Как дела с моими инвестициями? Итоги с 14.06.2021

Всем привет! 31.07.2024 стукнуло ровно 37,5 месяцев моего инвестирования, хотел бы подвести краткие итоги. Кто давно читает мой блог тот помнит, что я начинал с 1000 рублей и ежемесячно закидываю примерно 4000 рублей (среднее пополнение, бывает больше/меньше), разогнать счет не тороплюсь (ибо не хочу стать банкротом), плавно иду к цели в «миллион» на БС (затем пересмотр целей). Опыт и сумма инвестиций небольшие, поэтому можно спокойно экспериментировать и учится на собственных ошибках. (вступление не меняется из месяца в месяц, добавить нечего)
На Смартлаб перестал публиковать отчет каждый месяц, так как динамика слабая, а хочется видеть более существенную разницу по БС.

Ну а теперь к цифрам и фактам:

✅Внесено* — 199.500 руб.
✅Стоимость портфеля 254 010,12 руб. (27.32 %или 54510,12руб.)
✅Дивиденды/купоны*: 29982,19 руб.
❌Комиссия за сделки*- 16353,26 руб. (за отчетный месяц + 240,07 руб.)
❌Налоги* (на доход, дивиденды/купоны РФ, дивиденды иностранных компаний) + плата за тариф (Тинькофф 4350р. (15 раз)), перенос позиции = — 16182,84 руб. (за отчетный месяц 1128 руб.)
✅Налоговые вычеты ИИС (с 2024) за 2023 = 13.000 руб. (получен в феврале 2024)

*за все время инвестирования
**процент считаю от общей внесенной суммы

При подсчетах прибыли (доходности) могут быть мелкие недочеты, так как я не учитываю полученные дивиденды, налоги и комиссию. Считаю просто — итоговый результат минус вложенные средства. Пример: допустим я внес на БС 100.000, портфель стал стоить 120.000 = 20% прибыль (беру за идеал). И не важно, получал ли я за это время дивы и сколько комиссии и налогов уплатил. Может это не правильно, но зато более точно отражает мою чистую прибыль.

Небольшой комментарий по портфелю — состав портфеля далек от идеала, хочу перейти от диверсификации к концетрации, понимаю, что трудно выбрать 2-3 компании, и остановился на 6. Постараюсь избавится от спекулятивного шлака в моем портфеле (Делимобиль, ВК, Россети Урал, ЕвроТранс и Фикс Прайс). С замороженным GAP пока непонятки, поручение на выкуп подано, а вот выкупят ли в сентябре?

Основа из 6 эмитентов: СОЛЛЕРС, РЕНИ, ВУШ, АБРАУ, НОВАТЭК и СОВКОМБАНК. Затем плавно перейду на 3-4 бумаги в портфеле (не считая возможных фондов или облиг).

Кандидаты на сокращение (после выхода в безубыток/получения небольшой прибыли) — ВУШ, АБРАУ и РЕНИ.
Кандидаты на вход — Яндекс, Транснефть. ОЗОН/АСТРА под вопросом. Но все зависит от цен на акции, если брать по текущим (на 03.08.23) то согласен.


Доха упала с апрельского пика ( ждемс...



Пока «красная» линия выше «синей» все норм...


Даже в такие времена на рынке, с моим скромным опытом, обгоняю Индекс. Хоть и не соревнуюсь с ним.

✅Всем спасибо за внимание и удачи на фондовом рынке!

*Больше информации в моем ТГ- канале, тут публикую только отчеты.