По информации из ежеквартального отчета за 4 квартал 2016 года у ПАО «Ставропольэнергосбыт» на данный момент есть следующие кредиты:
Юникредитбанк, срок кредита — до 10.10.18, процентная ставка по кредиту — 11,5%, сумма кредита на конец года — 200 млн. рублей.
Возрождение — до 29.05.20, 11,5%, 193,8 млн
Возрождение — до 08.08.19, 12,3%, 400 млн.
Возрождение — до 18.10.19, 11,3%, 400 млн.
Фора-Банк — до 26.11.19, 12%, 300 млн.

Путем несложных вычислений получаем следующий график выплат по долгам:



Или более наглядно в виде диаграммы:



( Читать дальше )

Первоначально пост был написан в феврале 2017 года на основе ежеквартальной отчетности за 4 квартал 2016 года. С тех пор долговая ситуация не изменилась — новых кредитов компания не набирала, расплачивалась по старым. Но в начале октября 2017 в ленте раскрытия информации было опубликовано сообщение о существенном факте: на заседании СД утвердили займ на 700 млн. рублей. Вряд ли это новый займ, скорей всего это просто рефинансирование существующих долгов. А сейчас — сам пост.

*  *  *

По информации из ежеквартального отчета за 4 квартал 2016 года у ПАО «Ставропольэнергосбыт» на данный момент есть следующие кредиты:

• Банк «Возрождение», 430 млн. руб. под 14,5% годовых до июня 2017 года
• АКБ «Тексбанк», 85 млн. руб. под 15,1% годовых до марта 2017 года
• Еще один кредит в банке «Возрождение» на 700 млн. руб. под 14,5% годовых до февраля 2018 года
• Кредит в «Юникредитбанке» на 200 млн. под 14% годовых до октября 2018 года.

( Читать дальше )

Первоначально писалось в феврале 2017 года, за период с февраля 2017 по настоящий момент (октябрь 2017) явно наметились тенденции к улучшению финансовой ситуации в компании.
-------------
Ставропольэнергосбыт повяз в долгах, что и не дает ему выйти в зону прибыльности. Уже зафиксировано 4 квартала подряд чистого убытка по РСБУ. И есть все основания считать, что итоги года будут печальными (по факту Ставропольэнергосбыт показал неплохую прибыль и заплатил вполне достойные дивиденды по итогам 2016 года — прим. от октября 2017) — по итогам 3 квартала 2016 года у Ставропольэнергосбыта чистый убыток по РСБУ составляет 79,5 млн. руб. За третий квартал 2016 года компании удалось уменьшить убыток на 9 млн. рублей., хотя в этом плане 2 квартал был весьма удачным — убыток 1 квартала в 126 млн. руб. был уменьшен до 88 млн., что внушало оптимизм. Учитывая динамику чистой прибыли, еще 1 год просидеть без дивидендов — весьма безрадостная перспектива.

Однако есть несколько обстоятельств, которые склоняют к тому, чтобы пока не продавать бумагу:

( Читать дальше )