Пришло время посмотреть, как обстоят дела в моем портфеле с фондами комнедвижки. Класс активов для меня новый, но от этого не менее ценный.

Структура портфеля на сегодняшний день, пропорции, к которым стремлюсь:

● Акции: 60% доля в портфеле

● ЗПИФн: 20% доля в портфеле

● Золото: 10% доля в портфеле

● Облигации: 10% доля в портфеле

Для каждого класса активов есть своя логика, по которой тот или иной класс занимает определенную часть в общей структуре портфеля.

Сегодня о ЗПИФн. Это защитная часть в моем портфеле, как минимум от инфляции, так как арендные платежи индексируются, с арендаторами заключаются долгосрочные договоры.

Чтобы не наломать дров и не купить кота в мешке, необходимо придерживаться хотя бы базовой базы, а именно: арендатор с именем, например ОЗОН, сама локация у черта на куличках не находится, центр Москвы или города миллионника для БЦ, недалеко от МКАДа для складских помещений. Понятная структура владения, понятные договоры, где указаны арендные ставки и как они индексируются. Уже этот минимальный набор фильтров поможет вам не завладеть непонятно чем.

Каждую неделю отправляюсь на фондовый рынок и покупаю активы для создания регулярного, денежного потока, а куда пойдет рынок, я не знаю, но то, что индекс пойдет вправо, уверен на все сто. А в остальном время на нашей стороне.

Тактика покупок. Каждому классу активов присвоен свой вес в портфеле. Внутри класса активов у каждого эмитента есть целевое значение, до которого надо довести долю компании. Захожу, смотрю, кто сильно отстает и покупаю (если какую-то компанию льют, а с ней фундаментально плохого ничего не произошло, то можно и докупить, даже если доля набрана).

Стоимость портфеля и ТОП-5 активов

Стоимость продолжает корректироваться уже 19 недель, так называемый отрицательный рост.

● Стоимость портфеля: ₽1 944 891

● Доходность (XIRR): 1,87%

Продолжаем богатеть на облигациях, неделя прошла – новые размещения принесла. Давайте посмотрим на параметры и кратко пробежимся по новым выпускам. 

Бондхолдеры, на ваш суд выносится очередная подборка новых выпусков. Что вам выбирать или нет, решать, конечно, вам, но очень ответственно и со всей строгостью в финансовым показателям компании.

💰 Газпром капитал 3Р28 (ААА)

● Цена: ₽1 000

● Купон: КС + до 1,6%

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 3 года

● Сбор заявок до: 20 июля

Как будто бы надежно, но в последнее время что может быть на 100% безопасно.

💰 Русбонд-Удобрения 1Р1 (АА-)

● Цена: CNY1 000

● Купон: 7-9%

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 5 лет (оферта через 2 года)

● Сбор заявок до: 21 июля

Вроде неплохо, но есть нюанс, минимальная заявка от ₽1,4 млн. Пожалуй, мимо.

💰 ТАЛК лизинг 3Р1 (ВВВ)

● Цена: ₽1 000 (есть амортизация с 13-го купона)

● Купон: 21,3%

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 4 года

● Сбор заявок до: 20 июля

Если вам по душе амортизация, то может заинтересовать.

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке 7 выпусков с кредитным рейтингом А-. Все облигации без оферт и амортизаций. Только ежемесячные купоны – только хардкор.

Я регулярно прохожу все рейтинги, начиная с самых низов от В- до элиты ААА. Выбираю только то, что приносит регулярный денежный поток ежеквартально, а еще лучше ежемесячно. Стараюсь избегать оферт, а то вдруг вы про них забудете, а потом влепят вам купон в 0,1%, оно вам надо?))

⚙️ Из каких параметров приготовлена подборка? 

✅ Рейтинг А-

✅ Фиксированные купоны (ежемесячные)

✅ Без оферт

✅ Без амортизаций

✅ Выпуски на один год и более

В чем прикол моих подборок про облиги? Все они направлены на получение, желательно, ежемесячного или ежеквартального купонного дохода. Понравился эмитент, процент по купонам, срок? Отлично. Пошли изучили финансовое здоровье, если все ок, можно проинвестировать на небольшую котлетку.

💸 ГК Самолет БО-П16 

● ISIN: RU000A10BFX7 

● Цена: 101,4%

● Купон: 25,5% (₽20,96) 

Продолжаем богатеть на дивидендах. Сегодня ежемесячная рубрика с отслеживанием пульса дивидендных выплат от одной управляющей компании – 10 акций с самыми высокими дивидендами на ближайшие 12 месяцев.

Пробежимся по 10 эмитентам, которые по мнению УК Доход имеют возможность, но далеко не гарантии, обогатить инвесторов в ближайшее время. Не стоит путать ближайшие промежуточные дивиденды с теми, которые будут указаны ниже. Ниже – это список компаний, которые могут выплатить в совокупности за 12 месяцев данные дивиденды. 

Компании, что представлены – не самые лучшие дивидендные истории на нашем любимом фондовом рынке, просто на данный момент они имеют самую высокую дивидендную доходность (прогнозную).

🔥 МТС MTSS

• Дивиденд: ₽35 

• Дивидендная доходность: 21,3%.

🔥 Займер ZAYM

• Дивиденд: ₽25,3 

• Дивидендная доходность: 19,3%.

🔥 Россети Центр и Приволжье MRKP

• Дивиденд: ₽0,0836 

• Дивидендная доходность: 18,1%.

Покупая каждую неделю акции, дошел до того, до чего дошел, а именно, до портфеля акций из чуть более двух миллионов рублей. Открыто делюсь с вами результатами своего инвестирования. Ничего не приукрашиваю и ничего не скрываю. В общем, портфель частного инвестора, какой он есть. Сегодня посмотрим из чего он состоит.

Шалом, православные! Уже 4 года и 10 месяцев я инвестирую в российский фондовый рынок по скучной, но железобетонной стратегии. Никакой лудки — только регулярные пополнения, реинвест и фокус на регулярный кэшфлоу. Все это идет к тому, что на каждый вложенный рубль со временем отдачи будет все больше и больше. Концепция «Старые деньги». На нашем рынке такие истории тоже есть. Посмотрите на дивиденды Лукойла или Сбера 10 лет назад и сейчас.

Июнь и часть июля на фондовом рынке оказались черной пятницей. Второе и третье дно в подарок. Кто-то в унынии, кто-то не может остановиться и постоянно пишет про постоянное падение и считает недели. Нам с вами эти заниматься ни к чему, погнали лучше портфель посмотрим.

Каждую неделю отправляюсь на фондовый рынок и покупаю активы для создания регулярного, денежного потока, а куда пойдет рынок, я не знаю, но то, что индекс пойдет вправо, уверен на все сто. А в остальном время на нашей стороне.

Тактика покупок. Каждому классу активов присвоен свой вес в портфеле. Внутри класса активов у каждого эмитента есть целевое значение, до которого надо довести долю компании. Захожу, смотрю, кто сильно отстает и покупаю (если какую-то компанию льют, а с ней фундаментально плохого ничего не произошло, то можно и докупить, даже если доля набрана).

На прошлой неделе активно докупал акции. Угадал ли я дно рынка, вообще без понятия, да, покупать на дне интересно, как и смотреть, что будет дальше, но хотелось бы уже и роста, а пока терпим.

💰 Акции

● ДОМ РФ: 16 шт. DOMRF

● Северсталь: 40 шт. CHMF

Прикупил немного акций в желтом брокере, там у меня были акции Полюса, которые выпали из моего рюкзака, причина тут.

💰 Облигации

● На прошлой неделе покупок не было.

Продолжаем богатеть на облигациях, неделя прошла – новые размещения принесла. Давайте посмотрим на параметры и кратко пробежимся по новым выпускам. 

Подходя к выбору облигаций в сегодняшней ситуации необходимо смотреть на рейтинг. 2026 год может стать лидером по дефолтам за последнее время.

Динамика дефолтов за последние два года следующие:

Рейтинг ВВ- и ниже — 78% дефолтов;

Рейтинг ВВВ- … ВВВ+ — 18% дефолтов (девелоперы и лизинг);

Рейтинг А- и выше — 4% дефолтов;

Если хотите сохранить свои кровные и немного их приумножить, то выбирайте буквы “А”, доходность там скромная, но приемлемая, а если вам скучно, то можете заглянуть в сегмент ВДО.

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке 8 выпусков с кредитным рейтингом ВВВ. Все облигации без оферт и амортизаций. Только ежемесячные купоны – только хардкор.

Я регулярно прохожу все рейтинги, начиная с самых низов от В- до элиты ААА. Выбираю только то, что приносит регулярный денежный поток ежеквартально, а еще лучше ежемесячно. Стараюсь избегать оферт, а то вдруг вы про них забудете, а потом влепят вам купон в 0,1%, оно вам надо?))

⚙️ Из каких параметров приготовлена подборка? 

✅ Фиксированные купоны (ежемесячные)

✅ Без оферт

✅ Без амортизаций

✅ Выпуски на один год и более

В чем прикол моих подборок про облиги? Все они направлены на получение, желательно, ежемесячного или ежеквартального купонного дохода. Понравился эмитент, процент по купонам, срок? Отлично. Пошли изучили финансовое здоровье, если все ок, можно проинвестировать на небольшую котлетку.

💸 ЭЛЕКТРОРЕШЕНИЯ 001Р-02

● ISIN: RU000A10D1J9

● Рейтинг: BBВ

● Цена: 100,5%

● Купон: 22,5% (₽18,49) 

Никогда такого не было и вот опять. © Цитаты великих людей. Появилась новость о том, что дивидендов у компании Полюс не будет до 2030 года. Не получилось, не шмогла, как говорится.

Это уже не первое действие, когда компания кидает минеторитариев. 

Летом 2023 года компания выбрала байбэк вместо дивидендов. Байбэк был непростой, а золотой для опеределенного круга лиц по цене выше рынка.

Покупать акции под такое дело было нельзя в момент новости, так как новость вышла 10 июля, а владение должно было быть на конец 7 июля.

Ну и тем минеторитраиям, кто владел акциями, встать в очередь не удалось. Никакого распределения не было между участниками рынка, кто владел акциями, а весь стакан был забит, ну скажем так, уважаемыми людьми. Физики до кассы как бы просто не добежали.

Весь объем, а это 580 млрд, разлетелся за считанные дни за счет средств компаний, которая и так не особо шиковала в плане денег, ради этого еще и в долги залезли, а уважаемые люди по цене выше рыночной прекрасно вышли из акций.