КИВИ (QIWI) акции

Тимофей, ты по-прежнему веришь в эту акцию или пакет давно сбросил?

Tat123, веришь — это неподходящее слово.
Я пока ее детально изучаю, и чем больше изучаю, тем больше у меня вопросов появляется.
Сомнений много.

Тимофей, ты по-прежнему веришь в эту акцию или пакет давно сбросил?

Новости какие прошли? На чем растем?

Tat123, где же рост?)
Тут объемов никаких
На 100 тыр купишь по рынку можно цену на пару % сдвинуть

Тимофей Мартынов,

сегодня ожидаем: QIWI: ГОСА

см. календарь по акциям

Бизнес Киви — это терминалы в МФЦ, МРЭО и прочие госуслуги
А там комиссии то приличные)) 5%!!! Кэш-Флоу огромный
Так что почаще выходите на улицу

Новости какие прошли? На чем растем?

Tat123, где же рост?)
Тут объемов никаких
На 100 тыр купишь по рынку можно цену на пару % сдвинуть

Новости какие прошли? На чем растем?

Игорь Попович, ну так да! Это чисто формальное упоминание в самом малозаметном месте

Тимофей Мартынов, а вот ещё один менее известный бизнес-дивизион SimpleInvest simple-invest.mobi/ru/
и тоже ни одного намёка на взаимосвязь с самим Qiwi

Игорь Попович, да это вообще не бизнес

И не думаю что это имеет отношение к киви

Тимофей Мартынов, имеет qiwi.com/lenta/news/item.action?id=7588

Игорь Попович, ну я думаю они тока просрут бабки на это, правда небольшие, но дело не пойдет

Я кстати видел этих ребят из симпла, они бегают по всем конференциям и тучам стартапов, ищут бабки.

Ну удачи им)

Игорь Попович, ну так да! Это чисто формальное упоминание в самом малозаметном месте

Тимофей Мартынов, а вот ещё один менее известный бизнес-дивизион SimpleInvest simple-invest.mobi/ru/
и тоже ни одного намёка на взаимосвязь с самим Qiwi

Игорь Попович, да это вообще не бизнес

И не думаю что это имеет отношение к киви

Тимофей Мартынов, имеет qiwi.com/lenta/news/item.action?id=7588

Игорь Попович, ну так да! Это чисто формальное упоминание в самом малозаметном месте

Тимофей Мартынов, а вот ещё один менее известный бизнес-дивизион SimpleInvest simple-invest.mobi/ru/
и тоже ни одного намёка на взаимосвязь с самим Qiwi

Игорь Попович, да это вообще не бизнес

И не думаю что это имеет отношение к киви

Игорь Попович, ну так да! Это чисто формальное упоминание в самом малозаметном месте

Тимофей Мартынов, а вот ещё один менее известный бизнес-дивизион SimpleInvest simple-invest.mobi/ru/
и тоже ни одного намёка на взаимосвязь с самим Qiwi

Игорь Попович, ну так да! Это чисто формальное упоминание в самом малозаметном месте

Чем QIWI проигрывает Тинькофф банку в плане бизнеса?

Я клиент QIWI и клиент Тинькофф банка. Ну и посматриваю на QIWI с точки зрения инвестиционной привлекательности, исследую их бизнес, отчетность.

В Тинькофф я когда-то взял карточку, которая выглядела привлекательно по условиям. Там и кэшбек, и процент на остаток был норм и снятие налика было бесплатное и обслуживание было бесплатное — лучше не придумаешь. Затянул меня в сети Тинькоф, потом начал потихонечку стричь, поднимая тарифчики и отменяя бесплатные плюшечки.
 
Но главное не это. Тинькоф вытянулся в линию маркетплейсом и начал пытаться доить меня по полной через попытку удовлетворить все мои потребности через все свои бизнес-крылья: пытаться втюхать мне обслуживание тинькоф-бизнес, естественно кредитную карту, страхование, ну и до кучи естественно тинькофф-инвестиции. Я даже сейчас зашел в свой кабинет, чтобы посмотреть что они мне там ещё нового пытаются втюхать и обнаружил:


Опа! Тиньков трейвел еще мне хотят продать.

QIWI в этом плане действует более топорно и расточительно с точки зрения маркетинга на мой взгляд и менеджменту компании стоило бы задуматься об этом.
Проблема в том, что 
QIWI Сonsumer Finance business начуда-то носит нелепое название СОВЕСТЬ.
QIWI Corporate Business носит название «Точка».

Я зашел в кабинет QIWI и не увидел никакого упоминания про Совесть или про Точку.
Зашел на Точку — никакого упоминания про Киви.
На сайте «Совесть» лишь одно упоминание про Киви

Складывается такое ощущение, что у QIWI различные бизнес-дивизионы — это компании, не имеющие друг к другу никакого ни логического ни юридического отношения. Они существуют под разрозненными брендами, маркетинг каждой из этих историй увеличивает косты пропорционально количеству дивизионов без какого-либо синергетического эффекта. 

Когда QIWI тратит бабки на рекламу своего бренда нелепого на мой взгляд бренда SOVEST, они рекламируют колёса без автомобиля.
Когда Тинькоф тратит бабки на рекламу Тинькоф, они продают точку входа, через которую они продадут и сам автомобиль, и кредит, и запчасти и еще прицеп и кучу ненужного барахла к нему. 

То есть клиент уйдет из Тинькоффа обутым и раздетым по самые носки, а QIWI скромно возьмет с клиента карманную мелочь.

Надеюсь, менеджмент QIWI опомнится, объединит все бизнесы под одним брендом, сократит косты на маркетинг и научиться стричь клиентов по модели описываемой модным ныне словом маркетплейс)

Подписка на ежемесячные исследования рынка: mozgovik.com

Ситуация практически не изменилась за последний год +-. То есть по-прежнему ожидаю падение стоимости бумаги (в долларах), только немного изменилась структура коррекции.

Карта рассрочки "Совесть" от QIWI - в чем бизнес?

Изучаю постепенно компанию QIWI. Смотрю что там есть интересного.
Пока не совсем все ясно с картами рассрочки.

Портфель кредитов по рассрочке в 1кв18 = 2,3 млрд.
Почитал условия на сайте Совести… Выходит, что есть беспроцентный период рассрочки, когда юзер ничего не платит за отсрочку. Говорят, что в этом случае, платит сам ритейлер — около 2% в месяц от суммы покупки в месяц. То есть за квартал должно набегать 
2,3 млрд x 0,02 x 3 = 138 млн рублей. Но это наверное слишком оптимистично...

Другое условие карты рассрочки: это если заканчивается период рассрочки, то на остаток долга начисляется 10% годовых — довольно мало по сравнению с кредитными картами.

Получается 2,3 млрд x 0,1 / 4 = 57 млн рублей.

Столько примерно и получилось за 1 квартал 2018

Я конечно не очень понимаю, как они считают Net Revenue, который получился 3 млн руб, но видно что выручка 52 ляма есть.

Хорошо конечно, когда у тебя своих 18 млрд на счетах имеется, но не ясно, если бы QIWI привлекал бабки по рыночным ставкам, например выпустив облигации, то сколько бы маржи у них осталось от кредитования под покупку товаров под 10%? 

В общем я не понимаю: тут либо где-то еще % скрытый должен быть, либо это какая-то благотворительность а не бизнес.

Второй момент, который я не понимаю — а чем вообще карта рассрочки с точки зрения бизнеса и клиента лучше чем кредитная карта?
Только тем, клиент якобы не платит никакой процент? А для бизнеса тогда чем лучше?
Процентов зарабатываешь намного меньше, клиентов найти сложнее, т.к. диапазон использования карты сильно ограничен по сравнению с кредиткой.

Для некоторых пользователей преимуществом электронных кошельков является их анонимность, но уже в ближайшем будущем оно исчезнет. Представители Росфинмониторинга утверждают, что анонимные электронные платежи могут использоваться для финансирования террористической и экстремистской деятельности. Сейчас правительство готовит законопроект о запрете анонимных платежей: открыть электронный кошелек можно будет только после обязательной идентификации пользователя. Это может усложнить процедуру платежа и серьезно ударить по рынку.


www.forbes.ru/finansy-i-investicii/361977-strana-nalichnyh-kak-nauchit-rossiyan-obrashchatsya-s-dengami

Игорь Попович, да, интересно как это может сказаться на их основном бизнесе

Для некоторых пользователей преимуществом электронных кошельков является их анонимность, но уже в ближайшем будущем оно исчезнет. Представители Росфинмониторинга утверждают, что анонимные электронные платежи могут использоваться для финансирования террористической и экстремистской деятельности. Сейчас правительство готовит законопроект о запрете анонимных платежей: открыть электронный кошелек можно будет только после обязательной идентификации пользователя. Это может усложнить процедуру платежа и серьезно ударить по рынку.


www.forbes.ru/finansy-i-investicii/361977-strana-nalichnyh-kak-nauchit-rossiyan-obrashchatsya-s-dengami

QIWI - чего я не понимаю?

Посмотрел отчетность QIWI. Пока поверхностно.

У них есть два направления, куда они сейчас активно просирают бабки — это Совесть и Toчка.
Совесть — это карта рассрочки. Странный низкомаржинальный бизнес. Я наверное чего-то не понимаю, но если клиенты Совести берут кредитов на 1,9 ярда, то выручка QIWI с этого всего 35 млн руб в квартал, то есть 1,8% в квартал. А чистой выручки всего 3 млн руб!:))
Ну выдадут в 10 раз больше, заработают грязной выручки 350 млн. У них убыток по Совести под 700 млн руб в квартал. Это каким объемом операций они собираются его закрывать? 

По корпоративному сегменту Точки тож не ясно. 18 тыс клиентов с балансом 1,6 млрд руб. То есть по 100 тыс. рублей клиенты:)) Я как ипшник своему банку приношу совсем немного.  Я думаю им надо минимум миллион таких как я иметь, чтобы чето заработать. Как они собираются зарабатывать на ипшниках в стране, где бизнес только загибается, не ясно. 

Короче, стержневой бизнес (платежи) у них прет шикарно. Но Солонину не сидится на месте он и он направил кэш с прибыльного бизнеса в какую-то мутную сомнительную хрень с неясными перспективами.

Остается надеятся, что я пока чето неправильно понял. Потому что пока я не понимаю как QIWI собирается зарабатывать на Совести и Точке.

подписка на ежемесячный анализ: http://mozgovik.com/

Рынок необоснованно негативно отреагировал на отчетность Qiwi

Результаты Qiwi за 1к18 несколько превысили консенсус-прогнозы по данным Bloomberg, подтвердив устойчивую положительную динамику основного бизнеса (платежных услуг). Помимо этого, с учетом ожидаемых результатов «Точки» за 1 полугодие 2018 г. компания повысила свой прогноз роста общей скорректированной чистой выручки на весь 2018 г. с 12–16% до 15–20%, оставив без изменений прогноз по скорректированной чистой выручке и чистой прибыли сегмента платежных услуг, а также по чистой прибыли всей группы. При этом в ходе телеконференции руководство компании отметило, что текущие оценки роста основного бизнеса могут оказаться консервативными.

На наш взгляд, первоначальная негативная реакция рынка на представленную отчетность была необоснованной, и Qiwi сохраняет инвестиционную привлекательность. Рассчитываемая нами прогнозная цена через 12 месяцев остается на уровне 27 долл., что предполагает общую ожидаемую доходность 42%. Рекомендация прежняя – «покупать».

Сегмент платежных услуг растет благодаря электронной коммерции и денежным переводам .
Cкорректированная чистая выручка Qiwi в 1к18 выросла на 41% г/г (выше нашего и консенсус-прогноза на 4% и 6%), чему способствовали хорошие показатели сегмента платежных услуг и дополнительный вклад «Точки» (420 млн руб.). Сегмент в отдельности показал рост выручки на 26% г/г (по сравнению с 24% г/г в 4к17) благодаря увеличению объемов на 20% г/г и доходности до 1,47% в 1к18 против 1,40% в 1к17 (за счет роста доли высокодоходных услуг электронной коммерции).

На скорректированную EBITDA оказывают давление «Совесть» и «Точка». Скорректированный показатель EBITDA в 1к18 снизился на 5% г/г, до 1,45 млрд руб., в основном вследствие найма большого количества сотрудников в проекты «Совесть» и «Точка», а также увеличения вдвое затрат на рекламу, привлечение клиентов и связанные с этим статьи – по большей части из-за проекта «Совесть». В итоге показатель был на 2% выше консенсус-прогноза, но на 3% ниже нашей оценки.

Мы полагаем, что разница с нашим прогнозом обусловлена давлением со стороны проекта «Совесть», хотя его прибыльность, вероятно, не главное на данном этапе, поскольку он только начал активно развиваться. В то же время мы отмечаем значительное улучшение динамики скорректированной EBITDA в 1к18 по сравнению с уровнем 4к17, когда показатель снизился на 23% г/г. Рентабельность по скорректированной EBITDA повысилась с 23% в 4к17 до 35% в 1к18.

Прогнозы компании учитывают вклад «Точки»… Компания повысила свой прогноз роста общей скорректированной чистой выручки на весь 2018 г. с 12–16% до 15–20%. Продолжив консолидацию «Точки» и «Рокетбанка», Qiwi включила поступления от этих проектов в общий прогнозный показатель за 1п18. Ранее в прогнозе на 1к18 компания учитывала только связанные с ними расходы.
…но могут оказаться консервативными.

Qiwi оставила без изменений прогнозы по скорректированной чистой выручке и чистой прибыли сегмента платежных услуг – по итогам 2018 г. показатели должны вырасти на 12–16% г/гo и 10–15% г/г соответственно. Исходя из этой оценки, в оставшиеся три квартала рост чистой выручки в сегменте замедлится до 8–13%. Между тем мы считаем прогноз консервативным, тем более что выручка от услуг электронной коммерции должна ускорить рост благодаря чемпионату мира по футболу, который пройдет в России в июне–июле.

ВТБ Капитал

QIWI - опубликованные результаты за 1 квартал относительно сильные

QIWI опубликовала сильные результаты за 1К18 по МСФО

Общая скорректированная чистая выручка за 1К18 увеличилась на 41% г/г/ без изменений кв/кв до 4.1 млрд руб. Чистая выручка в сегменте платежных сервисов выросла на 26% г/г до 3.7 млрд руб. Скорректированная EBITDA упала на 5% г/г / +50% кв/кв до 1.45 млрд руб. (в рамках консенсус-прогноза), рентабельность EBITDA составила 35%. Скорректированная чистая прибыль упала на 15% г/г, но выросла на 68% кв/кв до 1.08 млрд руб. Чистая прибыль сегмента платежных сервисов выросла на 27% до 2.2 млрд руб. Общие объемы платежей через терминалы QIWI увеличились на 20% г/г до 249 млрд руб., а средняя скорректированная доходность чистой выручки составила 1.29% (против 1.14% годом ранее). Компания повысила прогноз по росту скорректированной чистой выручки до 15-20% с 12-16% г/г.

Результаты выглядят относительно сильными, хотя показатель EBITDA соответствует консенсус-прогнозу. Основной сегмент компании — платежные сервисы — демонстрирует хорошую динамику благодаря вертикалям электронной коммерции и денежных переводов. В настоящий момент наша рекомендация по компании находится на ПЕРЕСМОТРе.

АТОН

Qiwi — скорректированная чистая прибыль по МСФО в 1 кв снизилась на 15%

Qiwi — скорректированная чистая прибыль  по МСФО в 1 кв снизилась на 15%

Скорректированная чистая прибыль QIWI по МСФО за 1 квартал 2018 года снизилась на 15% — до 1,081 млрд руб. ($18,9 млн), или 17,62 руб. на акцию. Об этом сообщила компания.

Чистая прибыль по сегментам платежных услуг увеличилась на 27% — до 2,209 млрд рублей ($38,6 млн) или 36,05 руб. на акцию.

Общий скорректированный чистый доход увеличился на 41% — до 4,099 млрд руб. ($71,6 млн).

Чистый доход по сегментам платежных услуг увеличился на 26% — до 3,668 млрд руб. ($64,1 млн).

Скорректированный показатель EBITDA снизился на 5% — до 1,450 млрд руб. ($25,3 млн).

Объем общих платежей увеличился на 20% — до 249,2 млрд рублей ($4,4 млрд).

First Quarter 2018 Operating and Financial Highlights

• Total Adjusted Net Revenue increased 41% to RUB 4,099 million ($71.6 million)
• Payment Services Segment Net Revenue increased 26% to RUB 3,668 million ($64.1 million)
• Adjusted EBITDA decreased 5% to RUB 1,450 million ($25.3 million)
• Adjusted Net Profit decreased 15% to RUB 1,081 million ($18.9 million), or RUB 17.62 per diluted share
• Payment Services Segment Net Profit increased 27% to RUB 2,209 million ($38.6 million) or RUB 36.05 per diluted share
• Total Payment Services volume increased 20% to RUB 249.2 billion ($4.4 billion)

Прогнозы на 2018 г:

Qiwi plc повысила прогноз на 2018 год по росту скорректированной чистой выручки до 15-20% с прежних ожиданий 12-16%, говорится в сообщении компании.

Как и кварталом ранее, прогноз по выручке не учитывает влияния проектов, связанных с банком «Точка» и Рокет-банком.

Qiwi сохранила прогноз по росту выручки от платежных услуг в 2018 году на уровне 12-16%.

Группа также сохранил прогноз по скорректированной чистой прибыли на этот год: она останется неизменной или сократится на 10% по сравнению с 2017 годом. Рост чистой прибыли от платежей в 2018 году прогнозируется на 10-15%.

2018 Guidance⁴

QIWI upgrades its Total Adjusted Net Revenue guidance in respect of 2018 outlook:

• Total Adjusted Net Revenue is expected to increase by 15% to 20% over 2017;

While guidance in respect to Payment Services Segment Net Revenue, Adjusted Net Profit and Payment Services Segment Net Profit remains unchanged:

• Payment Services Segment Net Revenue is expected to increase by 12% to 16% over 2017;
• Adjusted Net Profit is expected to decline by 10% to 0% over 2017;
• Payment Services Segment Net Profit is expected to increase by 10% to 15% over 2017.

пресс-релиз

сегодня ожидаем: QIWI: фин рез 1 квартал

см. календарь по акциям

Нашел статью про Киви в интернете. «QIWI. Конец эпохи финансового аферизма»

zen.yandex.ru/media/id/5ad8ebe955876b0c067c9172/qiwi-konec-epohi-finansovogo-aferizma-5ae0524fdd248462ec6cca44

Лыжник, ты нашел, а Марэк ее скопипастил уже ахаха

Тимофей Мартынов, хорошо, что он скопипастил. Потому что оригинал статьи на яндекс-дзен уже грохнули. По ссылке выходит ошибка 404.

Лыжник, дык их юрист и мне написал на почту
пост пришлось удалить:)

как то несколько лет назад галицкий рассказывал про магнит на тв россия 24, а недавно с неделю вроде ген. директор киви на тв россия 24 рассказывал про свою компанию… поэтому узнаем рано или поздно, что означает когда люди идут на россию 24, чтоб рассказать о своей компании.

Нашел статью про Киви в интернете. «QIWI. Конец эпохи финансового аферизма»

zen.yandex.ru/media/id/5ad8ebe955876b0c067c9172/qiwi-konec-epohi-finansovogo-aferizma-5ae0524fdd248462ec6cca44

Лыжник, ты нашел, а Марэк ее скопипастил уже ахаха

Тимофей Мартынов, хорошо, что он скопипастил. Потому что оригинал статьи на яндекс-дзен уже грохнули. По ссылке выходит ошибка 404.