Скромные итоги моих инвестиций (за 31,5 месяцев)

Всем привет! 31.01.2024 стукнуло ровно 31,5 месяцев моего инвестирования, хотел бы подвести краткие итоги. Кто давно читает мой блог тот помнит, что я начинал с 1000 рублей и ежемесячно закидываю около 4000 рублей (среднее пополнение, бывает больше/меньше), разогнать счет не тороплюсь (ибо не хочу стать банкротом), плавно иду к цели в «миллион» на БС (дальше — больше). Опыт и сумма инвестиций небольшие, поэтому можно спокойно экспериментировать и учится на собственных ошибках. (вступление не меняется из месяца в месяц, добавить нечего)

Ну а теперь к цифрам и фактам:

✅Внесено* — 164.600 руб.
✅Стоимость портфеля = 224 943,22 руб. (36.66 %или 60343,22руб.)
✅Дивиденды/купоны*: 21307,74 руб.
❌Комиссия за сделки*- 14422,63 руб. (за отчетный месяц + 282,78 руб.)
❌Налоги* (на доход, дивиденды/купоны РФ, дивиденды иностранных компаний) + плата за тариф (Тинькофф 3190р. (11 раз)), перенос позиции = — 13894,84 руб. (за отчетный месяц 53 руб.)

✅Налоговый вычет ИИС с 2024 (внес 100к за 2023) = 13.000 руб. в процессе оформления, заявка в ФНС не направлена.

*за все время инвестирования
**процент считаю от общей внесенной суммы

При подсчетах прибыли (доходности) могут быть мелкие недочеты, так как я не учитываю полученные дивиденды, налоги и комиссию. Считаю просто — итоговый результат минус вложенные средства. Пример: допустим я внес на БС 100.000, портфель стал стоить 120.000 = 20% прибыль (беру за идеал). И не важно, получал ли я за это время дивы и сколько комиссии и налогов уплатил. Может это не правильно, но зато более точно отражает мою чистую прибыль.




Небольшой комментарий по портфелю — состав портфеля близок к идеалу, крайний месяц изменения были незначительные. На момент публикации поста думаю о продаже Сургутнефтегаза-п или Ozon ради увеличения позиции в ЕМЦ, но стоимость акций ЕМЦ пока выше моей средней, поэтому продавать что-то для покупки этих акций не тороплюсь.

В этом году будет меньше краткосрочных спекуляций, больше буду покупать «под идею» и ждать достижения целевой цены по активу. Так что может быть скучно. Пока из «новых» идей для покупки отметил для себя акции МТС, с целевой ценой 300-310 рублей, точку входа надо половить. Также нравится Ленэнерго-п дешевле 200 рублей. Со сделками не тороплюсь.

Доха в декабре немного припала, из-за уплаты налогов за 2023 год. Платил за счет средств на моем БС. Поэтому такой эффект будет каждый декабрь (или январь). Но ситуация уже исправлена, смог за январь отработать уплаченный налог и вернуться в колею.


Обновленная табличка «динамика портфеля» более точно показывает отношение моих вложений к итоговой сумме на БС.
Также за январь были получены дивиденды от НоваБев (Белуга) и возможно где-то там летают дивы от замороженного GAP (также в январе были выплаты). Чистая прибыль по портфелю за январь 2024 составила 3.34%, что учитывая маленькое количество сделок весьма неплохо.


Обновил табличку со своей стратегией на 2024 год (опубликована в прошлых «итогах»), как мы видим, 9/10 акций выросли в цене, а сегодня после открытия торгов акции ЕМЦ также подросли в цене (таблицу делал до открытия торгов). Так что можно сказать 10/10 после 1 месяца. Рано говорить об успехе, но результат неплохой)

Более подробно пишу в своем ТГ (тут есть ссылка), а также снимаю небольшие видео в YouTube, подписывайтесь, буду рад.

✅Всем спасибо за внимание и удачи на фондовом рынке!