Доллар-доллар… Метр квадратный… Инвестиции? В «бетон»?

Здравствуйте, уважаемые коллеги!

Давно хотел привести собственный пример, как получилось (уже давно, правда) купить и продать квартиру, и сравнить полученный результат с условным результатом покупки долларов США и их последующей продажей через аналогичный период владения.

Дисклеймер.

1) Не учитывается возможное размещение долларов США во вкладах (проценты по вкладам), также как и не учитывается возможная сдача в коммерческий найм квартиры (плата за найм). В идеале, это неплохо бы сделать и посчитать, но уж больно муторно искать статистику за 2005 – 2016 гг. Допустим, эти суммы за весь период владения были бы сопоставимыми.

2) Не учитывается инфляция.

3) Не учитываются расходы, связанные с владением и пользованием квартирой

Исходные данные. 21.01.2005 приобретена однокомнатная квартира в городе-миллионнике по цене 850 000 рублей. Курс доллара США на 21.01.2005 был 28,1594 рублей за 1 доллар. 18.02.2016 квартира была продана за 2 490 000 рублей. Курс доллара США на 18.02.2016 был 77,8503 рублей за 1 доллар.

Итого, период владения имуществом (квартирой или долларами) 21.01.2005 – 18.02.2016 (11 лет).

Варианты. Если бы в момент приобретения квартиры на 850 000 рублей покупался доллар США, то получилось бы 30 185 долларов США.

Если бы в момент продажи квартиры (18.02.2016) (квартира продана по 2 490 000 рублей, что составляет 31 985 доллар США по курсу на 18.02.2016) продавались бы ранее купленные доллары США (30 185 долларов) по курсу на день продажи (18.02.2016), то получилось бы 2 349 935 рублей.

Результат. Получается, что при размещении 850 000 рублей в жилой недвижимости или в долларах США за 11 лет суммы получились, примерно сопоставимые, хотя недвижимость получилась чуть выгоднее (на 140 065 рублей или на 1 799 долларов США).

На мой взгляд, нужно также учитывать психологический фактор, тем более в современный период времени. Кому-то «с бетоном» спокойнее, так как это товар, который на рынке будет всегда иметь хоть какую-то свою цену (ну и какую-то «копейку» приносить от сдачи в найм). С валютой же ситуация может быть сложнее и рискованнее, многое зависит от оценки рисков и терпимости к риску.

P.S. Это были показатели по конкретному кейсу. В других ситуациях, когда другой период времени владения имуществом, другая локация, другой курс валюты и т.д., ситуация может существенно отличаться, Всегда необходимо просчитывать (анализировать и прогнозировать) конкретный кейс.

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и руководством к действию.