Фонд будущих поколений. 1 год и 1 месяц спустя. Доходность 18%

В прошлом году в апреле, я публично на смарт-лабе дал старт проекту «Фонду будущих поколений».

Напомню себе, суть проекта:
— Целевой срок 10 лет. После 10 лет, фонд будет ребалансирован в дивидендные бумаги.
— Ежемесячное пополнение 10 тыс долл. в фонд.
— Задачка накопить необходимую сумму, чтобы покрывать текущие расходы детей на ВУЗы, учебы и прочие расходы.
— Прогнозная доходная — от 10% годовых. Рынки инвестирования — только США и Европа.
— В какие компании инвестирую — хороший чистый денежный поток, понятная бизнес модель, приемлимый прогнозируемый рост выручки, высокая гросс маржа и возвратность на вложенный капитал внутри компании(ROCE multiple)
— Проект запущен с мае 2022, стартовая сумма равнялась — 100 тыс долларов.

Что произошло за год:
— первые 3 месяца тезис заключался в том чтобы аккумулировать средства в REIT и дивидендные компании. Но, тезис сразу сменил по причине очень длинного срока портфеля. Поэтому отказался сразу от данного тезиса и выбрал модель инвестирований просто в сильные компании с хорошими финансовыми показателям с целью прироста капитала нежели получения дивидендов. Какие именно показатели использую при выборе компаний, может разложу как нибудь позже.

На сегодня портфель состоит, топ 10 позиций
— Amazon — 11.3%
— Costco — 5.8%
— Berkshire — 5.7%
— Rick — 5.2% ( сеть ночных клубов в сша)
— Texas roadhouse — 5.1%
— Copart — 4.95%
— FLow traders — 4.87%
— Vonovia — 4.55%
— Google — 4.4%
— American Tower — 4.3%

Всего было на старте вложено — 100 тыс.
Ежемесячно довкладывал — 10 тыс. Обычно появившиеся средства медленно доинвестировал. В кеше держал не более 10%

Итого фонд на конце мая — 261 тыс.
Доходность — 17.94%

На дату этой публикации счет фонда — 279 тыс. долларов

Ниже прикладываю скрины с отчета брокера:
Доходность против бенчмарка
Синяя линия — счет фонда
Желтая линия — SP500 index

Расчеты брокера, общая статистика:

Еще один момент, для увеличения доходности я очень осторожно продаю опционы на очень дальних страйках. В зависимости это путы или покрытые колы с дельтой от 3 до 5. 
— кеш доходы от продажи опционов за период составили чуть больше 12 тыс. долларов. Примерно планируемая показатель это 1000 долларов в месяц добавить к счету на продаже опционов.

Немного о себе:
— больше 10 лет институционально был на фондовом рынке — управляющий портфелем.
— После того как моя карьера схлопнулась и инвесторы СНГ стал не в почете у зарубежных банков уже как 5 лет в бизнесе дома. Разные направления малого бизнеса. Бизнес генерит нормальный средний доход. Откуда и происходят пополнения.

Когда инвестирую вдохновляюсь следующими персонажами из мира инвестиций:
1. Конечно это Баффет
2. Крис Хонн
3. Ли лу
4. Крис Мейер
5. Чарли Мангер
и другие

Как то так. Всем успехов!