SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Копипаст
Копипаст | Латвийские банки объявили войну российским деньгам
- 22 мая 2018, 13:03
- |
В Латвии идет борьба с отмыванием денег — в основном тех, что пришли в страну из стран СНГ. За несколько месяцев банки потеряли почти 13% вкладов, третий банк в стране самоликвидируется, пятый — не досчитался почти миллиарда евро, а вкладчики обнаружили свои счета заблокированными.
Приток российских денег в латвийские банки начался почти сразу после развала СССР.
«В России была валютная регуляция, было сложно перечислить деньги наружу, а в Латвии был на 100% либеральный режим без государственного вмешательства — деньги наружу можно было перечислить без всяких договоров и разрешений», — рассказал Русской службе Би-би-си финансовый эксперт Гиртс Рунгайнис… По мнению Рунгайниса, в Латвии клиентам всегда задавали меньше вопросов, чем, например, в Швейцарии.
«Все эти нерезидентские банки работали на то, чтобы помочь вывести деньги из России, обойти налоговые службы, центробанки и так далее. Этот грязный приват-банкинг предоставляли в Латвии», — констатирует он.
В итоге спустя 25 лет после развала СССР при населении менее 2 млн человек в Латвии работает 16 банков. По определению местного регулятора, 13 из них считаются «банками, которые работают с нерезидентами», а доля нерезидентов в общем объеме вкладов составляет около 32,5%.
Несколько лет назад этот показатель и вовсе превышал 50%...
Деньги нерезидентов утекают из Латвии в последние месяцы. «Мы это знаем», — сказал Русской службе Би-би-си замглавы комиссии по национальной безопасности латвийского парламента Карлис Сержантс… С начала февраля общий объем вкладов сократился почти на 2,65 млрд евро — с 20,39 млрд евро до 17,75 млрд евро.
Банки увольняют сотни высокооплачиваемых сотрудников, государство теряет в налогах, а иностранцы обнаруживают свои счета заблокированными. Однако местные власти довольны тем, что банковский сектор очищается от денег нерезидентов.
Эти деньги всегда считались зоной повышенного риска — проверить иностранного клиента банку куда сложнее, чем местного. Поэтому и риски отмывания средств в банках, которые работают с нерезидентами, выше, чем в банках, которые работают с местными клиентами. А в Латвии этот бизнес процветал десятилетиями...
Несколько лет назад Латвия ужесточила надзор в сфере борьбы с отмыванием средств, в итоге доля вкладов нерезидентов сократилась с 50% до 32,5%.
Однако в последние месяцы этот процесс резко набирал скорость — отток капитала и борьба с отмыванием уже привели к тому, что банк ABLV объявил о самоликвидации, а банк Rietumu за три месяца потерял около 40% вкладов...
Оказалось, что на этом проблемы финансового сектора только начинаются. Тогда же, в феврале, параллельно с ликвидацией ABLV и началом уголовного преследования главы Банка Латвии Илмара Римшевича из местных банков начали уходить деньги.
Сначала из ABLV были выведены 660 миллионов евро, потом — еще 480 млн евро банк потратил на возврат гарантированных вкладов (по данным регулятора). Итого — 1,14 млрд евро. А общие потери латвийских банков за последние три месяца составили 2,6 млрд евро.
Куда делись деньги? В мае свой финансовый отчет опубликовал Rietumu Bank — пятый банк в стране по объему вкладов. Вернее, он был пятым в прошлом году. За 2017 год Rietumu Bank потерял 15% вкладов, а в первой четверти 2018 года эти потери составили 37,5% или 0,9 млрд евро.
При этом в отчет Rietumu Bank заявил, что сохраняет сильные позиции ликвидности, а угроз для развития нет. Что касается оттока вкладчиков, то он проходил по инициативе самого банка — 4 тысячи клиентов были переведены в категорию запрещенного риска.
Регулятор поставил перед Rietumu bank задачу сократить процент зарубежных клиентов, а также пообещал ввести запрет на сотрудничество с шелл-компаниями, то есть компаниями-«пустышками».
Под определение шелл-компаний попадают фирмы, которые либо не ведут хозяйственной деятельности, либо зарегистрированы в такой юрисдикции, где не требуется сдача финансовых отчетов.
Работать с такими компаниями латвийским банкам нельзя в середины мая — соответствующий закон в апреле утвержден парламентом.
О том, что такой запрет готовится, было известно в марте. Тогда же глава Комиссии рынка финансов и капитала Петерис Путниньш заявил, что Латвия должна сократить долю нерезидентов в своих банках с 35% до 5%...
В результате давления властей как минимум четыре банка публично объявили о закрытии счетов «ненадежных» клиентов. Rietumu Bank закрыл счета 4000 клиентов, Baltic International Bank прекратил сотрудничество с 1222 клиентами, BlueOrange Bank — с 600 клиентами...
«Клиентам было сообщено о необходимости пройти процедуру complines, то есть подтвердить легальность происхождения средств. Исполнив это требование, клиенты получают доступ к управлению средствами на счетах», — сообщила Русской службе Би-би-си пресс-секретарь Rietumu Bank Элеонора Гайлиш.
Активную борьбу с нерезидентами Латвия ведет с февраля этого года — как только FinCEN объявил о неблагонадежности банка ABLV, а президента Банка Латвии Илмара Римшевича задержали. После этого в Ригу прибыл замсекретаря министра финансов США по вопросам борьбы с терроризмом Маршалл Биллингсли.
В Риге рассчитывали, что этот визит внесет ясность относительно обвинений в адрес ABLV. Вместо этого Латвия получила недвусмысленный сигнал — иностранные вклады должны уйти.
Сразу после встречи с Биллингсли министр финансов Латвии Дана Рейзниеце-Озола сказала, что проблемы могут быть еще у десяти латвийских банков.
Приток российских денег в латвийские банки начался почти сразу после развала СССР.
«В России была валютная регуляция, было сложно перечислить деньги наружу, а в Латвии был на 100% либеральный режим без государственного вмешательства — деньги наружу можно было перечислить без всяких договоров и разрешений», — рассказал Русской службе Би-би-си финансовый эксперт Гиртс Рунгайнис… По мнению Рунгайниса, в Латвии клиентам всегда задавали меньше вопросов, чем, например, в Швейцарии.
«Все эти нерезидентские банки работали на то, чтобы помочь вывести деньги из России, обойти налоговые службы, центробанки и так далее. Этот грязный приват-банкинг предоставляли в Латвии», — констатирует он.
В итоге спустя 25 лет после развала СССР при населении менее 2 млн человек в Латвии работает 16 банков. По определению местного регулятора, 13 из них считаются «банками, которые работают с нерезидентами», а доля нерезидентов в общем объеме вкладов составляет около 32,5%.
Несколько лет назад этот показатель и вовсе превышал 50%...
Деньги нерезидентов утекают из Латвии в последние месяцы. «Мы это знаем», — сказал Русской службе Би-би-си замглавы комиссии по национальной безопасности латвийского парламента Карлис Сержантс… С начала февраля общий объем вкладов сократился почти на 2,65 млрд евро — с 20,39 млрд евро до 17,75 млрд евро.
Банки увольняют сотни высокооплачиваемых сотрудников, государство теряет в налогах, а иностранцы обнаруживают свои счета заблокированными. Однако местные власти довольны тем, что банковский сектор очищается от денег нерезидентов.
Эти деньги всегда считались зоной повышенного риска — проверить иностранного клиента банку куда сложнее, чем местного. Поэтому и риски отмывания средств в банках, которые работают с нерезидентами, выше, чем в банках, которые работают с местными клиентами. А в Латвии этот бизнес процветал десятилетиями...
Несколько лет назад Латвия ужесточила надзор в сфере борьбы с отмыванием средств, в итоге доля вкладов нерезидентов сократилась с 50% до 32,5%.
Однако в последние месяцы этот процесс резко набирал скорость — отток капитала и борьба с отмыванием уже привели к тому, что банк ABLV объявил о самоликвидации, а банк Rietumu за три месяца потерял около 40% вкладов...
Оказалось, что на этом проблемы финансового сектора только начинаются. Тогда же, в феврале, параллельно с ликвидацией ABLV и началом уголовного преследования главы Банка Латвии Илмара Римшевича из местных банков начали уходить деньги.
Сначала из ABLV были выведены 660 миллионов евро, потом — еще 480 млн евро банк потратил на возврат гарантированных вкладов (по данным регулятора). Итого — 1,14 млрд евро. А общие потери латвийских банков за последние три месяца составили 2,6 млрд евро.
Куда делись деньги? В мае свой финансовый отчет опубликовал Rietumu Bank — пятый банк в стране по объему вкладов. Вернее, он был пятым в прошлом году. За 2017 год Rietumu Bank потерял 15% вкладов, а в первой четверти 2018 года эти потери составили 37,5% или 0,9 млрд евро.
При этом в отчет Rietumu Bank заявил, что сохраняет сильные позиции ликвидности, а угроз для развития нет. Что касается оттока вкладчиков, то он проходил по инициативе самого банка — 4 тысячи клиентов были переведены в категорию запрещенного риска.
Регулятор поставил перед Rietumu bank задачу сократить процент зарубежных клиентов, а также пообещал ввести запрет на сотрудничество с шелл-компаниями, то есть компаниями-«пустышками».
Под определение шелл-компаний попадают фирмы, которые либо не ведут хозяйственной деятельности, либо зарегистрированы в такой юрисдикции, где не требуется сдача финансовых отчетов.
Работать с такими компаниями латвийским банкам нельзя в середины мая — соответствующий закон в апреле утвержден парламентом.
О том, что такой запрет готовится, было известно в марте. Тогда же глава Комиссии рынка финансов и капитала Петерис Путниньш заявил, что Латвия должна сократить долю нерезидентов в своих банках с 35% до 5%...
В результате давления властей как минимум четыре банка публично объявили о закрытии счетов «ненадежных» клиентов. Rietumu Bank закрыл счета 4000 клиентов, Baltic International Bank прекратил сотрудничество с 1222 клиентами, BlueOrange Bank — с 600 клиентами...
«Клиентам было сообщено о необходимости пройти процедуру complines, то есть подтвердить легальность происхождения средств. Исполнив это требование, клиенты получают доступ к управлению средствами на счетах», — сообщила Русской службе Би-би-си пресс-секретарь Rietumu Bank Элеонора Гайлиш.
Активную борьбу с нерезидентами Латвия ведет с февраля этого года — как только FinCEN объявил о неблагонадежности банка ABLV, а президента Банка Латвии Илмара Римшевича задержали. После этого в Ригу прибыл замсекретаря министра финансов США по вопросам борьбы с терроризмом Маршалл Биллингсли.
В Риге рассчитывали, что этот визит внесет ясность относительно обвинений в адрес ABLV. Вместо этого Латвия получила недвусмысленный сигнал — иностранные вклады должны уйти.
Сразу после встречи с Биллингсли министр финансов Латвии Дана Рейзниеце-Озола сказала, что проблемы могут быть еще у десяти латвийских банков.
138 |
Читайте на SMART-LAB:
💼 Обеспеченное кредитование и ресейл — глобальный финансовый сегмент
Модель займов под залог ликвидных активов и оборота товаров на вторичном рынке широко представлена на публичных рынках капитала. В разных...
10:22
RENI провела семинар по финансовому моделированию страховых компаний
26 марта 2026 года мы вместе с экспертами компании «Технологии Доверия» провели семинар для аналитиков и портфельных управляющих на тему...
12:07
теги блога iaa9001
- Brexit
- QE
- quik
- аналитики горе
- арест активов
- Базель III
- банки
- бензин
- билет банка россии
- биткоин
- блокчейн
- ввп
- Венесуэла
- война
- воскресное
- ВТБ
- ВТБ Брокер
- ВТБ Мои инвестиции
- Газпром
- геополитика
- Глазьев
- глупость
- госдолг США
- госдолг Украины
- дефолт
- долг
- доллар
- евро
- ЕЦБ
- ЖКХ
- ЗОЖ
- идея
- Капитализм
- Китай
- коронавирус
- короновирус
- кризис
- криптовалюта
- кукл
- курс рубля
- Латвия
- Левченко
- майнинг криптовалют
- медь
- Министр финансов
- Минфин
- Миропорядок
- МРСК Северного Кавказа
- мысли в слух
- налоги
- Нефтедоллар
- Нефть
- ниочем
- новый год
- отмывание денег
- оффтоп
- палладий
- песеЦ
- песня
- ПМЭФ
- ПМЭФ 2017
- политика
- про деньги
- прогноз
- производительность труда в России
- развлекалово
- резервы ЦБ
- реформа
- Ри
- Родина
- Россети
- Россия
- рубль
- санкции
- Саудовская Аравия
- сбербанк
- сланцевая революция США
- сланцевый газ
- СМИ
- социализм
- стагфляция
- стихи
- сша
- тинькофф
- Торговые войны
- торговые сигналы
- Трамп
- трежери
- Украина
- Улюкаев
- финансовая катастрофа
- ФНБ
- ФНС
- Фьюч ВТБ
- фьючерс втб
- ЦБ РФ
- Чубайс
- экономика России
- электромобили
- электроэнергетический сектор
Для этого есть криптовалюта…
её же контролируют те же самые товарищи…
тут даже французские спецслужбы проговорились что отслеживали общение террористов через Телеграм, где типо нет кодов для шифрования и дешифрования))
И теперь они в печали, как все безумные пчелы, которым приходиться быть против меда.
Болгария хотела бы построить прямой газопровод — «Болгарский поток» — от России до себя.
Правительство в Софии снова поднимает тему о строительстве (тоже, естественно, российской стороной) АЭС «Белене»
А ведь в 2014-м Болгария лихо показала европейскую и натовскую солидарность, отрубив себе «Южный поток» (и отказавшись, по примерным прикидкам, от полумиллиарда долларов в год).
А еще парой лет ранее Болгария так же героически отказалась от АЭС (за что по суду выплатила российской стороне неустойку в 600 миллионов евро).
Вдруг и Латвия поняла что хозяева которым они присягнули на верность возможно даже разваливаются на части, и не совсем понятно, какой из частей присягать.
А если сегодня присягнуть одной, а завтра ее одолеет другая?