Получил ответ от ЦБ

В прошлом своем сообщении в блоге я писал о своем письме в ЦБ РФ. Я, сославшись на документ, опубликованнный в открытом доступе на сайте ЦБ, предложил добавить изменения в законодательство, которые обязывали бы управляющие компании публиковать в открытом доступе данные о комиссиях фондов и предоставлять такие данные через API, чтобы сервисы анализа инвестиций могли отображать доходность инвестиций за вычетом комиссий. Вернее, чтобы им проще было эту информацию получать.

Дело в том, что сейчас довольно таки проблематично узнать какая комиссия фонда была в тот или иной день. Допустим 3 месяца назад комиссия была 0.45%, вчера стала 1.25%. Отслеживать не так то просто — надо перебирать все документы с отчетностью, причем они сделаны для людей, а не для программ.

В ответе от ЦБ дали ссылку на еще один документ, доступный в открытом доступе, если кому интересно можете ознакомиться: Основные принципы и этапы внедрения открытых API на финансовом рынке (2024 год).

Пока что ЦБ считает, что той информации которая предоставляется фондами в существующих форматах вполне достаточно. Цитирую ответ:

Вместе с тем с учетом содержания обращения дополнительно отмечаем, что соответствующая информация о деятельности биржевого паевого инвестиционного фонда (далее – фонд) подлежит раскрытию управляющей компанией такого фонда в соответствии с требованиями
Указания № 5609-У3.

Так, в соответствии с пунктом 9 указанного нормативного акта при размещении на сайте раскрываемой информации4 в форме электронных документов управляющая компания должна размещать указанные документы в виде файлов, обеспечивающих возможность их сохранения на технических средствах и допускающих после сохранения возможность поиска и копирования произвольного фрагмента электронного документа средствами для просмотра.

Кроме того, обращаем внимание что в соответствии с подпунктом 20.1 пункта 20 Указания № 5609-У расчет доходности должен включать расчет прироста расчетной стоимости инвестиционного пая фонда (далее — прирост), определенный за один месяц, три месяца, шесть месяцев, один год, три года и пять лет5 в соответствии с подпунктами 20.1 — 20.6 пункта 20 Указания № 5609-У. Учитывая изложенное, а также принимая во внимание положения пунктов 1.2 и 2.2 Указания № 3758-У6, отмечаем, что расчет прироста учитывает в том числе вознаграждения и расходы, за счет имущества фонда.

Таким образом, раскрытие информации о фонде в соответствии с требованиями Указания №5609-У, как представляется, достаточным для обеспечения информированности инвестора и принятия последним соответствующих инвестиционных решений.

🌟 Подписывайтесь на мой Telegram, где я публикую информацию по фондовым рынкам и экономике и IT.