Хочется, чтобы взаимодействие с банком было простым и предсказуемым: перевёл деньги — пользуешься счётом дальше. Но иногда всё идёт не по плану: банк присылает запрос, ограничивает операции по счёту со ссылкой на 115-ФЗ, а в отдельных случаях и вовсе расторгает договор обслуживания. 

Если вы получили блокировку после поступления денег от операций с криптовалютой, то разберёмся, почему это происходит и как действовать. 

Кто я? 

Иван Колосов — CEO компании Whitelist, специализируюсь на вопросах комплаенса и юридического сопровождения трейдеров. 

Почему банки вообще блокируют счета по 115-ФЗ 

115-ФЗ — это закон о противодействии финансированию терроризма и легализации доходов, полученных преступным путём. 
На практике он обязывает банки проводить внутренний контроль операций клиентов. 

Важно понимать ключевой момент: банк не оценивает, законна операция или нет. Его задача — выявлять нетипичные и потенциально рискованные схемы движения денег, опираясь на рекомендации ЦБ.