в полгода

Погашение: 12.03.2036
Цена: 874 руб или 87,48%
Купонная доходность: 13,4% (59,84 руб)
Доходность к погашению: 14,89%
Частота выплат: раз в полгода

Погашение: 26.09.2035
Цена: 877,3 руб или 87,7%
Купонная доходность: 12,00% (59,84 руб)
Доходность к погашению: 13,6%
Частота выплат: раз в полгода

Погашение: 19.05.2038
Цена: 738,9 руб или 73,8%
Купонная доходность: 13,2% (48,87 руб)
Доходность к погашению: 14,89%
Частота выплат: раз в полгода

Погашение: 12.11.2036
Цена: 879,4 руб или 87,9%
Купонная доходность: 12,7% (56,1 руб)
Доходность к погашению: 14,13%
Частота выплат: раз в полгода

Тут всё упирается в то, какая будет доходность к погашению на декабрь 2026 года. Если ЦБ будет придерживаться своего прогноза по средней ставке и не пересматривать его, то доходность длинных ОФЗ должна опуститься на 12%. Теперь, ещё раз покажем, как это отразится, например, на ОФЗ 26248. На текущий момент доходность к погашению 14,85%, а купонная доходность 13,9%. Цена облигации с учетом НКД 89,1% или 891 руб. Теперь предположим, что через год доходность к погашению будет 12% ( согласно прогнозам ЦБ). Тогда у облигации цена на декабрь будет 105,54%, а купонная доходность снизится до 11,66%.

💸💸💸Итого считаем доход: 16,4% (105,54-89,1) доход от переоценки, 13,9% мы получим купонами, в итоге имеем 16,4+13,9=30,3% доходность на горизонте года на вложенные деньги сейчас. Интересно? Да, если учесть, что это по сути без рисковый инструмент ( привет, Монополия) и намного доходнее, чем вклад в банке.

Если вам понравился материал, подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции, облигации и криптовалюту, покупки в портфель, свежие новости