Портфельные инвестиции

30 ноября 2021, 23:23
|
Ваш финансист

Завтра первый день зимы, со всех сторон сыпятся уже привычные новости о новых штаммах короновируса, санкций против России, высоких ценах на товары. Я всё так же продолжаю инвестировать в ценные бумаги и помогать своим клиентам найти альтернативные финансовые инструменты для сохранения и приумножения их капитала.

Сегодня поделюсь с вами не много про портфельный подход и покажу как за 7 лет(7 лет, КАРЛ!), можно спокойно увеличивать свое состояние не обращая внимания на все происходящие катаклизмы вокруг нас на 531 % !!!

Начну с сухой выжимки, как вообще собрать инвестиционный портфель.

Алгоритм прост:

Этап 1 — сформулировать финансовую цель. Она должна быть конкретной, выражаться в денежной сумме и иметь срок достижения.

Этап 2 — определить суммы ежемесячного взноса на инвестиции. Лучше воспользоваться инвестиционным калькулятором.

Этап 3 — определить риск-профиль. Для этого есть специальные тесты

Этап 4 — выбрать вид портфеля и стратегию инвестирования. Для этого лучше обратиться к опытному инвестиционному консультанту. Исходя из этапа 3 подбираются инструменты и срок.

Этап 5 — открыть брокерский счет. Сама процедура отнимет не более 5 минут. Но выбору брокера стоит уделить больше времени и сравнить предложения по следующим критериям: наличие лицензии, место в рейтинге Мосбиржи, тарифы и условия обслуживания.

Этап 6 — выбрать активы в портфель. Самостоятельно или с помощью инвест. консультанта выбираете активы на основе принятой стратегии инвестирования. Если будете это делать самостоятельно, изучите методику анализа активов по книгам, статьям в интернете, на специальных курсах.

Этап 7 — ребалансировать портфель. Задача долгосрочного инвестора — придерживаться выбранной стратегии и регулировать доли активов в случае их изменения. Это позволит сохранять приемлемые для инвестора уровни риска и доходности даже в случае колебания рынка.

С этими 7 пунктами, не возникнет сложности если будете работать с инвестиционным консультантом. Именно в таком ключе я работаю со своими клиентами.

Обещал показать как за 7 лет увеличить свое состояние на 531 %. На фото доходность модельного портфеля от брокера Открытие. Это доходность без учета выплат дивидендов, то есть факт еще больше. Это всего лишь пример как профессиональный подход ребят из Открытие даёт качественный портфель и рост капитала. Для использования модельного портфеля от Открытие брокер, не стоит забывать про 7 этапов которые я описал выше и консультироваться перед вложением!