Информация
Блог им. AleksandrYakovlev_466
Тинькофф - мошенники или глупцы? Часть 1.
- 05 сентября 2022, 10:48
- |
Суть дела:
10.10.2021 АО «Тинькофф Банк» далее (Банк) открыл без моего ведома счет на мое имя —… счет №408 178 101 000 467 076 95.
10.10.2021 на указанный счет поступили денежные средства в размере 14 450 рублей, и в тот же день данная сумма была переведена на другую карту. На сколько мне известно, эти операции совершались через личный кабинет, с помощью простой электронной подписи, проще говоря, по кодам присылаемым СМС.
Сообщаю Вам, что я ни когда не подавала заявления в банк об открытии счета. Таким образом без моего ведома Банк открыл на мое имя счет и провел финансовые операции.
далее все описано в письме...
А вот ответы Тинька о том как через открытый на мое имя счет перегнали и обналичили деньги от микрофинансовой организации Веритас. Схема заключения договора на микрофинансирование такая же корявая как и у Тинька. Может одна бригада работает?
Ниже ответ тинька о том, что договор не подписан, но мы будем помогать полиции, аж предоставим ей АйПи адрес.
Ниже описана схема открытия счета на Ваше имя которую придумали в Тиньке. По сути любой мошенник знающий Ваши паспортные данные может открыть счет на Ваше имя и свободно управлять им.
В общем письмо в Центральный Банк и Прокуратуру написал. Буду темой заниматься. Продолжение будет.
а разве в нашем праве уже договор считается действительным по факту проведения операции по карте?
или это в государстве Тинька свои законы.
Один только вопрос, вы (или с вашего номера) смс отправляли на счет/карту?
Александр, это точно? А то в схеме оформления кредиток у Тинькова проще их же SIM получить (бонусом дают при открытии карт) и ее привязать...
На мой взгляд это вообще со стороны как спецом заточенное под кидалово выглядит...![]()
Здравствуйте.
Мы не открываем счета без распоряжений и ведома клиентов. Как сообщили в ответе на письмо ранее, карту действительно возможно оформить дистанционно без паспортных данных и пользоваться ею до подписания договора, но с ограниченными лимитами.
С нашей стороны мы дополнительно проверим все обстоятельства ситуации изнутри. По итогу вернемся с комментариями.
в банке другом не обсуждаемом: проходят суммы любые
даже если стоит защита на размер перевода
я собрал сам на 1 счёт со своих карт на вклад
превысив пределы переводов
но касательно обсуждаемого банка не проверял
Здравствуйте.
Заявку оформили по вашим паспортным данным и мы обслуживали счет с некоторыми ограничениями из-за отсутствия подписанного договора. Все действия при оформлении продукта и при его использовании подтверждали кодами из СМС на контактный номер, который оставили в заявке. С нашей стороны никаких ошибок не было. Всю информацию мы вам также уже направили ранее. Дальше решать этот вопрос нужно через правоохранительные органы. Мы готовы помогать им в расследовании по вашему заявлению.
абзаца 2, пункта 5, статьи 7 закона №115-ФЗ:
Кредитным организациям запрещается:
открывать счета (вклады) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, ….......
вы по закону не имеете права открывать текущие счета без идентификации клиента. Даже если вам очень хочется, даже если вы придумали ограничения.))
По этому договору не открываем банковский счет, поэтому заключение договора при личном присутствии не требуется. Указанным договором предусмотрено, что акцептом оферты является Регистрация Учетной записи.
Для прохождения упрощенной идентификации, в соответствии с п. 1.11 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» нам были предоставлены: ФИО, номер телефона, дата рождения, серия и номер паспорта, а также ИНН. Этой информации достаточно для прохождения процедуры упрощенной идентификации и чтобы совершать некоторые операции, недоступного для лиц, заключивших договор, но не прошедших упрощенную идентификацию.
В случае совершения в отношении вас противоправных действий, рекомендуем обратиться в правоохранительные органы. Мы готовы предоставить всю необходимую информацию.
У меня сейчас почти точно такая же ситуация.
Хотелось бы узнать чем все закончилось и получить какие-нибудь советы))
Напишите пожалуйста мне в Telegram @podkyx
Или хотя бы на этом сайте. Заранее спасибо
Тимур