Итоги инвестирования за ноябрь 2024. Покупки, продажи, состав активов

Закончился ноябрь, а значит пора перевернуть календарь, подвести его итоги. Напомню, что цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошел 1 год и 11 месяцев. Поехали.

Покупки, продажи и участия в размещениях облигаций

1. В ноябре покупал акции Сбербанка, Северстали, Ленэнерго-ап, Аренадаты, Московской биржи, НЛМК, МД Медикал групп, Татнефти, Газпром нефти, облигации РусГидро 2Р01, ГТЛК 2Р-04, Томск 9, Селектел 1Р5R.

2. Продал акции Транснефти, облигации ВТБ Лизинг, Самолёт Р15, АФК системы 1Р30.

3. Некоторые акции успел взять по дешёвым ценам, например Сбербанк, Татнефть и ГПН. Транснефть попала под новые налоги, сократил позицию частично.

Начисления дивидендов и купонов

Дивидендов не было. В декабре и январе будут выплаты. Получено купонов: 4697 ₽. Процент выполнения цели 4,7% (мало, дальше больше).

На сколько изменились индексы и активы

1. Индекс Мосбиржи в ноябре немного подрос с 2560 до 2578 пунктов (+0,7%).


2. Индекс гособлигаций RGBITR тоже вырос с 536 до 553 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 18%; короткие до 22,7%.



3. В ноябре активы просели на 1% без учёта пополнения. Основные причины снижения СЧА стали: падения акций Транснефти, снижение цен на флоатеры (их сейчас около 15%). Динамика стоимости портфеля с 2023 г.- см. прикрепленный график ниже.


4. Доля акций в ноябре увеличилась с 50 до 51,7%, облигаций увеличилась с 46% до 48%. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (±5%). Актуальный состав акционной части тут, облигации тут. Состав акционной части сейчас такой.

5. Доходность XIRR с начала 2023 года сильно снизилась с 8,3 до 6,7%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) — это метод оценки доходности, который учитывает вложения и доходы в течение определенного периода времени (в данном случае с января 2023 г). 

Публикации на канале

1. Посмотрел новые выпуски облигаций РусГидро 2Р-01, ГТЛК 2Р4, Фосагро Б2-01, Брусника 2Р03, Селектел 1Р5R.

2. Посмотрел методологию присвоения нефинансовых компаний.

3. Сделал новые подборки:

- облигации с плавающим купоном с ежемесячным начислением купонов;
— процентные ставки по накопительным счетам (на 6 ноября);
— процентные ставки по вкладам (на 11 ноября);
- облигации с плавающим купоном с погашением до 2 лет;
- облигации IT-компаний.

4. Проверил стратегию усреднения стоимости активов DCA на примере акций Сбербанка.

Что ещё интересного? 

• Начал покупать фонд на золото от ВИМ инвестиции (ВТБ). Позиция очень маленькая, отдельно ее пока не выделяю. До этого покупал фонд на золото от Т-банка, но комиссия УК там сейчас 2%.
• План на декабрь не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций.