Квест: смена брокера на ИИС

01 сентября 2022, 07:57
|
Тихий омут

Господа, кто-нибудь менял брокера по ИСС с переводом денежных средств?
Других бумажек на нем нет.

Со Сбера в Финам хочу перейти.

Сбер меня категорически не понимает и подсовывает на подпись документ о закрытии ИСС с переводом средств на расчетный счет.
Знаю, что в этом случае я просто потеряю ИСС досрочно. Но мне надо не это.

А девочки в сбере не знают, что делать.

У кого есть опыт?
Что в сбере, дают какие документы, как он называются, для закрытия ИИС у них с переводом активов -денег на счет ИСС у другого брокера?

спецраздел:
брокеры

обсудить на форуме:
ИИС

Ключевые слова:
брокеры,
иис

293

8 комментариев

Второй ИИС уже открыли?

Девочкам в сбере сказать что второй ИИС уже открыт.

Himno a la paz

01 сентября 2022, 08:27
Ответить

Неолиберальный тоталитаризм, да открыт, 25 августа.

Тихий омут

01 сентября 2022, 08:29
Ответить

Тихий омут, попросите соединить со старшим, перевод в общем то простой, нужен будет договор с новым брокером, реквизиты. Объясните, что нужно уложиться за 30 дней, включая все переводы. Я бы еще в фнс уточнил, подойдет им только перевод денег. Я бы посоветовал вам купить, одну офз, чтобы прошел еще депозитарный перевод, но уже прошло 6 дней, а депозитарный перевод может идти до 30 дней, можете не уложиться.

Девочкам в сбере ФУ...

У вас уже риск потери вычета - время тикает.

Himno a la paz

01 сентября 2022, 08:34
Ответить

Тихий омут, еще вариант, вы обращаетесь не по адресу, попробуйте позвонить по вопросу брокерского обслуживания. А не к обычным операционистам. Скорее всего вопрос решается через личный кабинет, просто нужно знать, куда тыкнуть.

Himno a la paz

01 сентября 2022, 08:41
Ответить

блин, даже у ЦБ РФ есть разъяснения.
Один сбер ничего не знает. Сбер хорош только для простого массового продукта. Как только нужны уникальные операции — всё, у всех там стопор и ступор
www.cbr.ru/securities_market/faq/#a_tm7211

Тихий омут

01 сентября 2022, 08:59
Ответить

1. Пп. 3 п. 3 ст. 219.1 НК РФ:
«налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при условии, что в течение срока действия договора на ведение индивидуального инвестиционного счета налогоплательщик не имел других договоров на ведение индивидуального инвестиционного счета, за исключением случаев прекращения договора с переводом всех активов, учитываемых на индивидуальном инвестиционном счете, на другой индивидуальный инвестиционный счет, открытый тому же физическому лицу».

2. Письмо Минфина России от 19.11.2020 г. N 03-04-07/100783
«в случае заключения нового договора на ведение индивидуального инвестиционного счета, на который переводятся все активы, учитываемые на уже имеющемся индивидуальном инвестиционном счете, такой индивидуальный инвестиционный счет, с которого переводятся активы, не прекращается в течение месяца и продолжает действовать, то… инвестиционный налоговый вычет, предусмотренный подпунктом 2 пункта 1 статьи 219.1 Кодекса, не предоставляется»