4 года в инвестициях, что по цифрам?

Всем привет! 30.06.2025 (если быть точным 14.06, но я округлил до ровного месяца) стукнуло ровно 4 ГОДА, как я стал частным инвестором в акции РФ, и сегодня в очередной раз подвожу эти краткосрочные итоги✍️

С этого поста будет видоизменен отчет — вначале немного текста, в конце скрины с портфелем, динамикой и т.п. (все вопросы/пожелания/критику пишем в комментарии)

Сегодня, оглядываясь назад, вижу не только цифры доходности, но и бесценные уроки, выкованные на реальных сделках. Готов поделиться итогами – честно и без прикрас, но к цифрам чуть позже.

За четыре года в моем портфеле побывало наверное за сотню различных компаний, были принято тысячи инвестиционных решений (спасибо краткосрочным спекуляциям). Сейчас сделок становится в разы меньше, портфель видоизменяется по значительному поводу.

После анализа своих инвестиций, я пришел к выводу (кратко):

✅Что приносило прибыль:
— удачная точка входа, удержание позиции, торговля по сущфактам (спекуляции), грамотное усреднение позиций (при падении котировки от 10% и ниже), реинвестирование дивидендов (сложный процент), где-то везение (дивы вне срока, неожиданные сделки M&A и т.п.).

❌Что приносило убытки:
— чрезмерные спекулятивные сделки (кормил брокера комиссией), удержание позиции после негатива (не утвердили/снизили дивы, какие-нибудь доп налоги на компанию, допка и т.п.), продажа хорошего бизнеса ради возможных «иксов» в рискованном бизнесе.

📑Какой вывод я для себя сделал (можно сказать совет самому себе):
— 1-2 удачные сделки в год (при условии, что в них вложено 30-40% портфеля) дают хороший результат за год (конечно если не прожигать бабло на спекуляциях);
— Чрезмерная диверсификация не нужна. В идеале владеть акциями 2-4 компаний (в зависимости от размера портфеля);
— Надо ставить цели по активу, допустим 10/15/20% дохи и продаю. Можно даже поставить тейк и переодически мониторить новости по компании;
— Если совсем нет идей, хранить кэш в ликвидности (LQDT), но все же быть в акциях прибыльней;
— Чужие идеи грамотных инвесторов хорошо — но свои мысли зачастую приносят больше прибыли;
— Без дисциплины никуда, надо заставлять себя с каждого дохода часть закидывать на БС.

 
🟢🟢🟢🟢🟢🟢🟢🟢🟢🟢🟢🟢🟢🟢🟢

Теперь к цифрам:

✅Внесено* = 268.700₽ (за июнь 5200₽)
✅Стоимость портфеля* = 338776.71₽ (+ 26.07% или + 70076.71₽)
💸Дивиденды/купоны* = 34337.79₽

❌Комиссия за сделки* = 18117.18₽ (за отчетный месяц +15.58)

❌Налоги* (на доход, дивиденды/купоны РФ, дивиденды иностранных компаний) + плата за тариф (в Т-Инвестициях 4350₽ (15 раз)) и перенос маржинальной позиции = — 17266.84₽ (за отчетный месяц – 481₽) 


📈За июнь портфель подрос на 11544.04₽

 💸Налоговые вычеты ИИС (с 2024)
1. за 2023 = 13.000 руб. (получен в феврале 2024)
2. за 2024 = 11.921 руб. (получен в марте 2025)
*за все время инвестирования

**процент считаю от общей внесенной суммы

При подсчетах прибыли (доходности) могут быть мелкие недочеты, так как я не учитываю полученные дивиденды, налоги и комиссию. Считаю просто — итоговый результат минус вложенные средства.
Пример: допустим я внес на БС 100.000₽, портфель стал стоить 120.000₽ = 20% прибыль (беру за идеал). И не важно, получал ли я за это время дивы и сколько комиссии и налогов уплатил. Может это не правильно, но зато более точно отражает мою чистую прибыль. 

Из 49 месяцев инвестирования:
— 18 убыточных месяцев📉
2021 — 2; 
2022 — 5; 
2023 — 3; 
2024 — 5;
2025 — 3.
  — 31 месяцев в плюс📈
2021 — 5;
2022 — 7;
2023 — 9;
2024 — 7;
2025 — 3.
 ✅Самый прибыльный месяц = +31990,36₽ (декабрь 2024)

❌Самый убыточный месяц = -27520.6₽ (октябрь 2024)

💲Самое «жирное» месячное пополнение БС = 16300₽ (март 2025)

🤔Сумма месячного убытка/прибыли растет т.к. растет и общая стоимость портфеля
❓Дальнейшие планы — пока держу все позиции, по мере достижения целей = буду перекладывать кэш в наиболее просевшие/интересные идеи.

❗️📊Кстати с 25 марта 2025 запустил свою стратегию автоследования в Тинькофф «Пульс», все подробности по ссылке, скрин результата стратегии на сегодняшний день также прилагаю.

❗️На этом пока все, больше информации в моем ТГ канале и на YouTube.
 






❤️Благодарю за активность на канале, каждый лайк и комментарий продлевает жизнь моему блогу 🤝