Как Вас обманывают брокеры и блогеры с доходностью?

Мой портфель обгоняет индекс Московской Биржи на 48% за 3,5 года!

Новички не догоняют, что доходность портфеля учитывает дивиденды и купоны, а индекс МосБиржи — нет.
Этим часто пользуются управляющие и продавцы ПИФов.

Если результат сравнивать с полной доходностью индекса, разница будет очень существенной. И, нередко,обгон индекса превратится в отставание от рынка.


Мне на этом счете повезло, обогнал индекс Мосбиржи полной доходности с учётом налогов на дивиденды на 17% за этот период!


Разница в доходности за 3 года на первом и втором скрине — в 3 раза или на 30% — очень значительная!

Не дайте себя обмануть!

В моем случае,
На диком росте рынка в 2021-м году портфель на пике примерно на 500 000₽ отставал от индекса Мосбиржи полной доходности с учётом налогов на дивиденды. Сейчас обгоняет его больше чем на 500 000₽!

Большая часть прошлого отставания объясняется достаточно просто: в портфеле также были облигации примерно на его треть – четверть.

Текущий обгон тоже не сложно объяснить: грамотные действия на обвале в 2022-м году — перевод менее просевших облигаций в сильно просевшие акции, на текущем росте дали такой эффект.
Простая ребалансировка, хотя чуть менее простая, так как делал это просто постепенно по факту без всяких расчётов: видел, как сильно обвалились акции, и как не так сильно обвалились облигации в портфеле, постепенно заменял в 2022-м. Так и получился такой приятный результат!

Присоединяйтесь к 👉Telegram-каналу

💎 Данные и расчёты легко получил в сервисе, загрузив всего 2 отчета