ИИС. Итоговые результаты.

Ну что ж, «начнем итожить говоренное» (© приписывается Горбачеву). Копейки мои мало кому будут интересны, это больше для себя.

Я закрыл свой ИИС. Просуществовал он 4 года и 11 месяцев у брокера Сбер. Решил его закрывать, когда пошли разговоры про ИИС 3 типа. Поэтому в этом году я его не пополнял, а после див. отсечек продал почти все свои акции и облигации. Думаю примерно через месяц, когда вернусь с отпуска открою его по новой, пока можно еще это сделать. Процесс закрытия прошел легко и непринужденно. Спасибо товарищам, которые все написали до меня. 5 минут разговора по телефону, из которых полторы минуты препирался с роботом и еще полторы ждал СМС для подтверждения. И все, процесс запустился и через 2 дня мои ИИС закрыт. несколько бумаг (сбер и ОФЗ) переведены на брокерский счет, деньги капнули на карточку за вычетом налога.

Теперь про финансовые результаты: Я не трейдер, да и инвестором меня тяжело назвать. Это просто хобби. За все время на биржу я завел:

1. первоначальный взнос — 105000р. ( долг вернули, ну и раз такой нежданчик — запульнул его на биржу)
2. пополнения живыми деньгами — 42000р
3. Налоговый вычет — 29732р
4. Все дивы и купоны выводились на карту ( за вычетом НДФЛ) и снова заводились на ИИС — 53424р.

По итогу — на брокерский счет перевели бумаг на 155963р. На карточку закинули 71993р + налоговый вычет и дивы за этот год — 12278р.

Подключился тут еще к сервису ИнтелИнвест   — красивые картинки рисуют. Вот например некоторые:

Да, забыл добавить, что в прошлом году несколько бумажек перекочевало в Кит-Финанс, где и лежат себе мертвым грузом. Это 4 нижних на рисунке сверху.

Доходность моего портфеля ИнтелИнвест посчитал так:

У себя в екселе посчитано немного по другому:

если считать налоговый вычет как купонный доход ( не учитывать в формуле XIRR) то доходность 10,21%, иначе же всего 5,97%

Ну и хватит картинок.  и писанины. Чукча не писатель, чукча читатель.