Подробный обзор доходности различных портфелей с 15.06.2020. С дополнением.

Сегодня сделаем небольшой исторический экскурс на тему: а что было бы если бы...

Итак, вводные.

Одним прекрасным летним днем собралась компания из нескольких семей. За светской беседой один из друзей рассказал остальным о прекрасном подарке от государства — ИИС тип А. После долгой дискуссии на эту тему друзья решили в один день открыть свои ИИС и спустя 3 года сравнить результаты инвестирования. Так как у всех была любимая работа и семьи, никто не хотел уделять торговле свое время. Поэтому друзья договорились купить активы и 3 года не подходить к брокерскому счету. Настоящие инвесторы скажите вы. Посмотрим на результат ниже.

День открытия ИИС был определен — 15.06.2020.

Первая семья решила приобрести несколько акций. Они точно не знали, как их выбирать, поэтому взяли крупные компании из разных секторов.

Вторая семья не хотела разбираться в фондовом рынке и просто купила валюты.

Третья семья на всю сумму купила государственных облигаций.

А четвертая не верила во все эти биржи и разместила всю начальную оговоренную сумму на депозит.

В июне этого года, у всех друзей подошли к концу ИИС и размещенный в банке депозит. Друзья снова собрались вместе обсудить что у кого получилось.

Дата закрытия ИИС была определена — 15.06.2023.

Рассмотрим результат каждой семьи.

1. Акции:



2. Валюта:



3. ОФЗ:



4. Депозит в банке:



Какой же общий результат получился? Друзья свели все данные в единую таблицу:


Какие выводы можно сделать?
1. Депозит показал отрицательный финансовый результат. Почему так получилось? В основном из-за резкого скачка инфляции в 2022 году. Без этого события депозит показал бы положительный результат.
2. ОФЗ. Низкий результат по ОФЗ, в данном случае, связан с тем, что в момент покупки была экстремально низкая для нашей страны ключевая ставка, а на момент продажи она стала выше. Покупая ОФЗ важно оценивать траекторию движения ключевой ставки. Но с учетом событий 2022 года это было сделать невозможно.
3. Валюта. Наша страна импортирует инфляцию вместе с товарами, которые к нам поступают. Держать валюту отличная идея. А еще лучше ее куда-то вкладывать. Но в связи с блокировкой активов, многие остались только с цифрами на мониторе. Но даже просто держа валюту на брокерском счете удалось показать отличный результат, который опередил инфляцию.
4. Акции показали самый хороший результат за этот период. Но их владельцы пережили интересные чувства в моменты наибольших просадок. Так как у первой семьи был куплен пакет акций случайным подбором, другой портфель мог показать результат как лучше, так и хуже. Это тоже нужно учитывать при сравнении риск/доходность. В данном случае она совсем небольшая получилась.

Чтобы не пропустить новые статьи переходи и подписывайся: https://t.me/bondcalculator