Банк России рассматривает возможность выпуска ЦФА, обеспеченного золотом

Накануне новостные агентства облетела сенсационная новость: Центробанк задумался об использовании «золотого токена» в международных расчетах с контрагентами. Об этом на полях форума «Кибербезопасность в финансах» заявил первый зампред ЦБ РФ Владимир Чистюхин. По его словам, в России уже подготовлена необходимая законодательная база по цифровым финансовым активам, так что регулятору ничего не мешает выпустить так называемый «золотой токен» на основе ЦФА. 

В Банке России рассчитывают, что «золотой токен» будет востребован, прежде всего, как инструмент в международных расчетах. Это существенно бы помогло нашей стране избежать при проведении валютных операций сложностей, возникших после введения антироссийских экономических санкций Запада. «Могу предположить, что на первом этапе речь идет, в первую очередь, о межгосударственных расчетах. При этом возможно потребуется создание дополнительного законодательства в странах-партнерах и/или механизм обмена на стейблкоины. Золото, как товар, не может использоваться в расчетах, а финансовый инструмент, выпущенный с помощью технологии блокчейн и обеспеченный физическим ликвидным активом, может быть одновременно и инвестиционным инструментом, и средством расчетов — в первую очередь, международным. Насколько я знаю, в других странах таких примеров расчетов нет. Наша страна передовой лидер в финтехе, и одна из первых, кто внедряет законодательство, регулирующее выпуск и обращение цифровых прав», — отмечает финансовый аналитик, генеральный директор ООО «Цифровые активы» Максим Трофимов.

Напомним, месяц назад Россия и Иран начали обсуждение разработки похожего цифрового финансового инструмента – стейблкоина на основе золота. Предполагается, что такой токен будет использоваться в качестве платежного средства во внешнеторговых сделках вместо доллара США, рубля и иранского риала. Аналогичные переговоры о создании криптовалютного хаба для проведения трансграничных платежей так же ведутся между Россией и Абхазией. 

Однако не стоит забывать и о высокой инвестиционной привлекательности нового цифрового продукта. Золотой токен на основе ЦФА, выпущенный ЦБ РФ — в этом сочетании просто нет слабых мест. «Золото — это давно признанный мировой резервный актив, который имеет статус низкорискового актива, используется как защита от инфляции и геополитических рисков. Кроме того, его хорошо использовать для диверсификации инвестиционного портфеля. В свою очередь, токен на золото, помимо вышеперечисленных плюсов, будет обладать простым и доступным механизмом для его выпуска и обращения. Главный вопрос в финансовой устойчивости эмитента, но в данном случае это само государство», — объясняет Максим Трофимов.

Центробанку остается выбрать надежную площадку для размещения «золотых токенов». Благо, в России сегодня в этом отношении есть из чего выбирать — в государственном реестре зарегистрировано уже четыре блокчейн-платформы. Есть среди них и с опытом. «Первой — не только получившей лицензию, но уже имеющей опыт выпуска токенов на металлы и долговые обязательства — является проект „Атомайз“, — рассказывает эксперт. А на минувшей неделе „Атомайз“ получил еще один ценный опыт: совместно с Росбанком блокчейн-платформа, инвестором создания которой выступил холдинг „Интеррос“ Владимира Потанина, успешно провели сделку по обмену цифровым золотом с использованием цифровой нацвалюты. Эксперты уверены, что эта операция четко демонстрирует наличие нарастающего интереса россиян к инструментам ЦФА. 

Кстати, интерес россиян к ЦФА активам можно проверить еще одним способом. Дело в том, что название «золотой токен» в английском языке уже занято другим эмитентом: авторские права на AURCOIN, созданный на базе Ethereum, Waves и Binance, с 2021 года принадлежат Unreal Development Kit. Как раз в вопросе выбора другого подходящего названия россияне могли бы проявить активность, а заодно подтянуть свою цифровую грамотность. „Я бы предложил провести открытое голосование нашим гражданам: будет очень интересно посмотреть вовлеченность и косвенно таким образом можно повысить интерес к таким инструментам и новому рынку ЦФА“, — уверен Максим Трофимов.