Когда ждать новый заём от Лизинг-Трейда?

ООО «Лизинг-Трейд» — универсальная лизинговая компания, основана в 2005 году. Компания предоставляет в лизинг легковой, коммерческий и легкий коммерческий транспорт, оборудование и недвижимость.
ИНН — 1655096633

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле…

Финансовое состояние

️На конец II кв. 2025 года, ООО «Лизинг-Трейд» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 886.7 млн, чистая прибыль 133.8 млн рублей.

️На 1 рубль собственного капитала приходится 4.32 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 23%. Общая задолженность компании состоит из 3 629.5 млн рублей долгосрочных обязательств и 2 402.4 млн текущих.

️Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB

️Дашборд ООО «Лизинг-Трейд» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.07.2025 года. Финансовая устойчивость удовлетворительная. Финансовое состояние неудовлетворительное.

️Контора испытывает сильную нехватку свободных средств. Собственно поэтому она недавно и размещалась. Даже беглый взгляд на финансовое состояние конторы показывает, что это размещение не последнее. Будет как минимум ещё одно в ближайшие 6 месяцев.

️Динамика финансового состояния стабильно нисходящая с 2018 года и имеет устойчивую тенденцию к дальнейшему снижению. При этом динамика чистой прибыли восходящая, но рост чистой прибыли не может повлиять на укрепление финансовой устойчивости из-за высокой закредитованности.

️Долгосрочная долговая нагрузка максимально высокая, с периодом погашения в районе 30 лет. То есть, если контора размещается на 3-5 лет, то не верьте глазам своим и ушам, контора не собирается возвращать этот долг, хотя бы потому, что она не успеет заработать и накопить необходимый объём денег для погашения, а если учитывать, что у конторы последний размещённый выпуск не один-единственный, то не надо быть гением, чтобы предсказать, каким образом контора планирует погашать все выпуски.

️Как бы там ни было, но контора ликвидная. Её денежные запасы превышают срочные долги в 2 раза, правда это нисколько не говорит, что контора легко погашает долги. Проценты по долгам соизмеримы с прибылью от продаж.

Экспертное заключение

Проведённый финансовый анализ ООО «Лизинг-Трейд» за II квартал 2025 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Статистическая вероятность банкротства: 6.1%
 Ликвидность: достаточная
 Закредитованность: 4.32
 Уровень Эффективности Бизнеса: 41
 Уровень КредитоСпособности: 58
 Уровень Инвестиционного Риска: 2.70
 Чистая прибыль: положительная
 Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 7.7

Инвестиционный риск оправдан:
 высокой купонной доходностью
 надёжностью финансового состояния

️Как и подобает лизинговой конторе, все расчёты она может производить только за счёт дебиторской задолженности, оборачиваемость которой составляет более года. То есть в бюджете компании всегда есть место для финансовой дыры, которую она будет латать за ваш счёт. Инвестировать в контору консерваторам не рекомендуется.

Дерзкие парни, которые уверовали в диверсифицированные лизинговые портфели, могут пожертвовать во имя отечественного лизинга 2% от собственного инвестиционного портфеля.

 Контора проанализирована с помощью ЛИСП
 Непонятно? Начните с нуля
 Кому удобнее эта статья в телеграм

 Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.