Центробанк начнёт контролировать все денежные переводы между гражданами

Центробанк разослал российским банкам новую форму отчётности о денежных переводах между физическими лицами, согласно которой регулятор будет запрашивать данные о всех транзакциях россиян, сообщает РБК со ссылкой на три источника на платёжном рынке.

В отчётность попадут персональные данные отправителей и получателей средств. Среди подотчётных типов денежных переводов между физлицами:

— переводы с карты на карту;
— переводы со счёта на счёт;
— переводы с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
— переводы со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
— платежи через Систему быстрых платежей;
— трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
— переводы денег без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
— переводы физлица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
— переводы через системы денежных переводов, например Western Union.

В отчёте должны быть номера карт отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента банка, назначение платежа, сумма переведенных денег, дата и время перевода, код страны отправителя и получателя и другие данные.

К отчётным операциям не относятся переводы денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии банков за обслуживание, переводы в пользу юрлиц и ИП.

По официальной версии, основная цель новой формы отчетности — оптимизация данных от банков. Информацию будут использовать для анализа рынка и «формирования статистических показателей», пояснили изданию в ЦБ.

Новая мера необходима для борьбы с нелегальными онлайн–казино, криптообменниками и «серым» предпринимательством, когда люди принимают на карту платежи за свои товары или услуги, считают опрошенные изданием специалисты.

Заместитель председателя правления Совкомбанка Олег Машталяр уточнил, что Банк России начнёт мониторинг переводов между физлицами с января 2022 года.

А то, ишь — деньги они там сами себе переводят туда сюда!

Странно, что ещё не указали, что всё это ещё и ради защиты детей, а то лишь как борьба с онлайн–казино и серыми предпринимательскими схемами.