Зачем записывать в отдельную таблицу ввод и вывод средств на брокерский счёт и желательно в двух валютах. Зачем вести журнал сделок в двух валютах.

Зачем записывать в отдельную таблицу ввод и вывод средств на брокерский счёт и желательно в двух валютах. Зачем вести журнал сделок в двух валютах.

Где-то через год или два инвестирования мне стала отчётлива понятна не совсем очевидная на первых порах вещь. Я, конечно, всегда держал её в голове, но понимать, держать в голове и управлять этим – совсем разные вещи. Так вот, в течении некоторого продолжительного периода времени я то пополнял брокерский счёт, то выводил средства по разным причинам. То надо было пополнить из-за маржи, то надо было снять для жизни. Вроде бы всё хорошо, сделки идут средства движутся, и дело даже не в налогах, уплачиваемых при выводе, которые брокер потом удерживает у себя до конца года, а в следующем. Спустя полгода таких операций, и сильного изменения курса доллара. В какой-то момент я решил подсчитать, сколько я заработал. И понял, что сделать это по отчётам брокера достаточно проблематично, ну а фактически невозможно. Ну т.е. операции, конечно, мне удалось найти и восстановить, и даже пересчитать в стабильную валюту. Но такая информация должна быть всегда под рукой и в актуальном виде. Что ещё важно. В связи с тем, что курс рубля постоянно изменяется, может получится так, что в рублях вы заработали, а в долларах потеряли. А тогда зачем брать весь этот риск на себя и платить налоги с доходов? Если достаточно просто купить валюту или валютные облигации и получать идентичный доход? Но брать намного меньше риска. Т.е. нужно всегда просчитывать, а будет ли отдача и какая. Только тогда, когда у Вас получается на длительном периоде получать доход выше облигаций в стабильных валютах. Есть смысл увеличивать риск. Последние полгода хороший тому пример. Просто удерживая валюту, можно было заработать 30%, при этом валюты можно было держать на 100% портфеля, а например удерживая валютные облигации даже потерять из-за валютной переоценки при неизменном теле, в случае необходимости зафиксировать рублёвую доходность. И только единичные акции на РФ рынке показали больше, но психологически удерживать их было намного труднее. Да и процент их в портфеле из-за рисков скорее всего был бы не высокий.  Ну, а излишняя диверсификация привела бы скорее к более низкому доходу, и об этом мы тоже поговорим позднее. Был у меня опыт удержания и 100+ компаний в портфеле и 10, и результат честно скажу Вам может быть достаточно близким, при в 10 раз меньших трудозатратах, а в идеале он будет даже лучше. Потом объясню почему и мою точку зрения по этому поводу. Итого. Сделайте табличку. Наименование брокерского счёта, дата, сумма ввода средств в рублях / (долларах / юанях), любую дополнительную более стабильную валюту дополнительно к Валюте вашего региона. Курс, и пересчёт по курсу легко сделать в Excel. Внизу колонок суммы. И тогда в любой момент посмотрев текущий остаток у брокера, имея активы в смешанных или нет валютах, вы всегда сможете понять. А в плюсе ли Вы действительно и сколько заработали, в валюте вашего региона и в стабильной валюте, или выручка и прибыль всегда растёт, но только из-за инфляции, а покупательная способность ваших накоплений сильно снижается. Если посмотреть немного шире, то это конечно касается и каждой сделки. И средних цен. И в идеале нужно точно также вести и журнал сделок и управлять каждой сделкой по схожему принципу. Но для старта может быть достаточно видеть информацию хотя-бы по счёту в целом. Потому, что положив 100 долларов на брокерский счёт и купив за них рубли, а потом акции любимой компании, через короткое время вы можете обнаружить, что +15% в рублях и налоги, на самом деле превратили ваши 100 долларов в 75. И точно такая же ситуация может получиться и с рублями, ведь вы в день сделки могли купить валюту, а не рискованный актив. Ведь вчера Вы могли купить 100 Юаней, а теперь только 75. И радоваться тут, к сожалению, будет не чему. Справедливости ради надо отметить, что бывает и обратная ситуация. Укрепление рубля. Но в целом, долгосрочно доходность развивающихся рынков выше, но и валюта слабее. Справедливости ради надо отметить, что бывает и обратная ситуация. Укрепление рубля. Но в целом, долгосрочно доходность инструментов развивающихся рынков выше, но и валюта слабее. В итоге всё надо считать.