Как мой портфель пережил падение 2022 года

В октябре 2021 года на фондовый рынок достиг своих максимумов, а потом начал резкое падение. Мне было интересно посмотреть как мой портфель покажет себя на этом падении.

Я решил отметить для себя две важные точки: какая будет доходность у моего портфеля, когда индекс выйдет из убытка и какая будет доходность индекса, когда мой портфель выйдет из убытка.

Мой портфель в ноль вышел первым. По итогам апреля 2023 года я заработал свой 14 миллион и мой портфель вышел из минуса. Индекс был в убытке на 29%, а я в плюсе на 6%.

Я хотел написать этот пост ещё по итогам апреля 2024. Как раз тогда индекс с учётом дивидендов вышел в ноль. На тот момент по моему портфелю прибыль уже была 40%. Это 14,4% годовых доходности.

Самая большая просадка по моему портфелю была 28%, индекс же падал на 51%.

Что же помогло устоять моему портфелю при таком сильном падении и почему во время роста он тоже обогнал индекс?

На самом деле просадка портфеля могла быть меньше, но я закупился 3-мя акциями (Башнефть ап, Татнефть ао, Татнефть ап) по старой стратегии, от которой хотел отказаться. Они в последствие были проданы в плюс и принесли доход выше рыночного.

Мой портфель сейчас делится на 3 стратегии: дивидендная (45%), моментум (45%), спекулятивная (10%).

Моментум почти всегда на 100% в акциях. По спекулятивной стратегии я вышел в облигации. По дивидендной стратегии тоже в портфеле были одни облигации. И так как я был в коротких облигациях на 56% от портфеля, то падал я намного меньше индекса.

Во время же падения я постепенно продавал облигации и покупал акции по дивидендной стратегии. В феврале 2023 года я последний раз покупал дивидендные акции. На тот момент в облигациях у меня осталось только 14%.

До июня 2024 года я больше не совершал покупки по дивидендной стратегии. Только делал ребалансировки по моментуму. Несмотря на это за счёт приходящих купонов и дивидендов доля облигаций выросла до 27%.

Таким образом в моём портфеле за счёт использования 3-х стратегий постоянно происходит изменение доли акций и облигаций. На пиках рынка доля акций снижается, а во время падений рынка происходит активная закупка акций. Самое главное, что мне не приходится для этого думать и решать какая фаза рынка сейчас: стоит ли продавать акции и переходить в облигации, когда стоит начать покупки акций, какие акции покупать и в каком количестве.

Считаю, что я нашёл идеальный баланс между этими стратегиями. Чуть подробнее о них я расскажу в следующих постах.

Я веду блог «На пути к 30 миллионам!» с 2012 года, когда я ещё не заработал своего первого миллиона. В ежемесячных отчётах описаны все мои действия, которые я предпринимал, и мои мысли. При достижении каждого нового миллиона я пишу об этом пост. Также описываю все мои инвестиционные эксперименты и их результаты.