Блог им. karpov72

ИНВЕСТОР - 49 месяц-аванс (2023.11)_Годовщина: 4 года инвестирования

Прошло ровно 4 года как примерно таким же ноябрьским деньком был открыт инвестиционный счёт.
Надежд и иллюзий особых не было. Знал, что путь будет долгим. И что ждать надо будет много лет.

И вот прошло 4 года. Что изменилось с той поры? Многое.
Главное, избавился от детских ошибок путать спекулирование и инвестирование.

Спекуляции категорически должны быть не то что запрещены, а немыслимы на инвестиционном счёте. Спекулирование и инвестирование это совершенно две разные ипостаси, которые никоим образом не должны пересекаться.

Это не значит, что нельзя одновременно заниматься спекуляциями и инвестициями. Можно, но только на разных счетах и желательно к тому же у разных брокеров. 

Это поначалу непросто, знать, что в спекуляциях надо продавать эмитент, а он у тебя набран на инвестиционном счёте. И ведь знаешь, знаешь, что цена с высокой вероятностью сходит вниз, и может возникнуть мысля, а что если и на инвестиционном счёте продать и потом откупить, ведь верняк же?

Вот в плену таких обманчивых впечатлений прошли первые два года инвестирования. Брал плечи для лонга, шортил, думая так: ну как же, ведь это  всё делаю лишь на благо инвестсчёта. Именно так думал тогда я. И был неправ!

Ещё раз, ни в коем случае нельзя путать спекуляции и инвестиции. Спекуляции — отдельно, инвестиции — отдельно.

Хочешь спекулировать? Прекрасно, спекулируй сколько хочешь, но на отдельном счёте. А инвестиции — не трож! 

Все эти попытки подшаманить на инвестиционном счёте от лукавого, ведь хочется, чтобы инвестиционный счёт побыстрее вырос. Но благими намерениями как говорится, можно так заиграться, что потерять капитал на инвестиционном счёте.

И тогда — капут! Тогда, конец планам, мечтам и надеждам, это будет крушение будущего. Инвестиции — это последняя линия обороны, это неприкасаемый запас и использовать его для спекуляций — преступно!

Не сразу пришёл к этим умозаключениям. Инвестор должен созреть, родиться в муках, совершив ряд ошибок и осознав горечь их последствий. Только тогда происходит становление настоящего инвестора, которого не заманишь никакими пряниками по типу: этот момент уникальный, надо покупать с плечами, актив по любому вырастет.

Почему так нельзя? Потому, что на рынке может произойти всё что угодно. А взяв заёмные, инвестиционный счёт подвергается всем угрозам, которые осуществляет подлый кукловод, всеми путями старающийся засадить на маржины.

И вместо блага рано или поздно получится горе: инвестиционный счёт может быть потерян. А это крах всего! Всё, нет больше у тебя инвестиционного счёта, ты не сможешь жить на пассивный доход, будешь как говорится, жить на одну зарплату.

Это всё надо понять, глубоко осознать. И только это способно создать инвестора восприимчивым ко всяким соблазнам рынка. Такой инвестор будет чётко придерживаться своего плана. У него и в мыслях не возникнет чего-либо нарушить. 

И тогда процесс пойдёт. Тогда лишь вопрос времени, когда инвестор начнёт год от года крепнуть и увеличивать свой инвесторский капитал. С каждым годом всё больше ощущая тот пассивный доход, который поступает от дивидендов и купонов от облигаций. 

Теперь такого инвестора не сбить с пути, не заманить никакими пряниками сиюминутными, не купится — бесполезно.

И в таком случае: чего бы цена на рынке не вытворяла, как бы не прыгала вверх-вниз, как бы кукловод-искуситель не изгалялся — ничего не смутит инвестора, инвестор будет спокоен и безразличен.

Обвал на рынке? Всё пропало? Все паникуют и распродают в панике активы? Надо всё скидывать и бежать с рынка? А что инвестор? И инвестор на это только посмеивается. Потому что у него есть чёткая стратегия на любые фазы рынка.

Рынок мощно растёт? Все жадно покупают с плечами, говоря, что таких цен больше никогда не будет и надо брать на всё, пока есть возможность? Инвестор и здесь сохраняет хладнокровие и разум. Покупки будут строго по плану, без каких либо эмоций с превышением лимитов.

НО чтобы инвестор смог таким стать, для всего этого нужно время. В сущности каждому предоставляется шанс стать таким инвестором. Нужно лишь начать. Не имеешь инвестиционного счёта? Так начни сегодня! Прямо сейчас!

Но для этого надо иметь решимость и не есть «мармеладку», как было показано в том известном эксперименте британских учёных, когда детям предлагали выбор: или съедаешь мармеладку прямо сейчас, но одну, или, если сможешь потерпеть час, но тогда сможешь съесть уже две.

Мучительный выбор для ребёнка, когда вот он шанс: лишь протяни руку и съешь лакомый кусок. Как тут устоять? Но ведь были те, кто смогли себя сдержать!

Так и инвестор стоит перед выбором. Вот перед ним капитал инвестиционного счёта. Вот твоя «мармеладка». Бери и трать прямо сейчас на всё что душе угодно, гуляй, кути, покупай безделушки, езди по заграницам.

Либо: терпи, увеличивай свой капитал, пополняй регулярно счёт и реинвестируй дивиденды и купоны, и тогда тогда тебя будет ждать награда: вместо одной мармеладки, ты будешь иметь две.

И многие ведь не выдерживают. Съедают одну мармеладку, живут сегодняшним днём.

Нужна дисциплина, нужна воля, должно быть страстное желание жить на пассивный доход, иметь мечту.

Вот почему я держусь, вот почему продолжаю этот путь инвестирования. Мною уже наблюдаются первые, пока скромные, но они есть, ручейки пассивного дохода. И со временем они превратятся в полноводную реку пассивного дохода.

А пока план, чёткий план действий. Из месяца в месяц, из года в год.

Итак, за прошедший период:
а) пополнение: 5 000 рублей
б) дивиденды:
Татнефть: +4793,00 рублей
Алроса: +5412,50 рублей
Итого дивиденды: +10 205,5 рублей Реинвестирую их на инвестсчёт.

Текущее состояние
С момента создания инвест-счёта 5 ноября 2019 года:
Пополнения на сумму: 1 396 131 руб 
Реинвестировано дивидендов: 457 829.21  руб
Реинвестировано купонов: 68,85 руб
Итого (пополнено+реинвестировано): 1 854 029.06 руб

Состояние инвест-счёта на текущий момент 6 ноября 2023: 2 464 678 руб
Вот здесь свой портфель показываю:  портфель karpov72
ИНВЕСТОР - 49 месяц-аванс (2023.11)_Годовщина: 4 года инвестирования

Итак, 4 года инвестирования позади. И пусть в начале совершались ошибки и недочёты, главное, что вектор — направление было выбрано и я шаг за шагом, планомерно двигался, стараясь не сбиваться с пути: пополняя регулярно инвестиционный счёт и реинвестируя обратно дивиденды

Можно сказать, что зарождение и выживание инвестсчёта произошло. Недавно смотрел передачу Дискавери, про жизненный путь черепах. Черепахи как известно живут 300 лет. Но чтобы столько прожить сперва им нужно дожить до определённого момента, когда их панцирь окрепнет. Так и инвестору тоже важно достичь определённого рубежа. После которого инвестора не сможет обмануть ни один вредный кукловод.

А до той поры, к сожалению, путь труден. Взять тех же черепашек. Вылупившись на горячих песках, они что есть мочи бегут к спасительной воде, но большинство погибает из-за хищников (тех же кукловодов): часть на суще, часть уже добравшись до воды, часть в первые месяцы жизни.

Так и инвесторы, не все доходят, часть соблазняются минутными слабостями, части надоедает этот скучный процесс, часть попадает под ловушки кукловода и теряет инвестиционный счёт. 

И лишь малая часть инвесторов выживает. Но уж если они выжили, если они сформировались, то ни один хищный кукловод не сможет съесть инвестора, а только зубы обточит об инвесторский панцирь, которые состоит из: никаких заёмных, никаких шортов, только на свои.

Задача продолжать инвестирование. Плохой ли инвестор, хороший ли — продолжать! Добиться цели получить существенный пассивный доход, чтобы заниматься творчеством, быть свободным человек, иметь возможность отдыхать в любой стране мира.
★1
53 комментария
То есть доход с 19г. 2 464 678 — 1 396 131 = чуть больше ляма?
avatar
AlexGood, мало?  
avatar
karpov72, все относительно!
avatar
AlexGood, не, лучше как Димка Первый, просирать в сраном Светофоре каждый день по 5% 😂
avatar
karpov72, скорость 2.36% в месяц от ссча это очень мало для инвестиций в РФ.
 «Спекулирование и инвестирование это совершенно две разные ипостаси,» ---   1. как бег на сто меров и марафон.  именно поэтому и не терплю ПОКА  инвестиции  2.  а вот почему у разных брокеров не очень понимаю. поясните.
avatar
Владимир Ш., если хочется начать совмещать инвестиции и спекуляции, то надо начать понемногу, с малых сумм, а потом постепенно инвестиции войдут во вкус.
Что касается того, почему у разных брокеров? Ну так проще даже физически, нужно совершать дополнительные действия: надо отдельно загрузить квик. Кроме того, это совершенно отдельный учёт активов.
Это помогает сдержаться. В первое время нужно немного себя уговорить подолждать, не совершать импульсно сделку, и откатывает потом желание, если сразу сделку не совершил.
Короче, маленьких хитрости, но они работают. 
avatar
karpov72, редко тебя плюсую, но здесь однозначно плюс.
avatar
Все эти попытки подшаманить на инвестиционном счёте от лукавого, ведь хочется, чтобы инвестиционный счёт побыстрее вырос. Но благими намерениями как говорится, можно так заиграться, что потерять капитал на инвестиционном счёте.
Насчёт плеч всё верно, инвестируем только на свои. Но я за 4 года существования своего ИИС (тоже 06.11.2019 был открыт) пришла к выводу, что активное управление счётом тоже имеет свои преимущества. Продаёшь неоправданно сильно выросшее — типа, Русагро на недавнем выносе, или вот Мосбиржу сегодня продала (обе компании хорошие, но дивдоходность — слёзы, лучше зафиксировать солидную прибыль и переложиться в другие идеи); покупаешь неоправданно недооценённое или с лакомой доходностью. И так лучше выходит, чем жениться на акциях и сидеть в них годами, как у меня вышло с ИнтерРАО (скоро, наверное, разведусь с этим эмитентом, благо на рынке облигаций есть во что переложиться).
Ирина Чернецова, дело вот в чём. Со временем инвестиционный счёт станет размером сначала в десяток миллионов, потом более 100 миллионов. 
И если сохранить эту привычку дёргаться туда-сюда, пытаться выгадать разные варианты очень высока вероятность срыва психологического.

Поэтому я заранее отметаю для себя какое-либо «улучшение», «балансировку». Кроме случая как вообще допустим делистинг бумаги с биржи, тогда ещё можно подумать.

Исходить из принципа, что если актив надёжный то пусть лежит в портфеле. Ну, а чтобы не «жениться», то надо «гарем» завести из десятков эмитентов, тогда и разводиться не нужно. 
avatar
karpov72, у меня 17 эмитентов в портфеле, если брать только акции. Пять-шесть из них на карандаше с целью избавиться (плохо перформят на горизонте нескольких лет) или, наоборот, зафиксировать прибыль по достижении высокой цены (Сургут-преф, например, планирую ещё подсократить, на дивы пойду с остатком — или нет, если цена улетит в космос).

Вообще, 4 года активно на рынке, несколько кризисов за плечами — опыт достаточный, чтобы понять, что buy&hold на российском рынке хорош только в отношении некоторых бумаг, далеко не всех, и то надо уметь вовремя выйти. В принципе, 3+ лет для вычета по долгосрочному владению — нормальный срок для удержания бумаги. За такое время и лидеры рынка успевают поменяться.

Впрочем, скоро можно будет по 3 ИИСа заводить ))) можно будет долгосрок, среднесрок и спекулятив разложить по разным счетам, чтоб не метаться и стратегию соблюдать )))
Ирина Чернецова, ну очень хорошо, согласен, если опыт есть, то возможно.

Но для себя ещё почему отказал такой способ «балансировки». Дело в том, что если я продам актив, а он не просто потом чуть вырастет, а вырастет на 50-100%, то мне будет очень мучительно больно за то, что я «недодержал». И вот потому, чтобы так не случилось, мной и избран пусть чисто пассивного инвестпортфеля, ну возможно за очень редкими изменениями позиций.
avatar
karpov72, у меня уже есть несколько таких «недодержал» (самый мощный, наверное, Совкомфлот, который набирала в 2021 году по 80, в январе 2023 года продавала с убытком по 45, а он теперь 120) — что ж, отношусь философски, ведь не только убыточные сделки в портфеле. 

Мучительно больно бывает, когда ты в убытке, а вокруг все в прибыли. А поскольку я тоже заработала устраивающую меня сумму, то и переживаний сильных нет.
Ирина Чернецова, да нашли вы кого слушать. Он на ОВК слил больше ляма. Почитайте форум МФД
avatar
Ирина Чернецова, мучительно больно бывает, когда ты абсолютно всё зависящее лично от тебя делаешь правильно, а потом наступает 24.02.2022. Но жизнь показала, что даже это не приговор. Хотя понятно, что доходность рынка акций в ближайшие годы скорее всего будет так себе.
avatar
karpov72, Карп, ты забыл написать самое главное. После 24.02.2022 в России для инвестора самые большие риски — это риски политические и военные, то есть НЕ рыночные. Причём эти риски от нас и наших действий не зависят. В каком то смысле это даже хорошо, т.к. мы должны заниматься только тем, что зависит от нас. Но надо понимать, что рыночные риски, о которых ты пишешь это детский сад, по сравнению с рисками политическими, военными и трансграничными.
avatar
Ирина Чернецова, ты по сути своим умом дошла до философии пассивных портфельных инвестиций! 👍
avatar
Александр Шадрин, 100 млрд $
avatar
Александр Шадрин, почти столько же, сколько в прошлый раз в отчёте писал, 9 миллионов
avatar
Moskvich01, кстати, этот вопрос касательно возраста инвестора в самом деле очень актуален. Все таки инвестирование — это про будущее. А будущее для двадцатилетнего и пятидесятилетнего кардинально отличается. Есть ли смысл урезать себя во всем в пятьдесят, чтобы, что, шиковать в семьдесят? Ну, до 70 надо ещё дожить… Можно, конечно, вспомнить Баффетта, который в ещё более преклонном возрасте занимается инвестированием. Но он занимается этим профессионально, это его работа, его бизнес. Он не просто сберегает свои пенсионные деньги… Если у Карпова в самом деле на спекулятивном счёте девять миллионов (зачем, только?), то может иметь смысл их переложить в инвестиционный, накупить ОФЗ, и вообще управлять максимально консервативно? Даже офз-шки обеспечили бы сейчас доходность под 100к в месяц. Так зачем откладывать жизнь? 
avatar
Александр Шадрин, база
avatar
В 2019 году курс бакса был 63₽, сейчас 100₽
Карп вложил 1400₽/63=22 тыс баксов
Сейчас у него 24 тыс баксов
То есть за 4 года он заработал 2000$ или 500$ в год или 46$ в месяц и собрался отдыхать на заграничных курортах. Ахаха не смеши.
А куда дел убытки от ОВК? 800 к ты слил на облигах ОВК и сколько ещё посливал на торговле акциями?
По итогам твоей торговли ты в глубоком минусе.
Ну не твоё это биржа. Сосредоточиться надо на работе или бизнес развивать реальный
avatar

теги блога karpov72

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн