Кейс: как я защитил счёт от блокировки после крупного ввода средств

Большинство трейдеров думают: «Если деньги честные — чего бояться». Но банки мыслят иначе. Для финмониторинга главный принцип: видим нетипичное движение по счёту — жмём стоп.

У меня был ввод крупной суммы в валюте на брокерский счёт. Деньги абсолютно легальные, подтверждённые доходами. Но сам факт разового большого транша уже выглядел подозрительно для банка.
И если бы я заранее не подготовился, то завис бы на месяцы.

Что я сделал, чтобы не попасть под блокировку

• Собрал документы заранее. Договоры, налоговые справки, стейтменты с торговых платформ — всё, что подтверждало происхождение средств.
• Написал пояснительную сам. Не ждал, пока банк запросит. Сразу отправил письмо: откуда деньги, почему сумма такая, зачем ввожу.
• Разбил перевод. Вместо одного транша сделал несколько. Так движение выглядело «по-человечески», а не как внезапный вброс.
• Учёл специфику брокеров. AMarkets, NPBFX, RoboForex и им подобные — для финмониторинга «серые зоны». Вокруг этих брендов давно крутится куча чёрного пиара: конкуренты и «эксперты» лепят страшилки, что ещё больше подогревает подозрения банков. Любой входящий от таких площадок автоматически требует пояснений.
• Выбрал правильный банк. Один и тот же перевод в разных банках проходит по-разному. Где-то стоп, где-то запрос бумаг, а где-то достаточно пояснительной.

Счёт не заблокировали. Деньги зашли, брокер принял, я спокойно открыл позиции.

Главный вывод: банку всё равно, честные у тебя средства или нет. Его задача — подстраховаться.
И если ты не готов подтвердить каждую копейку, тебя запишут в «сомнительных» вместе с теми, кто реально гоняет серые схемы.