К нам обратился клиент, у него был открыт счет в Банке Тинькофф и на счету лежало 50 евро.

В 2023 году он получил претензию от Банка с требованием оплатить проценты по кредиту, деньги, 50 евро, со счета пропали. Клиент в течении месяца объяснял Банку, что кредит он не брал. Банк отвечал, что клиент сам вошел в свой личный кабинет оформил кредит и вывел деньги со своего счета. Обращения в ЦБ как обычно ничего не дали. Банк никто проверять не стал.

После обращения в нашу юридическую компанию, мы сделали ряд запросов и неожиданным образом Банк аннулировал кредитный договор и даже вернул 50 евро на счет клиента, при этом ничего не объяснив.

В настоящее время мы подали иск к Банку о возмещении морального вреда и услуг юристов.

Когда выиграем суд, я выложу решение суда, и расскажу как нам удалось распутать это дело и разоблачить мошенничество Банка. Этот случай интересен тем, что мошенничество было со стороны самого Банка.

 

 

продолжение будет.......

 

( Читать дальше )

Краткое описание ситуации:

10.10.2021 микрофинансовая организация Веритас якобы выдала кредит моему клиенту в размере 15 000 рублей. Все было оформлено дистанционно через интернет.

В тот же день мошенники открыли на имя клиента текущий счет в Тинькоф Банке, перечислили туда 14 450 рублей и сразу перевели на свою карту.

 

Исковое заявление по нарушению Тинькофф Банком ФЗ-115 «О противодействии легелизации (отмыванию) доходов полученных преступным путем...» разместил в Части 6 dzen.ru/a/ZT_5U95MshSF0w22

Суть искового заявления в том, что Банк не правильно проводит упрощенную идентификацию клиентов, а именно не проверяет кому принадлежит номер телефона, который указывает клиент при оформлении заявления на открытие счета, при регистрации через интернет, тем самым нарушаются требования ФЗ-115.

 

Суд решил, что Тинькофф Банк нарушает требования подпункта 2, пункта 1.12, ст.7, ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», это значит банк не правильно проводит упрощенную идентификацию клиентов. Этим активно пользуются мошенники.

( Читать дальше )

Мысль 1. Прежде всего давайте разберемся, Яндекс (нидерлнды), Полиметалл (остров Джерси — Казахстан), Глобалтранс (Кипр- ОАЭ) это не российские компании, это иностранные компании с бизнесом в России. У них у всех одна проблема — нельзя вывести дивы за рубеж, Путин запретил.

Как собираются решать эту проблему? — Хотят сменить юрисдикцию на дружественную.

Второй способ получить дивы, это специальное разрешение от Путина.

 

Мысль 2. Магнит выкупил часть своих акций (бывших ГДР) через Евроклир. Это возможно т.к. Магнит не под санкциями. Т.е. наши компании (кто не под санкциями) могут проводить операции со своими акциями в Евроклире. Евросоюз наложил санкции на НРД. Добавлю, что Евроклир не противился обмену ГДР российских компаний на акции этих компаний. Следовательно, российские компании не попавшие под санкции, могут выкупить свои акции у иностранных собственников через евроклир. Например, Транснефть ...

 

Мысль 3. Сбер и ВТБ находятся под санкциями, в SDN листе, их активы наглухо заморожены. Например, активы Вексельберга (Ренова) с 2018 года заморожены. Правда Дерипаску разморозили ))) Поэтому не стоит покупать ГДР компаний попавших в список SDN, когда разморозят не известно: ММК, Сбер, Втб, алроса, альфа банк, тинькофф, полюс,

( Читать дальше )

Показательное дело:

 

"Моисеев Д.С. обратился в суд с иском к АО «Тинькофф банк» и нотариусу Московской городской нотариальной палаты Нотариального округа г. Москвы Луговскому К.А. о признании незаключенным договора потребительского кредита от 13 февраля 2021 года №, а также признании недействительной и отмене исполнительной надписи, совершенной нотариусом Московской городской нотариальной палаты Нотариального округа г. Москвы Луговским К.А., реестровый №, о взыскании с Моисеева Д.С. задолженности по указанному кредитному договору в сумме 1 994 432, 47 рублей, процентов — 60 708, 72 рублей и расходов, понесенных взыскателем в связи с совершением исполнительной надписи, — 13 275, 71 рублей.

 

Требования мотивированы тем, что со 2 января 2013 года истец является клиентом АО «Тинькофф банк», в котором на его имя выпущены кредитные и дебетовые карты.

В ночь на 13 февраля 2021 года в г. Санкт-Петербург у Моисеева Д.С. были похищены паспорт, телефон с установленным на нем приложением «Тинькофф банк», а также кредитная и дебетовые карты этого банка.

( Читать дальше )

Короткое описание ситуации:

10.10.2021 микрофинансовая организация Веритас якобы выдала мне кредит в размере 15 000 рублей. Все было оформлено дистанционно через интернет.

В тот же день мошенники открыли на мое имя текущий счет в Тинькоф Банке, перечислили туда 14 450 рублей и сразу перевели на свою карту.

 

В Части 5 я выкладывал решение суда, суд признал виновным Банк Тинькоф в нарушении п.1, ч.1. ст.6 ФЗ-152 «О персональных данных», согласно указанной статье обработка персональных данных осуществляется с согласия субъекта персональных данных, такого согласия я банку не давал. Согласно ч.3 ст.9 ФЗ-152 «О персональных данных» обязанность предоставить доказательства получения согласия субъекта персональных данных возлагается на оператора (в нашем случае на Банк), так вот Банк моего согласия предоставить не смог. Поэтому и проиграл суд, решение суда в Части 5 https://smart-lab.ru/blog/903579.php

 

Теперь расскажу как Банк нарушает законы и содействует мошенникам. Каждый из Вас может на сайте банка открыть карту Тинькоф Блэк, причем открыть ее можно на любое лицо если у вас есть его паспортные данные.

( Читать дальше )

Краткое описание ситуации: 10.10.2021 микрофинансовая организация Веритас якобы выдала мне кредит в размере 15 000 рублей. Все было оформлено дистанционно через интернет. В тот же день мошенники открыли на мое имя текущий счет в Тинькоф Банке, перечислили туда 14 450 рублей и сразу перевели на свою карту.
Исковое заявление разместил тут smart-lab.ru/blog/884997.php

Прилагаю решение суда от 22.03.2023. Суд решил: обязать банк Тинькоф прекратить обработку персональных данных Студеникиной, и компенсировать моральный вред в размере 5 000 рублей. Таким образом суд установил, что банк Тинькоф использовал персональные данные Студеникиной без ее согласия. Следовательно открывать счет и переводить деньги от ее имени банк не мог. Основываясь на данном решение суда можно сделать вывод, что действия банка Тинькоф способствуют мошенникам.


( Читать дальше )

Про идентификацию Борна.

 

Короткое описание ситуации:

10.10.2021 микрофинансовая организация Веритас якобы выдала мне кредит в размере 15 000 рублей. Все было оформлено дистанционно через интернет.

В тот же день открыли на мое имя текущий счет в Тинькофф Банке, перечислили туда 14 450 рублей и сразу перевели на свою карту. Как открыли счет рассказал тут https://smart-lab.ru/blog/834871.php

 

Многие не знают, а я расскажу, что у каждого из нас есть ценность которую нужно беречь. Это ценность — наши персональные данные, оказывается ни кто, без нашего разрешения, не может использовать наши персональные данные (фио, паспортные данные, снилс и т.д.). Это сказано в ФЗ-152 " О персональных данных". А еще есть система ЕСИА (единая система идентификации и аутентификации), если проще то это Ваш цифровой паспорт. Вход в ЕСИА происходит по паролю от госуслуг. Работает это так, при входе на сайт банка, сайт банка может попросить вас идентифицироваться на сайте ЕСИА, т.е. предъявить ваш цифровой паспорт, вас перенаправят на сайт ЕСИА, вы введете пароль от госуслуг и тем самым подтвердите, что это действительно Вы. Система удобная если ей правильно пользоваться.

( Читать дальше )

В чем отличия разрешений на разблокировку Бельгии и Люксембурга?  
взято отсюда quote.rbc.ru/news/article/63a5c9b19a794770ab8bb3ae

"Между разрешениями на вывод активов есть существенные различия, пояснил «РБК Инвестициям» адвокат, партнер адвокатского бюро NSP Сергей Гландин. На счетах Clearstream заморожено не так много акций, лицензия на разблокировку ориентирована на прекращение правоотношений между НРД и люксембургским депозитарием. До 7 января 2023 года Clearstream обязан успеть вывести все активы, при этом процедура не требует комплексной юридической оценки на предмет отсутствия выгоды для подсанкционных лиц.

( Читать дальше )

Одна акция Полиметалла на Московской бирже стоит 376 рублей. На Лондонской бирже 244 фунта стерлингов. Почему так?

 

 

В первой части был предложен следующий механизм разблокировки акций:

«Как данная ситуация может быть решена? Ответ. Только после разблокирования ЗВР России!

Например, Франция разблокирует ЗВР России, Россия разблокирует средства французских инвесторов, а Евроклир на ту же сумму разблокирует активы российских инвесторов. Как видно такое решение возможно только при завершении СВО и долгих переговоров после.»

 

ссылка на первую часть  smart-lab.ru/blog/860024.php

 

Как мы видим все решили до завершения СВО, или СВО уже вопрос решенный? ))

 

По вопросу разблокировки Европой ЗВР России. Вот очень интересная новость, которая в свое время вызвала мое удивление, новость от 5.12.22 :

"Из $300 млрд российских ЗВР, об аресте которых страны G7 объявили еще весной, фактически найти и заблокировать удалось меньше трети.

( Читать дальше )