Взглянем на мои итоги года в инвестициях. Есть ли шанс заработать миллион?

Всем привет! 31.12.2024 стукнуло ровно 43 месяца, как я стал частным инвестором в акции РФ, и я в очередной раз подвожу эти краткосрочные итоги✍️

Кто давно подписан на мой блог тот помнит, что я начинал с 1000₽ и ежемесячно закидываю на БС примерно 4000₽-5000₽ (среднее пополнение, бывает больше/меньше), разогнать счет не тороплюсь (ибо не хочу стать банкротом), плавно иду к цели в «миллион» на БС (затем пересмотр целей). 

За пройденное время я испытывал разные стратегии: дивидендные акций, акции роста, торговля внутри дня, торговля среднесрок, торговля по новостям (и прочие спекуляции). На данный момент я стараюсь покупать в какой-никакой долгосрок под раскрытие определенных драйверов ~ от полгода и дольше. 

Было время я даже успешно публиковал сигналы и вел платный канал в ТГ, каюсь, ходил по наклонной как все инфоцыгане, но я и тогда отвечал за слова и вкладывал свой кэш в свои идеи (когда он был).

Перейдем к цифрам и фактам:

✅Внесено* = 230.000₽
✅Стоимость портфеля = 276333,16₽ (+ 20.14% или + 46333,16₽)
💵Дивиденды/купоны* = 31007,79₽
❌Комиссия за сделки* = 17050,03₽ (за отчетный месяц + 80.37₽)
❌Налоги* (на доход, дивиденды/купоны РФ, дивиденды иностранных компаний) + плата за тариф (в Т-Инвестициях 4350₽ (15 раз)) и перенос маржинальной позиции = — 15768,84₽ (за отчетный месяц – 140₽) 

☑️Налоговые вычеты ИИС (с 2024):

За 2023 = 13.000₽ (получен в феврале 2024)
За 2024 = 11921₽, заявление не сформировано и не направлено в ФНС (ориентир февраль 2025).

*за все время инвестирования
**процент считаю от общей внесенной суммы

При подсчетах прибыли (доходности) могут быть мелкие недочеты, так как я не учитываю полученные дивиденды, налоги и комиссию. Считаю просто — итоговый результат минус вложенные средства.

Пример: допустим я внес на БС 100.000₽, портфель стал стоить 120.000₽ = 20% прибыль (беру за идеал). И не важно, получал ли я за это время дивы и сколько комиссии и налогов уплатил. Может это не правильно, но зато более точно отражает мою чистую прибыль.

Небольшой комментарий по портфелю — состав портфеля на данный момент устраивает, плавно перехожу от диверсификации к концентрации, в 2025 хочу закончить переход и держать примерно акции одной компании на 80-100к, соответственно мой портфель на текущий момент будет равен 3-4 компаниям, желательно 50/50 в дивидендных акциях и акциях роста🤔

🟢В августе выкупили одну замороженную акцию GAP, на данный момент жду решения о возможном третьем раунде выкупа так как во втором раунде выкупа не произошло…

Из 43 месяцев инвестирования:

— 15 убыточных месяцев📉

2021 — 2; 

2022 — 5; 

2023 — 3; 

2024 — 5

— 28 прибыльных месяцев📈

2021 — 5;

2022 — 7;

2023 — 9;

2024 — 7.

✅Самый прибыльный месяц = +31990,36₽ (декабрь 2024)

❌Самый убыточный месяц = -27520.6₽ (октябрь 2024)

💲Самое «жирное» месячное пополнение БС = 16000₽ (февраль 2022 и февраль 2024)

🤔Сумма месячного убытка/прибыли растет т.к. растет и общая стоимость портфеля

❗️В 2024 году зафиксировано 4 месяца, с убытком более 20.000₽😱

🟢🟢🟢🟢🟢🔵🔵🔵🔵🔵🟣🟣🟣🟣🟣

❓Кого буду убирать из портфеля? 

- Не считая замороженного GAP, наверное первый претендент на вылет это Whoosh, но и его я не хочу пока выбрасывать раньше времени. Жду годовой отчет. 

 В планах увеличивать долю в наиболее просевших и перспективных компаниях портфеля + нравится Юнипро, НЛМК, ТЗА (с огромными рисками), Роснефть подешевле, Озон Фармацевтика ниже 30₽ (эх не смог купить в начале декабря по 26-28₽), Рени ближе к 100₽, Совкомбанк около 14₽. 


Когда уже будет стабильное движение вверх?


На конец апреля 2024 было соотношение вложенных средств/стоимость портфеля = 185600₽/282277.43₽ или + 96677.43₽ (+52.08%). Цифры не такие большие, но похвальные учитывая мой скромный опыт инвестирования📊

Обгоняю Индекс, хоть и не соревнуюсь с ним. Моя основная цель это +15-20% в год, а там как пойдет😃 Да-да сейчас вклад даст 20-22% (где-то и больше), но это скучно 🤡

❓🤔Кстати все время я сравнивал портфель с базовым индексом Мосбиржи, а вроде как надо было сравнивать с Индексом Мосбиржи полной доходности «БРУТТО»

*Индекс MCFTR (брутто) отражает изменение суммарной стоимости цен российских акций, включенных в расчет индекса МосБиржи, с учетом дивидендных выплат и без учета налогообложения доходов, полученных в виде дивидендов.

 🤫Тогда результат будет немного хуже, но я не использую дивидендную стратегию, поэтому и сравниваю портфель с базовым индексом.

🔵🔵🔵🔵🔵🔵🔵🔵🔵🔵🔵🔵🔵🔵🔵